商业银行国库业务非现场监管模式研究

随着我国商业银行国库业务的快速发展,中央银行目前依赖手工报送和柜面监督的非现场监管模式已滞后于商业银行的国库业务信息化发展。本文分析了当前中央银行对商业银行国库业务非现场监管的现状与不足,指出建设国库业务非现场监管系统的意义,并从建设目标、功能需求和实现途径等方面,提出推进商业银行国库业务非现场监管系统建设的构想。     

对完善中央银行非现场监管的思考

随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变，非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一，本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析，并提出相应的完善措施。     

非现场监管思考

随着“1104工程”的建设,监管流程得到重大变革,非现场监管工作的重要性不断显现。但在实际工作中,仍然存在一些问题,本文针对非现场监管工作在整个监管工作中的地位,非现场监管专业化水平、非现场监管部门分设等问题进行了探讨。     

关于改进国库经收处非现场监管的思考

国库经收工作质量的高低直接关系到各级政府预算收入能否及时顺利入库。当前,人民银行在国库经收业务的非现场监管方面虽然做了大量工作,但在非现场监管体系完善、数据采集方式、系统建设和处理手段上还需进一步完善。为此,本文就人民银行如何加强对商业银行国库经收业务非现场监管方面存在的问题进行了思考和分析,并提出政策建议和改进措施。     

对非现场监管工作的几点思考

非现场监管常常能反映出银行潜在的问题,特别是现场检查时期发生的问题,从而提前发现风险并在其恶化之前迅速要求银行拿出解决办法     

非现场监管与现场监管结合的建议

1.重视两者的结合,建立有效的机制.一是要建立监管信息通报制度.非现场监管形成的信息,不但要通报给被监管对象,还要及时通报给全行所有具有监管职能的部门,为这些部门的现场监管提供导向.各个部门的现场监管信息也要及时反馈给非现场监管部门,以利于对非现场监管作出准确的预报和分析.二是要注重两者之间的互相转化工作.     

提高非现场监管有效性的思考

非现场监管是有效银行监管的重要手段之一,四川银监局从2007年开始进行监管流程再造,将非现场监管与现场检查职责适当分离,取得了一定成效。本文侧重对制约非现场监管有效发挥作用的因素进行了深入分析,并提出进一步提高非现场监管有效性的对策建议。     

对非现场监管统计工作的思考

1997年,中国金融统计进行了重大改革,在全国金融系统推出并施行"全科目"上报指标体系.实现非现场监管的要求、建立非现场监管统计制度是"全科目"改革的一项重要内容,旨在从统一的数据源入手,准确地测算出各金融机构的安全性、流动性和效益性各项指标,为金融监管提供基础信息."全科目"改革进一步拓展了金融统计的范围、深化了金融统计的内涵,这是金融统计改革和发展的必然趋势.制度实施至今,几经修改和完善,为中央银行金融监管发挥了一定的作用.但在制度的具体实施过程中也显露出一些问题、存在一些不足,随着金融监管作为中央银行重中之重地位的确立,直接服务于金融监管的非现场监管统计只有从制度、方法、手段加以不断地改进和完善,才能为实施动态、持续的有效监管提供扎实的工作基础.     

完善中央银行非现场监管指标体系的思考

非现场监管作为金融监管的方式之一，在整个金融监管中占据着重要地位，但是，非现场监管的作用没有得到充分发挥也是不争的事实，其原理除监管不规范及体制缺陷外，还在于系统指标体系不够完善所致，所以本文仅就如何完善非现场监管指标体系提出自己的观点。     

由风险监管理念对基层央行反洗钱非现场监管的思考

目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变,使得非现场监管的重要性进一步显现,如何解决金融机构不作为,反洗钱履职不全面、不彻底的问题,怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料,是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。     

加强经常项目非现场监管的思考

按照经常项目外汇管理从直接管理向间接管理、从事前管理向事后监管、从行为监管向主体监管、从逐笔核销向总量核查转变的工作思路,在当前形势下,应着力提高经常项目非现场监管水平。本文结合工作实际,从进出口贸易监管、服务贸易监管、个人外汇业务监管以及经常项目账户监管等方面着手,提出提高非现场监管水平的建议。     

基层人行履行国库监管职能的思考

加强国库监管工作，充分发挥国库监管职能，既是中央银行切实履行好经理国库职能的需要，也是对中央银行宏观调控体系的有效完善。     

对完善基层央行现金管理非现场监管的思考

现金管理是人民银行依法履行管理国家经济活动的一项基本职责,不仅在落实国家宏观调控政策、调节货币流通、抑制通货膨胀等方面发挥着作用,还在预防和打击洗钱以及偷漏税等领域承担着重要责任。近年来,随着我国经济的持续快速发展、金融产品和工具的不断创新,对现金管理工作提出了更高的要求。为此,本文将通过剖析当前基层行在现金管理工作中存在的问题,结合人民银行在构建和谐金融生态环境中的作用,就完善新时期基层央行现金管理非现场监管进行探讨。     

对构建外汇非现场监管体系的思考

随着改革开放的不断深入,对外贸易不断发展,外汇收支规模不断扩大,在对外经济交往中涉外经济活动主体以及外汇交易方式等都发生了重大变化。外汇管理方式也逐步由原来的事前逐笔审批转向事后审核,由直接管理转向间接管理。监管方式开始逐步向非现场监管转变,外汇管理部门建立非现场监管系统已势在必行。