银行业上市公司盈利能力持续性的影响因素

盈利能力是商业银行经营效率的主要指标之一,安全性与流动性则是商业银行盈利能力的前提与基础。本文通过对2006～2008年中国14家上市商业银行的分析发现:中国上市银行的盈利能力持续性与收益留存率、成本收入比负相关,与净息差正相关,上市银行盈利能力与不良贷款率呈负相关,盈利能力持续性呈现上升趋势。因此,继续推进商业银行的市场化改革和经营模式的转型,实现资本集约经营和适当增加分红派息比例,加强核心资本充足率的监管等措施,对提升银行业上市公司盈利能力持续性、经营效率和稳定发展将起到关键作用。     

我国商业银行盈利结构比较及对策建议

长期以来,我国商业银行盈利快速增长的同时,存在着收入来源单一、结构不合理的问题。本文在现有研究成果的基础上,利用16家上市商业银行2007—2011年间的数据,采用固定效应模型,从不类型商业银行角度,对盈利结构问题进行实证分析。实证结果表明,盈利结构多元化对我国大中型商业银行效益和风险的影响存在较大差异。本文从制度和银行实践两方面提出了促进我国商业银行盈利结构改革的对策建议。     

我国股份制商业银行盈利能力研究:基于IPO前后的数据

面对不断全球化的我国金融市场,我国银行业只有不断增强盈利能力才能避免淘汰、赢取竞争。上市成为各股份制银行解决资本金不足,实现股份多元化,完善公司治理结构,进而提高盈利能力的首要选择。那么,现实真的是这样的吗?本文通过收集股份制商业银行IPO前后的面板数据,实证研究表明上市并没有对我国股份制商业银行的盈利能力有显著改善。     

上市商业银行盈利能力影响因素的研究——基于面板数据模型的实证检验

盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。本文以我国14家上市商业银行2004-2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。     

上市商业银行盈利能力影响因素的研究——基于面板数据模型的实证检验

盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。本文以我国14家上市商业银行2004-2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。     

经济增长、利率及交互作用对银行盈利能力的影响

经济增长率和利率是影响国内上市银行盈利能力的重要外部因素,但若忽略经济增长和利率因素之间可能存在的交互作用,那么它们对商业银行盈利能力的影响就会被系统性地低计.因此,商业银行和监管部门都必须重视多个宏观经济变量之间的交互作用对银行盈利能力的影响.     

上市商业银行盈利能力影响因素的研究——基于面板数据模型的实证检验

盈利能力是商业银行生存和发展的基础，提高商业银行盈利能力，对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。以我国14家上市商业银行2004—2010年的相关数据为样本，运用数据面板模型，对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示，银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系，而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后，结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况，有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。。     

我国商业银行非利息收入影响因素研究——基于13家上市银行实证分析

以13家上市商业银行2008—2015年的数据为样本,实证分析商业银行非利息收入的影响因素,研究结果表明:银行资产规模水平、传统业务盈利能力、经济发展水平是影响商业银行非利息收入的重要因素。对比国有银行和股份制银行非利息收入影响因素的差异,结果却表明:经营管理水平、传统业务盈利能力对国有银行非利息收入影响显著,资产规模水平、经济发展水平对股份制银行非利息收入影响显著;国有银行与股份制银行影响因素不同。     

互联网理财对商业银行盈利能力的冲击效应研究

本文使用中国32家上市银行2000-2018年年度报告财务数据,采用固定效应面板估计的方法,分析了互联网理财业务的发展对我国商业银行盈利能力的冲击效应。研究发现,互联理财对商业银行的盈利能力具有显著的负向影响,最后根据研究结论给出相关政策建议。     

我国商业银行盈利能力的影响因素研究

2008年全球金融危机不仅影响世界各国经济发展,还冲击了全球商业银行盈利水平.但危机后实施的监管新规能否对商业银行盈利能力形成有效提升？商业银行盈利水平究竟受到哪些因素影响？本文以14家全国性上市商业银行2007-2015年财务数据为样本,通过面板数据分析了资本充足度、流动性水平、资产质量、中间业务创新及银行规模等内部因素及宏观经济环境与政策环境等外部因素对盈利能力的影响,实证发现:资本充足度、中间业务创新、银行规模、GDP增速及新巴塞尔协议的实施对我国商业银行盈利能力存在正影响,流动性水平和资产质量则存在负面冲击.     

商业银行盈利能力影响因素的实证分析——基于偏最小二乘回归（PLSR）算法

运用偏最小二乘回归模型及其辅助分析手段对商业银行盈利能力影响因素进行一次深入、细致、系统的梳理。研究表明,影响商业银行盈利能力的前六大因素依次为净息差、资产质量、成本收入比、风险承受能力、金融创新及存贷比,而银行资产规模对盈利能力的贡献度最低。为提升商业银行盈利能力,必须强化金融创新能力、防控商业银行风险、完善金融监管体制。     

商业银行收入多元化与流动性创造

本文基于2005~2019年230家中国银行的非平衡面板数据,探究了商业银行收入多元化对流动性创造水平的影响。实证研究表明:(1)商业银行收入多元化能够显著提高总流动性创造水平及各部分流动性创造水平;(2)通过构建中介效应模型检验商业银行收入多元化影响流动性创造水平的传导机制发现,收入多元化主要通过提高银行主动风险承担意愿的方式推高了银行的流动性创造水平;(3)相较于中小型银行、中西部地区银行、外资银行和地方性银行,收入多元化对大型银行、东部地区银行、国有银行和股份制银行总流动性创造水平及各部分流动性创造水平的正向影响效果更为显著;(4)外部经济政策不确定性弱化了商业银行收入多元化对流动性创造水平的正向影响。为促进商业银行持续健康发展,商业银行应该在维持传统业务稳健发展的基础上促进非利息业务的快速发展,提升自身的收入多元化水平,进而提高银行的流动性创造水平,推动我国实体经济的健康发展;管理层应充分重视不同银行之间存在的差异,为我国商业银行业务多元化发展营造良好的环境。     

双重资本约束下我国商业银行的盈利能力分析

资本硬约束下如何更好地协调盈利性和安全性成为我国商业银行急需解决的问题。本文通过构建银行盈利与规模增长和资本约束三者的之间的均衡模型,从理论上揭示了三者之间相互制约的内在联系,同时以四家国有商业和11家股份商业银行在1997～2009年间的面板数据,对我国商业银行在双重资本约束下盈利能力的影响因素进行实证分析。结果表明:利差资产比、贷款比例和资产规模增长率对银行盈利能力有显著的正向影响。而法定存款准备金率、资本充足率、呆准金比率和资本比例显著削弱了银行的盈利能力。上市对银行盈利能力具有正面影响,但不太显著。     

非保本理财产品对商业银行盈利能力的影响研究

文章在对银行多元化经营和非利息收入文献评述的基础上,选取2007-2015年我国16家上市银行的年度数据,采用杜邦分析法以资本收益率、利润率、资产周转率和权益乘数为相关变量建立回归方程,实证分析非保本理财产品对商业银行盈利能力的影响。结果表明:非保本理财产品一方面能够促进银行盈利能力的提高;另一方面非保本理财产品对权益乘数有相对抑制作用,反映出银行在注重盈利性的同时,亦不能忽视风险性和安全性。     

绿色金融、绿色声誉和盈利能力——基于18家上市商业银行面板数据分析

商业银行作为现代金融体系的重要组成部分,必须肩负起绿色发展的重任。对于商业银行而言,绿色金融的发展是重大机遇,不仅有利于商业银行树立良好形象和绿色声誉,而且直接和间接地对银行的盈利能力产生影响。基于2012—2020年我国18家上市商业银行的数据,构建相关模型进行实证分析。研究得出,商业银行实施绿色金融有利于提升其盈利能力,绿色金融对不同类型商业银行的盈利能力具有差异化影响,绿色金融对盈利能力存在绿色声誉的中介效应。为此,需要大力开发多样化绿色金融、积极维护绿色声誉、完善绿色金融风险管理机制,从而提升商业银行的盈利能力。     

股权集中度对我国商业银行经营绩效的实证研究

本文运用回归分析方法考察了股权集中度对我国商业银行经营绩效的影响。以16家上市银行2012年的财务数据为基础,着重分析股权集中度对我国商业银行每股收益的影响．从而得出我国商业银行经营绩效的状况。通过研究发现,股权集中度与商业银行的经营绩效呈现负相关关系,高度的股权集中对银行的盈利能力和稳健运行会产生负面影响。     

大型上市银行盈利能力分析及其对农行的启示

一家优秀的上市银行不仅要为股东创造更佳的当期业绩,更要让广大股东看到未来持续盈利的能力和盈利不断增长的前景。本文通过分析商业银行盈利能力的评价指标及影响因素,比较国内其他大型上市银行盈利能力的状况,结合农业银行的主要财务指标及盈利增长动力要素,提出农业银行提升盈利能力、增强价值创造的路径选择。     

我国上市商业银行信贷资产证券化效应实证研究——基于9家上市银行2007～2015的面板数据

本文选取2007~2015年9家上市商业银行的相关财务指标,运用主成分分析和多元线性回归检验信贷资产证券化对我国上市商业银行盈利性、流动性和安全性方面产生的效应。研究结果表明:上市银行开展信贷资产证券化业务,对盘活存量资金、改善流动性方面发挥了显著的正面效应;在增加商业银行收入来源,提高商业银行的综合盈利能力方面也发挥了一定的正面效应,而在提高安全性水平方面呈现了负面效应。基于以上研究结论,本文进一步提出了信贷资产证券化在我国银行间运行的相关建议。     

利率市场化与我国上市商业银行盈利能力的影响

我国全面放开利率管制后,利率完全由市场上的资金供求状况决定,这必将对高度依赖存贷利差的商业银行产生极大影响;另一方面,存贷利差的收窄,倒逼商业银行调整业务结构及经营战略,开辟新的资金运用渠道,推动整个金融行业往更加健康的方向发展。本研究以我国16家A股上市商业银行2006~2015年的面板数据为样本,实证研究我国利率市场化对我国上市商业银行盈利能力的影响。研究表明:利率市场化对我国上市商业银行盈利能力产生显著的正向促进作用。据此,本文提出了三点建议:坚持银行经营"三性"原则;提高自身风险管控能力;在自身风险管理能力和风险承担边界内有秩序地推进创新。     

商业银行非利息收入、收入结构多元化与经营绩效

本文使用2011-2020年我国38家A股上市银行数据,按照前五大业务占比构建赫芬达尔指数,用于衡量商业银行收入结构的多元化水平.同时,通过建立动态面板数据模型,采用两步系统GMM方法,估计商业银行非利息收入和收入结构多元化对经营绩效的影响.实证结果发现,银行非利息净收入占比提升,能够提高净资产收益率;收入结构多元化水平提升,能够降低净资产收益率的波动性和不良贷款率.本文进一步将商业银行分成四类,通过LSDV方法进行分组估计发现,国有大型银行的非利息净收入占比和收入结构多元化水平的提高,均可提高风险调整后的总资产净利率;股份制商业银行收入结构多元化水平的提升,可降低净资产收益率的波动性;城市商业银行非利息净收入占比提升,会降低风险调整后的净资产收益率;农村商业银行收入结构多元化水平的提升,可降低总资产净利率的波动性.本文结合商业银行的业务经营以及不同类型银行的经营特点,对实证结果进行了解释,并对商业银行发展非利息收入业务和多元化经营策略提出了建议.