反洗钱国际发展趋势及对我国的相关启示——基于FATF视角

金融行动特别工作组(FATF)作为国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性和影响力的国际组织,对我国未来反洗钱工作的开展具有重要的指导性和约束力.我国自2007年加入FATF以来,积极加强与FATF及FATF类型区域性反洗钱组织的国际合作,2012年成为国际社会第一个达到FATF建议基本要求的发展中国家.本文对国际反洗钱的最新趋势进行了分析和梳理,提出了做好我国反洗钱监管工作的政策建议.     

加强房地产行业反洗钱工作的思考及政策建议

一直以来房地产行业都面临着较大的洗钱犯罪威胁,纵观国内外洗钱犯罪的案例,房地产行业反洗钱监管工作亟需加强。本文对照FATF监管建议,梳理回顾我国房地产行业反洗钱工作进展情况,结合发达国家反洗钱监管经验,提出有针对性的政策建议。     

论金融情报机构

金融情报机构是国际反洗钱和反恐融资行动新形势下的制度创新,是情报机构和金融部门有机结合的产物.它通过接收、分析和移送金融情报向立法、执法、国家安全、金融监管等部门提供信息支持,为制定法律和宏观经济政策提供实证基础、为打击犯罪发现线索,也为行政机关工作提供必要参考;通过合规监管、教育公众、前沿课题研究等工作,增强社会整体反洗钱和反恐融资意识,凝聚打击相关犯罪的合力.金融情报机构以其工作的直接性、保密、高效性,在保护私权的同时增强了反洗钱和反恐融资工作的系统性、预见性和主动性.同时,作为国家级情报中心,它代表国家参与国际情报交流与合作,保护国家利益和荣誉,构建世界反洗钱和反恐融资的金融情报网络.     

反洗钱工作中应重视反恐融资的问题

"资助恐怖主义"(Terrorist Financing)也译为"恐怖融资",是指向从事恐怖活动的组织或个人提供资金,或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪行为."制止向恐怖主义提供资助"(Suppression of the financing of terrorism)也可译为"反恐融资",已提交我国全国人大常委会审议,在已经批准的《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》中文文本中已确定"资助恐怖主义"和"制止资助恐怖主义"等法律术语.本文主要讨论反洗钱与反恐融资之间的关系、反恐融资在反洗钱国际标准中的地位,并提出在我国反洗钱工作中应重视反恐融资的建议.     

对我国反洗钱监管模式及其优化改进的探讨

自2003年人民银行承担反洗钱监管职责以来,中国的反洗钱工作取得了长足的发展,反洗钱监管体系基本形成.但是随着反洗钱国际组织(FATF)积极倡导“风险为本”的反洗钱理念并在2012年修订的最新反洗钱国际标准中明确“风险为本”的工作建议后,对我国现有的反洗钱监管模式进行改进,建立“风险为本”的反洗钱监管体系成为面临的紧迫课题.     

美国反洗钱机制及对我国的启示

近年来,我国政府加大了反洗钱工作力度，反洗钱和反恐融资工作逐渐走上正轨，但与该领域的国际标准相比,仍然有较大差距.美国作为全球反洗钱领域的带头羊，其反洗钱的运作和手段确有高明之处。夏我们要善于学习和借鉴国际经验，不断发展与完善具有中国特色的反洗钱机制。     

当前国际金融业反洗钱形势的主要变化与政策建议

本文基于毕马威国际公布的调研数据与FATF新监管政策,从业务和监管两个方面分析了当前国际金融业反洗钱形势的主要变化,提出了国际金融业应对反洗钱形势变化的政策建议。     

积极履行央行职能深入开展反洗钱工作

反洗钱工作已成为国际社会关注的焦点.自20世纪90年代以来,我国逐步加大了反洗钱工作力度,在反洗钱法规建设、运作机制、国际合作等方面进行了许多可贵的探索.本文深刻阐述了反洗钱工作的重要意义,分析了当前国际和国内的反洗钱形势,并对人民银行分支行如何更好地履行反洗钱职能提出了政策建议.     

新加坡《国家洗钱风险评估报告》对破解我国跨境反洗钱难题的启示

当前我国仍面临恐怖融资和洗钱犯罪的严峻形势,新型洗钱风险层出不穷。我国还存在反洗钱法规不完善、恐怖融资监管机制有漏洞、反洗钱国际合作不力等困境。本文在分析新加坡《国家洗钱风险评估报告》及打击跨境洗钱犯罪的方法等一系列基本问题的基础上,审视和分析中国开展打击跨境洗钱犯罪行为的现状以及所面临的冲突与障碍,为破解我国目前反洗钱的各种难题提供参考。     

当前我国反洗钱工作中存在的法律问题探讨

随着全球范围内洗钱活动的日益猖獗,各国政府和国际组织纷纷加入反洗钱战斗中来,共筑反洗钱防线.中国政府也高度重视反洗钱工作,加快反洗钱法制建设.但受时间和经验所限,我国反洗钱法规体系尚处于构建阶段,需要一个逐步完善的过程.本文在调查研究的基础上,着重从法制的角度对我国当前反洗钱工作的现状、困难进行剖析,并提出相关建议.     

证券业反洗钱监管的国际经验与启示

文章从四个方面分析了几个发达国家证券业反洗钱监管体系的特点,这些国家在中小金融机构建立反洗钱合规程序、行业自律性组织参与反洗钱监管、建立有针对性的反洗钱培训体系等方面的经验值得我国现阶段证券业反洗钱监管工作借鉴.     

当前海关反洗钱运行机制现状及完善对策

尽管近年来我国反洗钱工作取得了快速发展和显著进步，但与反洗钱国际标准要求和发达国家工作水平相比，目前我国反洗钱工作还处于初级阶段，反洗钱工作面临较大挑战。走私活动与洗钱活动的关系虽然密不可分，但现阶段我国海关尚无进出境洗钱犯罪的管辖权，且由于实践中走私罪与洗钱罪无法实现数罪并罚等客观因素，导致海关在当前反洗钱工作大局中显得有些被动，反洗钱工作领域尚有拓展空间。随着社会经济的发展及国家法制的完善，海关应主动加强反洗钱工作意识，拓展反洗钱工作领域，加强进出境监管力度，争取扩大海关对进出境洗钱犯罪案件的管辖权，在国家反洗钱工作中做出新的贡献。     

试论我国反恐立法模式的重构——以刑事一体化为视角

恐怖主义犯罪的频发及其对社会秩序严重的破坏性,使我国的反恐斗争面临着极为严峻的形势。以刑事一体化为视角,积极借鉴世界各国反恐的经验和做法,从刑事实体法、刑事程序法、国际合作以及加强恐怖犯罪预防等方面对我国反恐立法进行完善,能够最终裨益于我国反恐立法模式的重构,达到合理地组织对恐怖主义犯罪反应的目的。     

洗钱与我国反洗钱问题研究

反洗钱是税收与金融工作中的重点。尽管我们已经取得了不少成绩,但是反洗钱过程中仍然会遇到很多困难。本文简要分析了目前国际、国内洗钱的主要方式,指出了我国反洗钱工作中的难点,为进一步改进反洗钱工作提出了建议。     

广西非金融企业债券融资现状及发展建议

广西非金融企业债券融资工具偏少,发行规模小,债券融资占比低,发展缓慢。究其原因是多方面的,有企业发行主体本身的内部因素,也有国家宏观政策环境和广西债券发行环境等方面的外部因素,文章在分析了影响广西非金融企业债券融资的主要相关因素的基础上提出了相应的发展建议。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来，中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩，我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。     

当前我国反洗钱工作的形势变化与政策建议

近年来,受政治、经济多重因素影响,我国反洗钱工作面临的形势发生了深刻而复杂的变化。在面临诸多挑战的同时,我国反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段将发生根本性调整。结合当前面临的洗钱风险形势,本文提出了加强我国反洗钱工作的政策建议。     

西北地区债务融资工具推广缓慢的原因分析

对于欠发达地区而言,利用债券市场特别是企业债券来融资以加快发展,已经成为一个刻不容缓的问题。本文在阐述我国债务融资业务以及西北地区债务融资工具推广现状的基础上,深入分析了当前西北地区非金融企业债务融资工具推广缓慢的原因,并提出了相应的对策建议。     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一。目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题。应尽快完善保险业的反洗钱制度,积极建立保险业反洗钱工作机制,构建保险业反洗钱的信息平台。     

构建关中-天水区域反洗钱协作机制的思考

构建区域反洗钱协作机制,符合行政管理区域化改革趋向,是维护区域经济金融社会稳定和推动区域经济一体化的重要举措。要树立合作监管理念,遵循区域协作原则;建立反洗钱联席会议机制、反洗钱协查机制,推动现行反洗钱工作模式良性发展。本文从反洗钱区域协作工作现状出发,通过论证强化协作的必要性,提出构建区域反洗钱协作机制的对策建议。