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文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作. 相似文献
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村镇银行反洗钱工作现状
(一)业务开展不深入,反洗钱意识有待提高。秦安县众信村镇银行成立于2008年8月,到目前为止,其管理主体还不够十分明确,各项政策诸如财政、税收、货币、结算、网络汇兑等等都尚未出台,形成政策的不配套,现在仍采用计算机单机处理方式进行业务操作,未加入大、小额支付系统和人民币账户管理系统,业务经营处于十分困难的境地。正由于上述原因,在三年多的时间里,该机构几乎把全部精力放在拓展存款和贷款业务以及网络建设等方面, 相似文献
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近年来,吉林省村镇银行发展迅速,随着村镇银行的逐步发展壮大,如何加强村镇银行反洗钱工作,已成为新形势下防范洗钱风险,维护金融稳定的重要课题。 相似文献
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按照《中国人民银行关于印发<金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引>的通知》(银发[2013]2号,以下简称《指引》)规定,2015年1月1日前,各金融机构按照《指引》要求,启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作.村镇银行作为我国农村金融机构的新生力量,目前尚缺乏大中型银行所具有的成熟的风险管理机制及经验,加之其自身的局限性和存在的问题,大部分村镇银行没有反洗钱系统,大额、可疑交易报告和风险等级划分与管理工作仍处于手工操作的原始阶段,全面执行《指引》面临诸多难题亟待解决,制约着村镇银行的长足发展. 相似文献
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人民银行石家庄中心支行清算中心课题组 《河北金融》2014,(11)
村镇银行的发展,为推动“三农”经济发挥了积极作用.而支付结算业务作为村镇银行最基本的业务之一,却成为制约村镇银行持续、快速、健康发展的瓶颈,亟待研究和解决.本文通过分析河北省村镇银行支付结算业务现状,指出了当前村镇银行支付结算业务存在的问题,提出了对策及建议. 相似文献
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村镇银行反洗钱工作滞后经营逐利性强,合规意识差作为商业银行,村镇银行具有与生俱来的逐利性。调研发现,村镇银行在有限的优惠和扶持政策下,很难将商业化运作和服务"三农"和谐统一。从目前丹东地区5家村镇银行的实践来看,村镇银行都会倾向于选择规模较大的优质客户,很难在业务经营中贯彻 相似文献
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据调查,随着社会信息化水平的不断提高,各银行结算业务中的网银业务发展迅速,但网银业务的快捷、方便和隐蔽的特征,给反洗钱工作带来了新的问题和挑战。一是网银业务领域反洗钱工作滞后,大额交易报告是由各银行总行系统自动汇总报送反洗钱监测中心,分支机构不能打印、查询,这样对于基层央行的反洗钱造成很大的困难,不能确定其是否按照规定对大额交易进行了报告。 相似文献
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据调查,随着社会信息化水平的不断提高,各银行结算业务中的网银业务发展迅速,但网银业务的快捷、方便和隐蔽的特征,给反洗钱工作带来了新的问题和挑战。一是网银业务领域反洗钱工作滞后,大额交易报告是由各银行总行系统自动汇总报送反洗钱监测中心,分支机构不能打印、查询,这样对于基层央行的反洗钱造成很大的困难,不能确定其是否按照规定对大额交易进行了报告。 相似文献
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我国村镇银行与孟加拉乡村银行比较研究 总被引:2,自引:0,他引:2
村镇银行作为新生的股份制小型银行,主要以贷款业务作为盈利性来源,遵循"盈利性、安全性、流动性"的原则为"三农"提供金融服务.其发展源于对孟加拉乡村银行的模仿.本文通过对我国村镇银行与孟加拉乡村银行比较研究,探讨促进我国村镇银行发展的措施. 相似文献
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随着市场化改革进程的加快,农发行等政策性银行商业性业务比重不断提高,其面临的各种风险也会越来越多,作为法定的反洗钱工作义务主体之一,其反洗钱工作也应得到重视和加强。本文以农发行改革后的业务为例,指出政策性银行的反洗钱工作应分别有重点有针对地进行。最后对反洗钱监管机关如何更有效的履职提出政策建议。 相似文献
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全国统一企业和个人征信系统(下称"征信系统")能有效解决商业银行开展信贷业务面临的信息不对称问题。随着村镇银行信贷业务的快速发展,为控制信贷风险,对加入征信系统的意愿强烈。然而,由于村镇银行受机构级别、业务量等众多因素影响,已接入征信系统的村镇银行非常少,实际上村镇银行未能接入征信系统,不仅对自身业务造成不便,也对与村镇银行客户重叠的银行控制信贷风险造成困扰,使征信系统信息的完整性、真实性和权威性受到质疑。文章就原因进行分析,并提出建议。 相似文献
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支付结算作为银行最基本的业务之一,目前却成为制约村镇银行持续、快速、健康发展的瓶颈,亟待研究和解决。本文在对江西省内具有代表性的村镇银行进行现场调研的基础上,从当前江西省村镇银行支付结算业务发展现状出发,深入剖析村镇银行存在问题,就推动村镇银行支付结算业务发展提出了对策建议。 相似文献
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本文针对当前基层银行在反洗钱工作中面临的复杂形势,提出基层银行要加大反洗钱法律法规的学习、宣传力度,加强与相关部门的联系和沟通;人民银行要加强对金融业反洗钱工作的领导和监督,尽快建立个人银行资信咨询系统,同时要给予反洗钱工作以财力和技术上的必要支持。 相似文献