构筑多层次案防体系强化全方位综合治理

去年初，湖北省信用合作管理办公室按照总行和武汉分行的有关要求，认真分析新形势下农村信用社案防工作的新特点，前移“关口”，主动切入，创新案防思路，构筑了多层次的案防体系，强化全方位的综合治理，取得了初步成效。构筑“两个网络”在全体信合员工思想上构筑案件防范的强大网络。一方面是抓好各级领导班子教育和学习，提高领导干部廉洁自律意识；另一方面是广泛开展职业道德、理想信念、法律法规及正反典型案例教育，提高职工的案防意识和能力。构筑一个案件责任落实和追究的强大网络。一是推行“联保责任制”，即主任对各社签订责…     

岳池联社：实行案件风险防范“承包制”

为确保案防工作落到实处，四川岳池农村信用合作联社（以下简称联社）实行案件风险防范“承包制”。即以各业务线条为单位，采取“条块化”管理，层层签订案件防范及安全工作目标责任书，突出责任主体，以此形成风险共担机制。同时，联社还进一步抓好信息传导，把握发展重点，切实解决违规操作、制度执行不力、“重审批、轻管理”及案件防范工作“上热下冷”等问题，多管齐下，全力做好案件风险防范工作。     

丹江口:“七个加强”锁定金融风险

湖北银监局十堰市丹江口办事处通过加强高管人员的行为监管、加强违规问题的查处、加强案件专项治理、加强落实各项安全保卫措施、加强银行业金融机构的风险防范和化解工作、加强员工职业道德教育和建立和谐金融环境教育工作,连续三年辖内无重大违规问题、无恶性违法案件、无棘手风险隐患。     

防范案件 责任落实

四川旺苍县信用联社积极开展案件专项治理工作,构筑了以“思想防范、制度防范、密码防范、程序防范、监督防范”为主要内容的风险防范体系,有效杜绝了重大差错及违法案件的发生,连续五年实现无案件、无事故。     

完善农村信用社案件防范机制的建议

建立案件防范和责任追究工作制度.一是要求农村信用社各级管理部门自上而下逐级签订案件防范责任书,将案件防范责任落实到各农村信用社负责人和     

企业绩效考核指标的内部审计问题探讨

绩效考核是企业员工工作业绩和能力的评估制度，它通过系统的方法评定和测量员工在职务上的工作行为和工作效果，是企业管理者与员工之间进行管理沟通的一项重要活动。绩效考核的结果可以直接影响到薪酬调整、奖金发放及职务升降等诸多员工的切身利益，其最终目的是改善员工的工作表现，在实现企业经营目标的同时，提高员工的满意程度和未来的成就感，最终达到企业和个人发展的“双赢”。     

信合短波

●一种运用先进的卫星通讯技术，迅速提高金融机构之间汇划的电子联行“天地对接”系统在沈阳市于洪区信用社正式开通运行。目前，全区有７家信用社参加了“天地对接”，既拓宽了结算渠道，又加快了资金周转速度，使客户得到实惠，对信用社健康发展将起到积极的推动作用。（李兴柏）●广西龙胜县农信社为强化各项内控制度的管理、规范职工的工作行为，防止违规违纪和经济案件、刑事案件等各类案件的发生，坚持１０年与职工签订“三防一保”责任状，保持１０年无各类事故和案件发生。（陈远坤贺语龙黄树和）●山东省潍坊市联社与省外语培训中…     

应加强基层营业网点的安全工作

笔者最近在农村基层营业网点安全检查中发现，个别单位和少数员工安全意识淡薄，安检人员出示“三证”后，当班员工怕得罪检查组人员或碍于面子，验证手续较马虎，对进入营业间登记手续也有疏忽现象。少数基层营业网点防范能力滞后，硬件设施不到位，员工防止突出事件发生的处置能力差。针对上述存在的问题，如何做好当前基层金融营业网点安全防范工作，笔者认为应采取以下对策：１、加强安全教育，提高防范意识。各金融单位要强化职工思想政治工作，牢固树立“安全第一”的思想，提高对安全防范工作重要性与必要性的认识，摆正经济效益与安…     

多管齐下 防范案件

□强化思想教育，提高“防疫”能力 　　加强思想道德建设，是有效遏制案件发生的治本之策。当前应着力抓好几项工作，一是要积极开展“三讲”教育，规范自己的言行，自觉抵制各种不良习气的影响，使其树立正确的人生观、价值观、世界观，做到“自重、自省、自立、自警”，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。二是要抓好职业道德教育，培养干部职工树立爱岗敬业精神，鼓励大家学习金融新知识、新业务、新技能，使之积极做好本职工作，出色完成本职任务。三是要利用正、反两方面的典型，进行启发教育和法纪警示教育，增强严格自律、遵纪守法的…     

“五道防线”保安全

湖北省黄石市城郊信用联社自1998年成立以来,始终按照“规范管理,强化内控,防范风险,稳中求进”的经营思想,牢固树立“安全就是效益”的观念,切实做到案件防范和安全保卫工作常抓不懈,实现了建社以来连续五年无经济案件、无安全事故、无违法违纪现象,保障了各项业务的健康快速发展。截至去年末,全辖信用社盈余面达80％。建立约束机制,构筑制度防线 黄石市城郊联社在建社之初,就把建章立制作为一项首要工作来抓。组织专门人员,依据国家的金融法律法规,结合农村信用社实际,按照实用性、合规性、先进性、权威性、可操作性的“五性原则”,     

谈农业政策性银行风险防范

谈农业政策性银行风险防范甘绍群（中国农业发展银行湖北省分行）（一）增强风险的防范意识,树立“安全第一、稳健经营”的思想。纠正“农发行是政策性银行,无风险可言”的错误认识,引导农发行员工从分析现有资产状况着手,深刻认识风险就在我们身边,决不能掉以轻心,...     

实施“9个从严”强化内控机制

一、从严强化教育。农村信用社案件多发的主要原因是其员工素质普遍较低,因此防范案件应从治本入手,加强教育。一是强化思想教育。通过开展理想信念教育,引导广大员工树立正确的人生观、世界观和价值观,真正从思想深处消除拜金主义、极端利己主义、腐朽享乐主义,筑起一道拒腐防变的思想防线。二是加强道德教育,着力提高员工队伍的职业道德水平。要落实责任,对有不良倾向的员工进行帮教和转化,严防道德风险。三是加强法制教     

江北：突出“五审”强内控

重庆农村商业银行江北支行稽核部门充分履行内审工作的职责，紧扣“合规风险管理与案件防控治理”这一主线，重点突出“五审”，强化了内控制度的贯彻落实，促进了规范管理。     

稽核审计:问题与对策

稽核审计：问题与对策□李小平张亚楠为了确保农村信用社改革工作有条不紊地进行,促进其健康发展,信用社稽核审计部门在强化内控制度、规范业务操作行为、提高经营管理效益、防范违纪案件等方面,应充分发挥其职能作用。但是,由于信用社稽核审计工作在历史与现实、主观...     

加强职业道德建设促进经营健康发展

中央金融工委及总行作出在全系统开展以爱岗敬业、遵纪守法为主要内容的“三职教育”活动，这是新形势下加强金融系统思想政治工作、保证党的各项路线、方针、政策全面实施，促进我国金融和经济安全稳健运行的一项重要措施，通过学习教育能增强全行员工爱岗敬业、遵纪守法的自觉性，更能有效推动当前业务经营工业再上新台阶，本人认为，这次教育活动必须牢牢把握“三点”，即以提高员工素质为出发点，以规范经营行为为着力点，以促进业务发展为落脚点，从而使教育活动取得明显成效。     

阻碍国有企业发展的不良企业文化

企业不良文化是干部员工与市场经济规律和企业基本理念相背离的、违反企业规章制度和纪律规范的理念、习惯和不文明行为。企业不良文化的存在，反映企业管理体制的缺陷、制度的不完善以及员工是非观念的模糊和制度、纪律观念的缺失。不良文化是企业管理流程中的“毒瘤”，对企业物质文明和精神文明的建设都会产生严重危害。     

完善信用社内审工作的途径

内部审计是农村信用社内控机制的重要组成部分，在农村信用社管理体系中是必不可少的，它在促进农村信用社健康发展、强化内控制度、规范业务操作行为、提高经营管理水平和经济效益、防范经济案件等方面，发挥着不可替代的作用，但从当前农村信用社内部审计运作情况来看，其审计职能作用的发挥还不尽人意，主要表现在：内审部门缺乏相对独立性；管理机制不够完善；方式简单，时效性不强；人力不足，影响了审计工作的质量。要解决上述存在的问题，充分发挥内审工作的职能作用，应从如下方面着手。 一、切实提高内审部门的地位，树立审计权威…     

如何防范挪用客户存款风险

<正>应从硬性管理、软性引导两方面入手,强化制度执行,提高员工素质,防范银行员工非法挪用、窃取客户存款防范银行员工非法挪用、窃取客户存款,应从硬性管理、软性引导两个方面入手,强化制度执行,提高员工素养,直达风险"病灶",根除案件"毒瘤"。     

实施“四个到位” 狠抓党风廉政建设

今年以来,农发行河南省淅川县支行本着"教育为主、防范为先"的原则,围绕收购资金封闭运行这一中心工作,强力实施"四个到位",把党风廉政建设工作切实抓紧抓好。——制度制订到位。为进一步强调党风廉政建设工作在收购资金封闭运行管理过程中的重要性,努力使此项工作迈入制度化、规范化、经常化的管理轨道。这个行在原有制度的基础上,结合党风廉政、精神文明建设等内容,重新制订完善有关廉政建设实施细则4项28款。并把有关制度汇集成册,下发到个人,力争让全体员工在执行中有章可循、有规可依。——案例教育到位。为让警钟长鸣,全力遏制各类违法违纪事件的发生。该行把近年来金融系统内部所发生的十大典型大要案例材料复印扩大,制成宣传版面进行剖析教育,分析案件发生原因,从中吸取深刻教训。在此基础上,又集中收看了本省三名正厅级干部因贪污受贿而步入歧途的录相《三案警雷》,进一步提高了拒腐防变能力。——行为约束到位。在强化收购资金封闭运行工作中,这个行严格要求信     

加强网点内控管理重在提高制度执行力

一般而言,基层营业网点市场风险的规避可以用提高信贷准入门槛、上收权限、集中审批等方法加以防范。但是,操作风险、道德风险的防范则必须紧紧依靠两大要素,即提高网点负责人和营业经理（现场管理人员）的履职、履岗能力以及规范营业网点柜员的履职行为。因此,加强营业网点管理人员履职能力以及员工制度执行力对于提高营业网点内控案防工作水平至关重要。