塑造“红梅团队”,打造“红梅”品牌——建行山西省分行行长梁福成谈金融品牌与创新

银行要想在个人理财市场上有所作为,就要加强市场研究,重视市场定位,创造满足不同层次客户需求的服务产品,建立有特色的服务品牌。建行山西临汾分行个人理财中心也称“红梅理财中心”,因主任王红梅带领她的员工创造了“梅式服务”而得名。连续几年在建行山西省分行系统实现存款余额、利润等五个第一,在全国金融系统引起很大轰动,被称为“红梅现象”。为深入介绍和剖析“红梅现象”,本刊撰写了一组对红梅理财中心及相关方面的报道和专访,并邀请相关专家和人士对银行个人理财中存在的问题进行了深入分析,对银行个人理财今后的发展提出了合理化的意见和建议。     

透析“红梅现象”——塑造“红梅团队”，打造“红梅”品牌——建行山西省分行行长梁福成谈金融品牌与创新

银行要想在个人理财市场上有所作为，就要加强市场研究，重视市场定位，创造满足不同层次客户需求的服务产品，建立有特色的服务品牌。建行山西临汾分行个人理财中心也称“红梅理财中心”，因主任王红梅带领她的员工创造了“梅式服务”而得名。连续几年在建行山西省分行系统实现存款余额、利润等五个第一，在全国金融系统引起很大轰动，被称为“红梅现象”。为深入介绍和剖析“红梅现象”，本刊撰写了一组对红梅理财中心及相关方面的报道和专访，并邀请相关专家和人士对银行个人理财中存在的问题进行了深入分析，对银行个人理财今后的发展提出了合理化的意见和建议。     

新招支出“个人理财”

个人理财业务是银行在营销方式、服务模式方面进行的一种改革和创新,是商业银行“以客户为中心”经营理念的最直接的体现。这种改革对提高个人银行业务的综合能力和竞争能力,促进个人银行业务乃至银行其他业务的发展具有十分重要的作用。 个人理财业务是围绕客户的一切财务活动和投资活动进行的综合化个人金融服务。服务内容不仅包括银行所能提供的所有银行产品及服务形式,而且包含了与个人客户财务活动相关的各项内容。个人理财中心作为综合营销服务的窗口,对外营销银行的所有个人产品,为客户提供一揽子个人金融服务,以为客户提供方便、快捷、安全、高效、舒适的服务为前提,在营销方式上实行金融产品“组合营销”策略,达到了客户对其资产保值增值的目的。在服务方式上,由现行的高柜服务模式,转向高柜业务与低柜业务相     

中外银行决战“外汇理财”

继2004年1月份兴业银行推出“万汇通”外汇理财业务后，光大、中行、工行、建行等相继推出外汇理财业务，花旗等外资银行也在中国纷纷打起个人外汇资产理财的“擦边球”，事实上，以“理财工作室”名目流行于中国的外汇理财服务，一直是中外银行暗中较量又秘而不宣的领域。     

招行推出“i理财”打造“宅金融”时代

日前，招商银行推出了网络互动银行——“i理财”，国内首创关系型社区的网上理财模式，通过博客、圈子、在线互动等方式将客户与银行紧密联系在一起，实现了客户凭借一张银行卡，能在网上自助完成各项投资理财业务的目标。     

乐当家理财卡交易功能

功能说明账户集中管理客户签约后,可以将存折、存单账户挂入该卡管理,也可实现存折、其他卡账户与该卡的关联,通过该卡实现本人名下的本外币、定活期存款等账户统一集中管理。查询客户可通过建设银行的网点柜台或ATM等自助设备查询该卡卡内各类账务。存取款客户可办理该卡各币别子账户的存款、取款等业务。自助转账可在建设银行ATM等自助设备上办理乐当家理财卡各类子账户之间、乐当家理财卡与关联账户、各关联账户之间的划转业务,也可办理卡内账户、关联账户向卡外指定账户间的转账业务。自动转账建设银行可以按照客户的预先约定,自动为…     

加强营销创新 发展个人理财业务——谈对“红梅”经验的认识

建设银行临汾分行大楼分理处自2002年建成个人理财中心后，在主任王红梅的带领下，以理财中心为平台，借助理财品牌，重点服务VIP客户，使业务发展驶入快车道，创下了个人存款连续多年新增过亿元的佳绩，并在社会和客户中成功塑造了“红梅理财”这一服务品牌。红梅理财中心在地域环境、经济环境和内部条件上并不优越的情况下，能够取得如此不平凡的成绩，确实有很多方面的经验值得个人银行业务从业人员学习和借鉴。     

网上理财:各有各的招

互联网时代，当你打开电脑，各种形式的理财网站就扑面而来。金融业开始打造中国个人理财服务平台，使客户免去奔波于各种不同金融服务机构之间的辛苦，将数字化的生活瑰丽色彩涂抹于百姓之间。保险：倡导“一站式 个人综合理财”平安保险公司的PAl8网是国内首家倡导“一站式个人综合理财”新概念的网站，提供交易涵盖银行、保险、证券及银、证、险相关的专业咨讯和个人理财规划，网站依托平安集团的强大优势，为客户提供全面周到的服务。 最具特色的新版理财频道，在保持原有注重介绍个人理财的知识性版块的资讯服务基础上，推出了着手投…     

个人理财业务发展的困惑与出路

个人理财是评估客户各方面财务需求的综合过程，由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状等信息，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性理财服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务，是针对客户一生而不是某个阶段的规划。正是由于它能满足不同客户不同生命周期的金融服务需求，涉及银行金融服务的方方面面，     

交通银行

"金秋十月,专享理财"客户理财服务月在过去的3年中,交通银行完成了对零售客户的细分和品牌建设工作,并陆续推出了沃德财富、交银理财、私人银行服务等品牌.具备丰富经验的理财师,将根据客户的理财需求,为客户量身打造个性化的理财服务方案.每一位客户走进交行,都可以获得最为周到的金融服务.     

从客户结构研究拓展银行个人理财业务新增长点

一、现行我国银行个人理财业务发展瓶颈分析1.银行个人理财服务门槛设置较高银行推出个人理财服务大多有着不低的门槛。无论中资还是外资银行,几乎都设定了50万元人民币或10万美元的底线,用来区分V IP客户,即一对一个人理财服务的对象。如中行、招行是本外币存款余额折合人民币     

交通银行 “金秋十月,专享理财”客户理财服务月

在过去的3年中，交通银行完成了对零售客户的细分和品牌建设工作，并陆续推出了沃德财富、交银理财、私人银行服务等品牌。具备丰富经验的理财师，将根据客户的理财需求，为客户量身打造个性化的理财服务方案。每一位客户走进交行，都可以获得最为周到的金融服务。     

陈小宪“闯”中信

“空降”中信2004年年底,陈小宪由招商银行副行长“空降”到中信实业银行任行长,同时也带来了自己的助理、原招商银行总行个人银行总经理曹彤。正是他们在位时,招行在全国率先推出了面向高端客户的理财服务——金葵花理财。所以,当时很多人都预言随着陈小宪和曹彤的加盟,中信实     

县级城市商业银行开展个人理财投资业务的问题与对策

个人理财业务作为银行界的新兴业务具有十分广阔的市场前景,各家银行陆续推出不同的理财产品以吸引不同层次的投资者,在保证银行获利的同时为客户开发出潜在的财富,实现“互利双赢”的局面。面对收益增长带来的风险提高,本文围绕个人理财业务的品种、风险与利益、存在问题等方面,通过对浙江宁波余姚多家银行个人理财业务的调研,针对性地分析了当前在县级城市商业银行开展个人理财投资业务存在的问题,并提出了完善个人理财业务的合理建议。     

浦发银行沈阳分行卓信贵宾理财中心简介

浦发银行沈阳分行贵宾理财中心位于北站方圆大厦一楼东侧，地处繁华的北站CBD商圈，占地约800多平米。中心装修豪华、没备先进、服务一流，是浦发银行沈阳分行服务贵宾客户的专门机构。中心秉承“卓而有信、成就人生”的服务理念，集合了全行资深理财专家和精英理财经理，精心打造“浦发卓信VIP贵宾理财品牌”，为贵宾客户提供高品质的一对一优质金融理财服务。     

八面来风

上海首家个人房贷事务中心开业上海首家个人住房贷款事务中心近日在中国建设银行上海市分行挂牌。建行上海市分行行长张恩照说，这标志着全国率先建立的上海个人住房信贷市场开始走上专业化、法制化轨道。上海建行个人住房贷款事务中心面向全社会办理个人住房贷款的法律、中介和信息咨询业务，具体接受市建行各支行和客户的委托，讲解个人住房贷款相关法律文本；核查法律文本的合法性、规范性填写；提供相关法律、法规及政策性规定的法律咨询；组织公证机关、保险公司等现场办理个人住房贷款有关公证、保险事务；代办个人住房贷款抵押登记；…     

金融外设系统集成技术发展趋势

随着我国银行体制由专业银行向商业银行转换进程的不断深化、银行金融电子化的加速发展,银行的业务管理模式逐步由区域分布管理向“大集中”为代表的统一的集约化方式过渡,同时,与之相适应的银行主机核心业务系统和通讯网络的建设已初具规模。特别是银行的新一代主机核心业务系统的设计思想也围绕着以客户为中心,以统一的会计核算为核心,通过提供多种自助服务、中间业务、客户咨询业务等延伸服务来充分满足客户需求,以达到不断增强银行竞争实力,提高客户服务质量和服务水平的目的。在众多的金融服务手段中,藉助ATM、POS等自助服…     

创新放款、还款、消费模式 交通银行推出“易贷通”个人贷款业务新产品

近期,交通银行推出了个人贷款业务新产品——“易贷通“。借款人在可用额度内,能随时通过自助渠道放款。该产品是对个人贷款业务放款、还款和消费模式的创新,为客户提供了高效便捷的融资服务通道。交通银行个人“易贷通“产品通过综合考虑客户收入、     

规范商业银行理财产品市场的思考

正理财(Financial Management)即财富管理。银行理财产品是指商业银行利用信息管理技术等自身可行之能力为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化的服务。理财产品的出现,不仅为购买者拓宽了财富增值的渠道,也为商业银行增添了新的业务领域。2004年7月,光大银行上海分行率先试水人民币理财产品,同年9月银监会正式批准商业银行开展人民币理财业务,从此理财产品成为一种重要的金融工具。     

城市商业银行个人理财业务实施策略

个人理财（简称PFP，又称个人财务策划、理财规划、理财策划、个人财务规划等）准确的定义是，针对人们的短期、中期和长期需求或收益目标，合理分配资产投资的方式。具体来讲，个人理财服务是商业银行等金融机构在经营中按客户划分市场，对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称。它通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。