云南省交行普及金融知识构筑消费者防骗长城

<正>近期,交通银行云南省分行用自己的力量,走进千家万户,通过金融知识的普及,与全社会一起共筑防骗长城。今年以来,云南省交行在人行牵头下,积极开展"金融知识进万家"活动。通过营业网点、特色活动、网络平台,向社会公众普及金融知识,特别结合近期电信诈骗、非法集资陷阱等社会关注热点,通过媒体报道的大学生被骗、泛亚非法集资等案例,结合日常该行在工作中堵截的电信诈骗、冒名开卡、信用卡欺诈等案例,     

金融机构通过反洗钱防范非法集资的难点及对策

非法集资破坏了市场法则,扰乱了金融秩序,损害了政府声誉,易引发群体事件,已成为影响社会稳定的重大隐患。金融机构作为连接非法集资组织和个人账户的当然“中介”,通过履行反洗钱义务发现、防范非法集资即有便利的一面,更是首当其冲的职责,但确也存在一些难点和问题。从金融机构通过反洗钱防范非法集资的工作现状、难点和问题入手,寻求解决的对策建议。     

防范风险 惠及百姓——人民银行大同市中心支行开展金融消费风险提示工作纪实

为有效化解和防范辖区金融风险,提高社会公众金融素养,不给非法集资及电信诈骗等违法犯罪活动以可乘之机,人民银行大同市中心支行通过实施＂三三五＂工程,以金融知识普及为抓手,以金融消费风险提示为载体,积极作为,努力营造和谐稳定的金融环境。     

如何界定众筹模式与非法集资

针对民间借贷的泛滥和互联网金融的泛滥和无序,2014年4月1日,“两高一部”出台意见依法惩治非法集资犯罪。作为互联网金融的重要代表“众筹”（特别足股卡义众筹）存具体的实施过程中始终绕不开“非法集资”的阴影,为此本人查阅了相关资料后将这一类问题简单归纳如下。     

互联网金融语境中的非法集资风险及其刑法规制

互联网金融在中国土壤里发芽,并在短时间内获得惊人发展,但它面对着巨大的非法集资触刑风险。本文以一种实证的视角,系统梳理了互联网金融三种典型业态实践中所面临的非法集资风险,进而深度分析现行非法集资刑法规制存在的金融垄断的刑法立场与互联网金融创新相悖、过大的罪名口径抑制了有益的金融创新和过重的刑法量刑不足以满足投资者保护的公共利益等三重困境。针对互联网金融非法集资规制出现的种种尴尬,本文提出以博弈论为视角转变刑法规制思维、建立"行政法缓冲带"、调整罪名口径、基于信息不对称进行责任分配和以投资者保障为导向进行量刑选择等多条刑法改进路径。     

孙大午与"非法融资"

孙大午的非法融资案虽然得了个众人较满意的判决结果,但社会上关于孙大午的感慨及反思并没有结束。中国私营经济研究会副秘书长张厚义说:“‘非法集资’这个词,我认为很快就将与‘投机倒把’这个词一样成为历史。”     

发展边界在哪里？

互联网金融发展的边界在哪里？对于新生的互联网金融行业而言,谈论起来仍为时尚早,但“不能触碰非法集资、非法吸收公众存款”两条法律红线,已经成为明确的法律边界     

非法集资的启示

非法集资不仅是扰乱金融秩序、分散社会资金的违法行为,而且还是引发社会动荡的导火线。１９９８年郑州“三星”公司、“百花”集团等非法集资案件的被查处,在社会上引起了较大的反响,人们在蒙受经济损失的同时,对非法集资的危害有了切肤之痛。在冷静反思非法集资给社...     

The Legal Issues and Countermeasures of Suspected Illegal Fund-raising by Bank Employees

近年来,社会上重大非法集资案件频发,引发一系列社会问题和矛盾,严重损害人民群众利益,严重干扰金融秩序稳定。本文9-J纳了当前银行员工涉嫌非法集资的系列表现类型,剖析银行员工参与非法集资的成因,提出治理银行员工参与非法集资的对策建议。     

非法集资活动现状、打击难点与对策研究

如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字化应对策略,为中小银行防范非法集资工作提供实践参考.     

必须依法从严整治金融“三乱”问题

一、金融"三乱"问题危害极大 1.乱集资问题.如×地区商业经济学会属非法人学术研究社团组织,该会自1992年11月至1998年8月,用预算外收款收据和自制存单方式,累计向社会不特定对象非法集资,主要用于高息放款,目前尚有190余户的资金无法清理,造成了集体上访事件,影响恶劣.×市百货大楼股份有限公司以"股金"为名,面向社会非法集资,致使一些集资入股者遭受了程度不同的资金损失.以上各例非法集资无一不给群众造成巨大损失,严重扰乱了金融秩序.     

浅析非法集资的认定

非法集资作为社会非法金融活动的一种形式，对社会造成了严重危害。非法集资的认定是一项政策性较强的工作，实践中经常出现理解与认识的不一致，从而产生较大的后果差异。     

声音

“互联网金融的创新发展中两个底线不能碰,一个是非法集资,一个是非法吸收公众存款,尤其是P2P平台不能办资金池。”     

民间金融乱象：产生诱因与治理对策

民间金融在服务经济发展的同时,也潜藏着金融风险。当前,非法集资、非法网贷等金融乱象扰乱了社会秩序,危害社会稳定,影响经济可持续发展。防范金融风险,惩治金融乱象迫在眉睫。本文透过民间金融乱象,剖析民间金融风险形成原因,探寻风险防控对策。     

加强我国农村民间金融法制约束的思考

农村民间金融的快速发展在积极推动农村经济发展的同时，也导致了高利贷、金融诈骗、非法集资等民间金融问题，对构建良好的农村金融秩序形成了严峻挑战     

众筹业务法律解读

作为互联网金融的重要代表,众筹融资特别是股权众筹在其成长过程中始终都伴随着诸如非法公开发行股份和非法集资等非议。通过对众筹业务的简要介绍及分析,对究竟何为众筹、众筹的商业模式是什么、众筹与非法集资的界限如何界定等问题作出了解答。     

ICO非法集资行为的刑法规制困境与解决路径

非法集资犯罪从保护金融管理秩序出发,将募集对象限制为以货币为表现形式的存款,并规定了非法性、公开性、利诱性和社会性这四个基本构成条件。以数字货币为募集对象和发行对象的ICO行为既不符合非法集资犯罪对募集对象的要求,也不符合利诱性的内容,导致相关领域的刑事规制出现空白。为突破非法集资犯罪在ICO等民间金融活动中的适用困境,应当否定侧重保护国家利益和管理秩序的秩序法益观和金融垄断主义,将非法集资犯罪的保护法益更正为“公众资金安全”,以广义的“资金”为募集对象,并对“非法手段”做实质解释和个案判断。     

普及金融知识 优化金融服务 中国银行内蒙古分行切实维护金融消费公平

为深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想,坚持以人民为中心的发展理念,进一步突出保障银行消费者的受教育权利,不断建立健全消费者教育宣传工作长效机制,有效提升消费者的金融知识水平和风险防范能力,持续提高服务水平与消费者满意度,按照人民银行呼和浩特中心支行统一部署,中国银行内蒙古分行于6月份开展了2022年“普及金融知识,守住‘钱袋子’”宣传活动。     

昆明广发银行开展“普及金融知识万里行”活动

<正>日前,广发银行昆明分行营业部到中国铁建高新装备股份有限公司开展"普及金融知识万里行"宣传活动,将金融知识送到企业员工身边。活动紧紧围绕"个人信息保护宣传""防范电信网络诈骗宣传""支付安全宣传""抵制非法集资宣传""理财知识宣传"等消费者关心的重点领域,开展主题宣传活动,帮助消费者增强金融素养以及金融安全意识。活动现场,工作人员除了在企业