澳大利亚个人理财业的发展与启示

20世纪80年代以来,个人理财业的迅速扩张使得澳大利亚个人理财业发生了根本的变化.与澳大利亚相比,中国个人理财业正处于早期形成阶段,加强理财的教育培训,构建合理的理财经营模式,进行严格的金融监管对个人理财业健康发展十分重要.     

中国个人理财业问题探析

个人理财业在我国已经兴起并迅速发展，但是理财理论研究明显落后于理财实践，理财服务还处于产品推销的阶段，只重视推销理财产品不重视推销理财理念，产品同质化，理财人才缺乏等问题制约了个人理财业的发展。     

加拿大个人理财业的透视及对我国的启示

20世纪90年代以来,加拿大个人理财业务发展迅速.本文首先介绍了加拿大个人理财业的发展进程,进而分析了加拿大个人理财业的特点,最后借鉴加拿大个人理财业的发展经验,对我国个人理财业的发展提出一些建议.     

银行个人理财服务的市场营销策略

一、银行个人理财服务拓展中的整体营销环境 1.1 个人理财业务的市场环境 中国商业银行个人理财业务产生于20世纪末,2001年以来得到迅速发展.1996年,中信实业银行广州分行率先挂出"个人理财中心"牌子.短短几年里,各商业银行对个人理财业务的认识不断加深,也先后投资开拓个人理财业务,建立个人理财中心,个人理财业务在中国得到迅速发展.     

代客境外理财市场风险分析

中国理财业务的发展历程 中国理财产品首先兴起于外汇市场，2002年后我国居民外币资产的快速增长和居民对外币资产保值增值需求的提高是外汇理财产品兴起的内因，而美国联邦基准利率维持低点是外汇理财产品发展的外部动力。中国的个人外币理财业务就是在这样一个背景下兴起和发展起来的。     

浅析个人理财业务

个人理财业务在国内总体上讲尚处于初级阶段.但无论从个人的角度,还是从银行的角度来看,它的发展和完善都有重要的意义.对个人它可以使其资产增值保值,对银行它是其新形势下重要的利润增长点.本文从个人理财业务兴起的背景写起,概述了个人理财业务的现状和存在的问题,提出了一些个人理财业务的发展趋势.     

论金融策划业的发展

金融策划在我国还是一个新兴的话题.然而,从世界范围来看,金融策划业的发展已有数十年的历史.金融策划与个人理财紧密相连,在许多国家和地区金融策划业从业人员已成为个人理财市场中最重要的力量.目前我国个人理财市场还处于初级阶段,发展金融策划业是加快启动和发展我国个人理财市场的必由之路.     

美国个人理财业发展概况

近年来,理财(FinancialPlanning,简称FP)热潮在国内兴起,国民对理财的需求日益旺盛。银行、保险、证券、信托、基金等金融机构对理财业务表现出极大的热情,理财产品和服务不断创新。但追根溯源,个人理财最早兴起于美国,并首先在美国发展成熟,因此研析和借鉴美国的个人理财业的发展,有利于我们获取更多有益的启示。美国理财业的发展历程主要包括以下几个时期:(一)萌芽期。美国的理财萌芽于20世纪30年代的保险业,它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌,保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高,同…     

浅谈银行个人理财业务的风险控制

随着中国经济的快速发展,居民收入不断增加,财富累积促使居民的投资理财意愿越来越强烈,在此背景下,各商业银行个人理财业务规模迅速扩张,成为吸纳客户和增加利润的重要节点。与此同时,由于监管的相对滞后,迅速发展的个人理财业务频频出现风险问题。依据金融学理论,在界定商业银行个人理财业务风险的基础上,系统分析个人理财业务风险类型以及目前风险控制中存在的问题,从内部控制和外部监管两个层面给出对策建议。     

周期视角下的我国个人理财策略

伴随中国经济的持续快速增长和经济体制的变迁,居民家庭所积累的财富高速增长,城市居民家庭的金融资产增长尤为迅速,使得中国的个人理财业迅速成长,越来越多的家庭和个人开始注重理财。然而,近几年来国内个人理财业务开展的并不令人满意,尤其是在金融危机持续的大坏境下,人们对个人理财又开始持有怀疑的态度。本文对我国个人理财、经济周期以及经济周期不同阶段的不同投资策略进行了简要的介绍,并结合当前形势分析了我国所处的经济周期,同时对当前经济周期情况下的我国个人理财的投资策略做了简要的分析。