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随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。 相似文献
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商业银行合规文化建设研究 总被引:1,自引:0,他引:1
合规文化建设是商业银行面临的共同课题。本文以实证研究的方式,从商业银行发生的一些违规、违纪、违法案件分析入手,阐述合规文化建设对商业银行生存与发展的重大意义,从而提炼出商业银行合规文化的内涵和体系,并对商业银行如何推进合规文化建设提出意见和建议。 相似文献
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国有控股商业银行合规文化建设研究 总被引:1,自引:0,他引:1
中国工商银行江苏省分行课题组 《金融论坛》2007,(6):46-53
随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放.合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险.有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设.本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调"有效互动"的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等. 相似文献
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美国次贷危机敲响全球金融业的警钟,国内商业银行开始意识到安全合规的重要性,纷纷成立独立的风险管理部门,加大合规建设力度,勾勒打造合规文化的宏伟蓝图。但从实际来看,商业银行刚刚走出人管人的思想束缚,制度管人也是脚步未稳,跑步进入合规文化,要改革的细节和要创新的内容很多,商业银行是经济运行的重要角色,合规文化建设必须脚踏实地,稳中求进。 相似文献
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商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终伴随于商业银行发展的全过程。现代商业银行制度的建立和完善,要求股份制商业银行必须不断强化合规经营,加强合规文化建设,以保证整个运行机体能够始终保持正确的运行方向和运行轨道,实现经营管理的风险最小和效益最优化。 相似文献
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商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终伴随于商业银行发展的全过程。现代商业银行制度的建立和完善,要求股份制商业银行必须不断强化合规经营,加强合规文化建设,以保证整个运行机体能够始终保持正确的运行方向和运行轨道,实现经营管理的风险最小和效益最优化。 相似文献
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合规文化是企业文化建设的重要元素。如何进一步加强合规文化建设,提高合规风险管理能力,建立合规风险管理的长效机制,进一步提升价值创造能力和核心竞争能力,已成为商业银行的重要课题。 相似文献
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合规文化建设是银行合规经营的重要保障 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。 相似文献
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本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。 相似文献
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中外商业银行合规风险的比较 总被引:2,自引:0,他引:2
本文对我国与国外商业银行内部合规风险管理进行比较分析,希望借鉴国际先进经验完善我国商业银行合规风险的管理框架,进一步提高我国商业银行合规风险管理的水平. 相似文献
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本文通过对商业银行流动性状况的实证考量,基于金融生态的视角,分别在金融生态环境、主体、运行规则等三个方面解释了流动性过剩的原因,最后从优化金融生态的角度探索解决路径。 相似文献
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商业银行合规风险管理与金融创新 总被引:1,自引:0,他引:1
自2004年以来,花旗集团因在本土销售世通公司债务时隐瞒风险以及帮助安然公司做假账而遭受罚款和集体诉讼;在日本因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务;在欧洲市场违规买卖欧洲国债,使其面临多个欧洲国家的处罚和诉讼。由于这些违规案件,花旗集团屡次受到各国监管当局的严厉处罚和警告,由此导致的罚款和诉讼, 相似文献
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合规经营贯穿于商业银行业务经营的全过程。深化合规建设不仅是商业银行适应金融监管新形势的需要,更是商业银行提高核心竞争力、实现科学可持续发展的内在要求。本文介绍了当前国内商业银行合规建设现状,并在此基础上就商业银行如何进一步巩固、深化合规建设成果进行了探讨。 相似文献
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金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。 相似文献
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