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近年来,在信用卡业务繁荣的背后,风险也在进一步加大。信用卡套现等行为的出现不仅对银行的经营收益产生了不利影响,而且对我国信用卡产业的规范运作提出了挑战。[第一段] 相似文献
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对完善信用卡交易法律制度的探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
本文通过分析我国信用卡交易的相关法律规定,对我国信用卡交易法律制度的立法思路提出看法.并对即将出台的《银行卡条例》及其他相关立法提出建设性意见和建议。 相似文献
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近期,媒体关于信用卡套现的报告和讨论越来越多。特对此问题稍加总结回顾。
什么叫信用卡套现?什么叫信用卡恶意套现?百度上搜索“信用卡套现”,200多万条相关信息。排在前面的,几乎都是提供“套现”或“取现”服务的广告,手续费通常是服务金融的0.7%~3%、4%,感觉多数在1%~2%之间。 相似文献
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尹哲龙 《金融经济(湖南)》2013,(6):123-124
信用卡由于具有先消费后还款和免息还款期的优点,自从问世以来就倍受青睐。如今,信用卡已经深入到国民生活的各个角度。当信用卡持卡人存在资金需求时,自然可能会想到把信用卡中的信用额度转换成现金。然而,这是否构成信用卡套现呢?信用卡套现行为是否违法,如何对其进行法律定性?本文对此问题进行了探讨。 相似文献
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VISA国际组织的调研报告表明,中国已成为全球信用卡发展潜力最大的_市场。伴随着信用卡发卡量的快速增长,信用卡违法活动,尤其是信用卡套现行为也大量涌现。 相似文献
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随着信用卡业务的迅速发展,信用卡套现问题日益突出,严重影响了国家金融秩序,引起了广泛关注。此文从信用卡套现的概念、表现形式出发,分析了信用卡套现产生的原因、危害及法律后果,并提出应对信用卡套现问题的政策建议。 相似文献
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近年来,随着我国信用卡业务的快速发展,各行信用卡发卡量急剧增加。据统计,截至2010年底,全国信用卡发卡量已经达到2.3亿张,在2007~2010年这4年间,我国信用卡的发卡量保持了年均45%的增长幅度。而在信用卡为持卡人提供结算、消费等方面的便利的同时,针对信用卡的各类犯罪案件也频频发生,其中信用卡套现是近年来信用卡欺诈风险的主要表现形式,套现金额达千万元以上的大案频发,对银行和持卡人的资金安全造成严重威胁,影响了银行卡产业的健康有序发展。 相似文献
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近年来,商业银行信用卡套现欺诈事件屡屡发生,并呈高发态势,因此,商业银行信用卡套现防控工作刻不容缓。一.信用卡套现的表现形式,步骤及特点1.信用卡套现的表现形式信用卡套现的主要表现形式可以分为两种。一是虚构信用卡POS消费,实现套现。主要表现为:少数报刊等媒体出现大量声称可以代办信用卡并透支提现的广告,POS装机申请和信用卡套现预警信号剧增; 相似文献
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信用卡套现是近年来在金融界和法律界均产生广泛争议的一个问题。2009年12月,两高联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)。《解释》第七条明确规定了信用卡套现行为的定罪量刑标准,但其中未对“现金退货”型信用卡套现行为进行细分和区别对待, 相似文献
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信用卡产业的飞速发展,减少了现金流通,方便了百姓生活,促进了社会经济的进步。但与此同时,信用卡的便利也带来了一些风险隐患,特别是随着特约商户领域的不断拓宽和普及,信用卡套现案件快速增长,影响了信用卡产业的健康发展。如何理性看待信用卡套现,如何应对可能发生的资金风险,成为信用卡产业发展过程中必须面对的问题。 相似文献
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信用卡套现的法律性质分析 总被引:2,自引:0,他引:2
信用卡套现概述信用卡(Credit Card)是商业银行向个人和单位发行的,凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金,具有消费信用的特制载体卡片,其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容,背面有磁条、签名条的卡 相似文献
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信用卡套现行为剖析与防范 总被引:1,自引:0,他引:1
信用卡套现是指持卡人违反与发卡机构的约定,不通过正常手续(ATM或柜面),而通过其他手段将银行给予的信用额度全部或部分直接转换成现金,同时不支付银行提现费用和利息的行为。在信用卡的众多风险中,套现所引发的风险已经引起各方面的高度关注。本文从信用卡套现的现状出发,分析了套现行为产生的基础及愈演愈烈的成因, 相似文献
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信用卡套现,是指持卡人使用信用卡在商户进行虚假消费,使其信用卡账户产生消费记录,并通过披着合法外衣的商户取出现金的一种违法行为。一直以来,套现行为屡禁不止,套现手段花样翻新,而且此类案件往往破案代价极高,即便案件成功告破,大部分资金也无法追回,给发卡银行造成了无法弥补的资金损失。 相似文献
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2009年,最高人民法院、最高人民检察院出台了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,首次将非法套现纳入刑事打击的范畴。经过公安部门2010年"亮剑"、2011年"天网"、2012年"破案会战"等系列专项行动的高压打击,加之信用卡行业内部积极采取控制发卡风险及授信额度、加强套现监控及处理等防控措施,信用卡套现迅速增长的态势得到了有效遏制。但2013年以来,随着经济形势的下行、市场对资金需求的旺盛以及近年来信用卡授信额度的提高,信用卡成为资金需求的一个主要出口,信用卡套现有卷土重来之势,而且呈现出新的特点,团体套现、利用分期套现、提供养卡服务套现成为套现的主要形式。 相似文献