银行合规风险管理体系建设的新进展

商业银行合规风险管理一直是银行监管的重点与难点。自银监会成立以来,特别是2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以来,国内银行合规风险管理体系建设从无到有,取得了积极进     

建设合规管理机制要抓好三方面重点工作

合规管理属于商业银行风险管理范畴，是构成全面风险管理体系不可或缺的组成部分。欧美发达地区的商业银行普遍高度重视合规管理机制建设，并逐渐形成特有的合规文化，为健全银行内控体系、提高竞争力奠定了坚实基础。随着外部监管要求越来越严格、银行市场竞争日益激烈，国内商业银行的科学发展已离不开合规管理。建设合规管理机制是一项系统性工程，需要一个不断积累和完善的过程。在这个过程中，除了思想重视、组织保证以外，要抓好三方面重点工作。     

银行风险管理增添"合规"课题

商业银行全面合规风险管理体系的建设过程既是一个合规风险管理标准化的过程,更是增强商业银行市场竞争力和核心竞争力的过程。2006年10月26日,中国银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》(以下简称(《合规指引》),该指引明确了商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进商业银行全面风险管理体系建设,确保其依法合规经营。     

制度管理:商业银行合规工作的基石

商业银行制度管理与合规工作的关系 合规作为银行一项重要而又独立的内部职能,源于巴塞尔委员会发布的<合规与银行内部合规部门>,起步于国内监管当局的大力推动.2006年10月,中国银监会发布<商业银行合规风险管理指引>,引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性.从公司治理的微观角度理解,合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定,还包括合乎公司内部的各类相关制度.     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

加强商业银行合规风险管理机制建设——访中国建设银行合规部总经理郦锡文

加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础，更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理，为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况，本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。     

加强商业银行合规风险管理的思考

合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一.本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策.     

基层商业银行合规风险管理现状、问题及改进对策

本文阐述了我国基层商业银行合规风险管理现状,分析了基层银行合规风险管理建设中存在的问题,结合银行合规风险管理的目标,提出了进一步加强商业银行合规风险管理的若干建议。     

浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

银监会发布《商业银行合规风险管理指引》

10月25日中国银监会正式发布《商业银行合规风险管理指引》，督促银行完善合规风险管理体系，建立合规绩效考核制度．合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度。该铀旨引》重点强调了三个方面：建设强有力的合规文化；建立有效的合规风险管理体系；建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。这将有助于改变近年来我国银行业大案要案频繁发生的局面。     

合规文化：邮储银行的核心文化

合规风险管理是商业银行风险管理的重要内容之一,作为一家立足于为城乡大众提供基础金融服务的大型商业银行,邮储银行的合规风险管理应从宏观的战略高度去考虑合规风险管理与银行运营的内在联系,树立邮储银行稳健发展的长效机制,这就需要邮储银行注重内在的文化建设,视合规文化为合规风险管理的基础,将合规文化作为邮储企业文化的核心,进而步入规范运作、稳健经营、持续发展的大型现代化零售商业银行的轨道。     

国内外商业银行操作风险管理实践探讨

本文从介绍国际活跃银行操作风险管理的最新进展及美、德商业银行操作风险管理实践,剖析我国商业银行操作风险管理中存在的不足,提出借鉴国际活跃商业银行操作风险管理理念、模式、体系、流程、技术等建议。我国商业银行目前案件频发、内控薄弱、群众信任度下降等,亟需借鉴国际活跃银行操作风险管理的经验,从构建体系、培育文化、理顺流程、完善制度、提高技术等方面,加强操作风险管理机制建设,这是有效解决合规风险、操作风险及案件的一项重要治本之策。     

合规文化建设与执行力

所谓合规是以银行合规管理系统及专业的方法对银行业务运行检查、业务管理评价、银行风险管控过程进行有效性跟踪,改善和帮助银行实现风控管理和业务经营发展目标的活动过程。在后危机时代和"十二五"开局的大背景下,银行合规经营受到国内外的广泛重视,"巴塞尔协议Ⅲ"和我国银监会的《商业银行合规风险管理指     

对商业银行合规风险的几点认识

“合规风险”,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里,法律规则是指外部法律法规、监管规定。需要指出的是,不包括对特定事项进行临时处置的通知等文件。准则是指行业自律性组织制定的有关准则。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。合规风险管理应始终围绕“守法”这一核心理念,重点是遵循监管部门的各项监管要求。此外,合规风险管理应被视为银行经营活动和企业文化的重要组成部分。     

深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一。本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策。     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

商业银行合规建设中的问题及对策

银监会《商业银行合规风险管理指引》发布两年多来,中资银行的合规建设得到了加强。大部分银行根据自身的实际情况,开展了各具特色的合规建设活动,合规建设迈出了重要步伐。一是大部分银行对合规建设的认识逐步增强,初步构建了合规组织架构,配备了合规管理人员,制定和明确了合规职责;二是多数银行组织开展了合规方面的学习教育和培训活动,举办合规知识讲座,进行合规知识测试,管理人员和员工的合规意识和合规理念得到了提高;     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.