基于第二受益人视角的可转让信用证风险管控

<正>可转让信用证作为主要结算方之一被广泛应用在中介贸易与转口贸易当中,受被动的法律地位与信息传递地位限制,供货商作为第二受益人承担可转让信用证的主要风险。供货商应当建立事前防控风险、事中控制风险、事后补偿风险的风险管理机制,实现对可转让信用证的风险控制。一、可转让信用证的适用情况1.中介贸易与转口贸易。中间商为维持客户关系,降低资金占用与存货风险,分别与进口商和供货商签订     

国际贸易中信用证的风险及防范

信用证作为一种银行信用，广泛应用于国际贸易中。随着我国进出口贸易的增加，信用证风险问题愈加突出，本文就信用证业务中所面临的风险进行分析，并提出防范措施。     

切实加强信用证业务的风险识别与防范

信用证是商业银行根据申请人（进口商）的要求,向受益人（出口人）开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因而,信用证结算是依据银行信用进行的,对进出口双方来讲都具有安全保证,是一种风险较小的结算方式,保障了贸易的正常进行,信用证业务也是目前商业银行国际业务中最主要的业务品种。     

信用证的欺诈与防范

信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件,是目前是国际货物买卖中最常用的支付方式。但是作为一种支付工具和融资工具,就有欺诈的风险,随着我国对外贸易的快速发展,信用证在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用。信用证诈骗其严重性不可忽视。本文介绍了信用证欺诈的概念、成因,并将其欺诈行为概括为伪造单据等种类,此外就贸易中如何防范信用证欺诈进行了讨论。     

论信用证欺诈例外与银行拒付权利的行使

在现代金融和贸易领域,信用证是最常见的结算支付工具.它解决了国际贸易中买卖双方之间易产生的互不信任以及承担巨大风险的难题,并且为买卖双方提供了宝贵的融资便利,同时也充分保护了银行的利益.而确保这项支付制度的一项重要法律规则便是信用证独立性原则.其实质是将信用证的开立、兑付及纠纷解决与其它买卖合同、开证合同等基础性或附属性合同的效力、履行及纠纷隔离开来,使信用证能够在相对自我封闭的安全环境中运行.这种独特的分离机制,在便利贸易的同时,也给不法之徒留下了可乘之机.     

由出口方引发的信用证风险及其案例

随着我国改革开放的进程,在大力提倡"走出去、引进来"的政策背景下,进出口贸易的规模和金额也迅速扩大,在给国内带来庞大的外汇顺差的同时,还刺激着国内经济的高速增长。然而,随着贸易量的剧增,贸易产品种类多样化、贸易方式复杂化,使得进出口业务中的不确定因素大增,大大增加了贸易的风险。信用证,作为一种以银行信用为基础的贸易结算工具,在世界贸易中占有非常重要的地位。它不仅解决了买卖双方由于不信任造成的贸易危机,而且还提升了银行在国际贸易中的地位。相对其他国际贸易结算方式而言,信用证的风险系数较小,对贸易各方都较为安全。然而,由于单方面的恶意欺诈或操作不当,还是会带来巨大的风险。本文以出口方(即信用证的受益人)为切入点,结合案例对其引发风险的动机进行深入分析。     

提货担保业务的风险及防范

文章试图通过对提货担保业务风险点的揭示,结合典型案例的分析,在贸易背景、信用证条款和业务办理流程等方面讨论了银行如何防范提货担保欺诈.     

信用证软条款的成因及风险防范措施探讨

随着国际贸易的日益发达,信用证是国际贸易结算中的地位与越来越重要。在交易中当事人为了保护自己的利益在信用证中加设一些对自己有利的条款,导致信用证软条款大量出现。软条款违反国际贸易交往的基本原则,破坏了公平的国际经济贸易交易习惯,给国际贸易带来一定负面影响。本文阐述信用证"软条款"的概念,列举了信用证软条款的常见类型,分析了信用证软条款产生的原因,从出口方的角度提出了信用证软条款的风险防范措施。     

信用证陷阱

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已成为国际贸易中重要的信用支付工具,无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式都已占很大比重。在我国,进出口贸易结算的50％以上采用信用证方式。但是,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度。世界各国不时有信用证诈骗案的发生,中国更成为信用证诈骗的多发地区。     

浅论国内信用证项下结算及融资风险控制

国内信用证作为一种常见的贸易结算方式，实现了支付、融资、银行信用一体化，有效地解决了交易双方的信用问题，既缓解了企业的资金压力，又为银行业的发展提供了一个新的增长点。但与此同时，在整个交易过程中，银行业也承担了一定的融资风险，从而极大地影响了商品贸易的正常进行。本文就国内信用证项下结算及融资风险的控制进行了分析和研究，并提出了相应的解决策略。     

信用证业务中的风险与防范对策

随着我国对外贸易工作、吸引外商投资的不断扩大及金融市场改革的进一步深化,作为进出口企业的进出口业务的迅速发展,进出口企业对外洽谈业务大部分使用银行信用证。由于信用证业务涉及到不同国家习惯、不同客户习惯,在信息传递、贸易方式等方面都存在着不同程度差异,同时,企业所选定的银行,信用证业务操作风险就不可避免地传导给银行。银行只要针对信用证结算业务特点,找准风险源,采取有效防范措施,那么所面临的信用证业务风险就会大大降低。     

进口信用证业务的风险与防范

信用证是独立于贸易合同的契约件，开证行负有独立的、第一性的付款责任，由此可能带来的垫付票款风险，银行在开立信用证业务时要着力加以防范。     

海运提单在进出口业务中的风险防范

信用证是国际结算中占主导地位的一种结算方式,因其操作简便、风险相对较小的特点,在全球国际贸易结算中广泛使用。然而,由于信用证结算方式中“纯粹的单据交易”方式,提单在所有单据中是最重要的单据,经常为不法者所利用,给贸易双方及银行带来了很大风险。本文在分别对进口和出口业务中,容易产生的风险进行了详细分析,并提出了相应的防范措施,作者结合多年的外贸工作经验及单位实际案例进行了分析提出了外贸操作过程中的注意事项.     

供应链融资的应用与风险管理

供应链融资的推出在一定程度上为中小企业融资开辟了新渠道,也丰富了银行贸易融资的产品,改善了银行的盈利模式。为了更好地开展供应链融资,应根据供应链各个环节的金融需求和风险特点,将包括信用证、仓单质押融资、国内信用证、应收账款融资、保理融资等金融产品有效地组合起来,大胆进行产品创新,也要加强对核心企业、上下游中小企业、贸易环节的风险管理。     

浅议国际信用证的使用风险及其审核防范

国际贸易竞争日趋激烈,国际贸易结算方式也日渐成为一种重要的竞争手段,贸易结算方式的选择和结算风险的防范对于出口企业也十分重要,为此,本文详细阐述了信用证结算方式下的结算风险及其审核防范。     

基于信用证欺诈谈开证行的风险控制

由于信用证独立抽象的原则,银行只审单而不管实际的货物,导致进出口贸易中以开证行为欺诈对象的案件屡屡发生,且金额巨大。文章探讨了开证申请人、受益人或双方合谋利用虚假单据骗取承兑、过期的信用证等手段欺诈开证行套取资金。开证行应该从仔细审单、进出口商资信调查、利用例外原则合理止付等方面来控制信用证欺诈风险,同时相关部门要完善立法和加强金融监管。     

浅析国际建设工程中信用证软条款及风险防范

信用证在国际建设工程中的应用,为工程各方开展工作提供了诸多便利.但是基于工程自身特殊性,信用证软条款的出现削弱了信用证原本的支付功能,给承包商带来利益损害风险.基于目前各方对信用证软条款的效力都持容忍态度,承包商应努力提升自身信用证业务能力,通过各种角度识别并防范信用证软条款.     

买方的信用证欺诈及防范措施

信用证作为一种以银行信用为基础的贸易结算方式,在一定程度上使买卖双方增加了信任程度。然而,随着贸易的增加,信用证欺诈案却越来越多,严重影响了国际贸易的正常进行。本文通过一起信用证欺诈案例来引出买方实施信用证欺诈的形式,并对此提出一些防范措施。     

浅谈信用证软条款的形式与防范措施

信用证的安全性与规范性使其成为当今国际贸易结算的主要形式.信用证支付方式与汇付、托收相比,降低了出口商的收汇风险.但信用证中软条款的出现使出口商陷于被动.本文主要探讨软条款的成因.出口商如何识别跟单信用证中的软条款,并提出防范软条款的措施建议.     

当心信用证中的陷阱条款

信用证(简称L／C)支付方式是国际贸易中支付方式的一种，是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件，对贸易双方都有保障。由于有这种保障，信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。越来越为国际贸易交易双方所接受。并且不断地发展完善。目前已成为国际贸易中的一种主要付款方式。