基层商业银行的资金调度与管理

基层商业银行的资金调度与管理●刘红江一、基层商业银行资金调度的含义和原则资金调度也叫头寸调度，它是基层商业银行对以往历史资料进行整理分析，在科学预测的基础上，根据自身头寸松紧而进行资金上缴下拨、调出调入等。资金调度工作是基层商业银行合理运用资金的重要...     

加强医院资金管理的几点思考

资金是医院发展的命脉。当前不少医院存在资金活动管控不严,资金被挪用、侵占,资金调度不合理,资金使用率和收益率低下等问题。文章就资金活动中存在的风险及如何加强医院资金管理谈了几点看法。     

刍议农业创业资金的筹集

筹集农业创业启动资金是困扰农民创业的一大难题,也是当今国家各有关部门积极探讨的焦点问题。预测农业创业启动资金,既要考虑到有利条件,也要充分预测到不利因素。要将创业启动资金的预测、资金筹集的渠道与方式有机结合,促使资金成本最佳组合,达到资金成本最小化。     

浅议如何做好公司资金预算管理工作

资金的预算是企业资金管理的核心内容,有效地做好资金预算工作,能使企业科学调度资金,保证企业资金正常周转,发挥资金最大效用。如何科学有效地做好资金预算是企业管理的重中之重,本文从科学的资金预算管理出发,探讨如何做资金预算管理工作,从而有效提高财务预算管理水平。     

加强企业资金管理的途径探析

资金是物质资产的货币表现，是一个部门或单位赖以生存和发展的基础，资金管理是企业财务管理的核心内容，资金的管理情况与一个企业的经营管理水平以及经济效益的好坏有着直接的影响，在激烈的市场竞争中，如何进一步加强企业的资金管理，提高企业资金的使用效率，合理运用资金是现阶段多数企业所普遍面临的一个问题。本文就企业加强资金管理的重要性及实施途径进行了分析，从而强化资金管理与合理调度资金，就会化风险为利益，最终实现企业核裂变式的快速发展。     

管好用好企业资金 提高企业经济效益

资金是企业一切经济活动的重要源泉。灵活有序地调度、运用资金是保证企业经营活动正常运行和实现最佳经济效益的基本条件。流动资金就如同企业的“血液”,是企业从事经营活动必不可少的物质条件。它的筹措、运用、回收和分配涉及企业内外各方面的经济关系,对生产经营活动有直接影响。严重的“贫血”即流动资金短缺,将导致企业生产经营的中断或陷于瘫痪。正确的运用、管理资金,加速企业资金周转,从而提高企业经济效益是每个企业都应树立的观念。资金周转速度的变化,受企业内部与外部多方面因素的影响。就企业内部而言,可以从以下几方…     

确定最佳货币资金存量的几种模式

货币资金既是企业资金循环的始点,也是资金循环的终点,它是处于两次资金循环中介的间歇资金。货币资金过多,流动性虽然上升,但盈利性下降;反之,流动性下降,则盈利性上升。这需要从流动性和盈利性两个方面考虑确定最佳存量。确定最佳的货币资金存量,一般是指在货币资金定性管理的基础上,通过建立数学模型计算最佳的货币资金存量。确定最佳的资币资金存量,对于挖掘资金潜力,加速资金周转,提高资金流动性和获得性具有重要的意义。确定货币资金最佳存量的模式通常有周期模式、成本分析模式、存货模式及随机模式。     

浅谈集团公司对下属机构的资金管理

目前，很多企业越做越大，形成了大大小小的企业集团。因此，资金筹划的发展趋势已不是在单纯的一个企业内进行，而是在企业集团内部进行。企业集团资金筹划是从集团的发展全局出发，为提高集团总体资金的使用效率，创造集团的利润最大化而做出的一种战略性的筹划活动。全局性是企业集团资金筹划的显著特征。对于企业集团来讲，由小其资金存量整体厚实，现金流量大，盘活、调度效果明显，因此往战略选择、经营调整等方面优于独立企业，在资金筹划方面有着单个企业所无可比拟的优势。但如何调度下属机构的资金，充分提高资金的使用效率，却是集团公司资金筹划的重点和难点问题。     

完善资金结算中心制度 实现企业资金集中管理

资金结算中心 ,俗称内部银行 ,是企业集团内部进行资金调度和监控的重要职能机构。2 0世纪 90年代初 ,随着经济体制改革的深化 ,多种承包经营责任制的推行 ,企业的生产组织、经营方式更加灵活多样 ,市场竞争日趋激烈 ,企业要在竞争中求生存、谋发展 ,必须树立资金价值观念 ,以增强企业自身的应变能力。但当时的资金管理模式已远不能适应这种要求 ,弊端愈来愈明显。一是资金价值观念淡薄 ,造成资金占用大 ,周转慢 ,资金利用效益低。在资金使用上基本是供领关系 ,各单位无钱便伸手向总公司要 ,眼睛都集中在总公司 ,不从加强资金管理降低资金占…     

加强资金管理,创造最佳经济效益

如何保障企业的理财自主权、加强资金管理、创造最佳的经济效益,是每一家企业都要认真思考的问题。文章对如何筹集资金、如何合理地运用和管理、控制资金进行了阐述。     

对公司内部资金结算中心的探讨

成立结算中心，将公司内部某一个分公司闲置的资金调剂到急需资金的另一个分公司，无疑会促使公司整体利益最大化。但是这将涉及一些必须解决的问题，比如：是将结算中心作为企业财务会计部门的一个分支，还是作为一个独立的部门与会计部门平行呢?结算中心是作为一个独立核算、自负盈亏的利益主体，还是将其定位于企业内部资金调度、监控和管理的职能机构，不以自负盈亏为目的?     

刍议企业集团资金集中管理

随着我国企业集团的迅猛发展,对资金管理要求愈来愈高,然而,许多集团公司却由于治理结构不完善、资金调度不力、内部资金监控体制不健全等原因导致资金利用效率低下。完善法人治理结构,实施基础管理规范化、人事管理集中化、管理手段现代化,建立报账中心、结算中心、内部银行或财务公司,强化资金集中管理,是现代企业集团的现实选择。     

优化企业资金结构探析

资金结构是指企业全部资金来源中权益（指所有者权益）资金与负债资金之间的比例关系。目前中外资金结构研究的重点是这一比例关系对企业价值的影响以及是否存在最优资金结构等问题,却很少涉及权益资金内部和负债资金内部的比例关系。笔者认为,权益资金和负债资金的比例关系固然重要,但仅仅研究到此是不够的,因为即使权益资金和负债资金的结构合理了,但权益资金内部结构和负债资金内部结构不合理,同样也会引发财务上的一系列问题。为此,笔者认为研究企业的资金结构,不可忽视权益资金内部的结构和负债资金内部的结构问题。本文度对权益资金结构和负债资金结构内部的优化问题加以研究分析,提出一些个人的看法。     

浅谈集团化公司的资金集中管理

企业的资金在企业生产经营中扮演着主角的角色，如何合理安排企业资金成为目前企业管理的重中之重。这就要求企业管理者要加强资金的调度控制能力以及使用效益。对于集体化的大企业来说，资金集中管理是最好的方式，它可以整合企业集团内部成员之间的内部资金源，提高资金周转率，减少闲置资金的沉淀，节约资金综合成本，为企业带来较大的收益。     

社保资金审计现状分析及对策研究

目前我国社保资金审计存在的问题是:社保资金审计依据尚不健全;社保资金审计内容把握不准;社保资金审计监督力度不够;社保资金审计人员素质不高;社保资金审计效果不尽理想.解决的对策是:准确定位社保资金审计的目标;努力规范社保资金审计的内容;不断改进社保资金审计的方式方法;建立健全社保资金审计监督机制;全面提高社保资金审计人员的素质;争取最佳社保资金审计的效果.     

关于提升财务公司资金归集度的构思

在经济建设的发展过程中,有效的对公司资金进行管理是各单位集团发展过程中的重点。资金集中管理在财务公司的建设中是主要的核心功能。是现代企业集团发展手段的重要战略管理措施之一。在财务公司进行资金管理的过程中,有效的保证公司工作人员能够在资金使用充足的情况下,将各员工的闲置资金进行整合管理,强化财务公司在资金调度、管理、运用等方面的统一性,实现集团内部资金能够得到有效的分配以及利用。强化在发展过程中的使用效率,有效的是整个财团的财务成本、内部交易成本的融资,控制金融风险的出现。     

解决企业资金紧缺问题的探讨

当前企业反映出的一个突出问题,是资金紧缺。有的企业由于资金不足,影响到原材料的采购、工资的发放和生产经营的顺利进行。怎样解决这个问题,针对当前企业在资金管理中存在的问题,从企业内部讲,就如何管好用好资金,解决资金紧缺的途径,谈几点个人看法和建议。一、...     

对企业财务管理中相关问题的思考

一、对追求最佳资本结构问题的思考 最佳资本结构是指在筹资方案中加权平均资金成本率最低的资本结构，加权平均资本成本是指在确定个别资金来源的资金成本和筹资数量之后加权求得的平均成本。     

企业日常资金应建立动态平衡关系

现代企业财务管理的核心是筹集和运用资金,以满足企业生存、发展和获利的需要。就目前情形来看,尽管国家加大了扶植力度,部分企业仍存在资金紧张、经营形式不容乐观的局面。 我们知道,企业财务管理的目的是求得企业价值的最大化。对企业价值的衡量是一个全方位的过程,它包括了日常资金的筹集和分配的所有方面。这种价值运动的综合管理中,如何以最佳的营运资金结构保持必要的     

浅析财政支农资金管理存在的问题及对策

加强财政支农资金的使用与管理,发挥支农资金的使用效益,是落实支农政策,解决“三农”问题的重要手段。但在具体操作过程中,存在支农资金使用效率低下、管理模式落后、监管不到位等问题。该论文就切实加强支农资金管理使用提出了创新支农资金管理模式、加强涉农资金整合、完善支农资金监督体系等一系列行之有效的建议。