更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。     

加强对银行业高管人员履职行为监管的思考

银监会成立后,提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念,其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理,特别是通过履职行为的监管,防范道德风险和经营风险,促进银行业健康发展。但是,从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看,履职行为监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题在过去的监管实践中,由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施,监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有…     

动态监管——金融机构高级管理人员行为监管的有效方式

实现金融机构高级管理人员任职资格审核的单一监管模式向资格审核、行为监管双重监管模式的转变，是当前银行监督管理当局对金融业高级管理人员实施监管行为的基本趋向。当然，这种双重监管是一个多角度、多层面的监管，它包括对高管人员任职期间管理的内容、方式、规范化的操作程序、档案保管、成果运用等方面，也就是说，它是一个实实在在的动态的监管过程。这就要求监管人员的监管行为要做相应的适心性的变化。     

论基层金融机构高管人员任职资格管理

一、基层金融机构高级管理人员任职资格管理存在的问题 1、思想认识有偏差.一是有的金融机构认为,按照<商业银行法>的要求,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束,高管人员任职是金融机构内部的事情,出了问题最终还是金融机构自己负责.二是行业管理至上.在金融系统党建工作实行垂直管理以后,有的金融机构认为按照党管干部的原则,决定高管人员的权力主要在上级行.三是有的金融机构把支行以下机构的高管人员与机关内部科(股)室的负责人放在同等位置对待,对他们,上级行领导还没有完全形成一种高管人员的思想意识.由于存在上述认识上的问题,部分金融机构认为人民银行对高管人员任职资格的管理是"越俎代庖",因而在行为上存在应付人民银行监管的现象.如在对拟任人进行离任审计时回避主要矛盾和关健问题,或对审计的问题含糊其辞,无明确的责任界定等.     

加强对银行业金融机构高管人员行为监管的思考

高管人员行为监管是对高管人员任职期间的经营策略、经营理念、经营方式和经营成果进行监管的过程,是监管当局对银行业金融机构法人监管的重要内容,     

强化金融机构高管人员监管的思路

金融机构高级管理人员监管的制度建设近几年有了长足的进步.高管人员管理受到了高度的重视,得到了日益强化.但由于各种主客观原因,目前对高管人员的监管还存在某些不尽如人意之处.怎样健全完善高级管理人员监管工作呢?笔者认为应遵循"把好关、查好岗、建好档、服好务"的思路,从以下几个方面着手:     

银行高管人员任职资格监管存在的问题与对策

加强对银行业金融机构高管人员准入、退出及履职的监管,不仅是提高银行内部管理水平的需要,也是监管部门从源头上促进银行依法合规经营、保护广大存款人利益的需要.从总体上看,目前对银行高管人员任职资格监管还需进一步完善.文章从高管人员任职资格监管存在的问题入手,结合福建银监局的创新监管方式,提出提高任职资格监管有效性的政策建议,以促进银监会提出的管法人、管风险、管内控、提高透明度监管理念的实现.     

银行业金融机构高管人员监管中存在的问题和建议

近几年,银监会先后出台了一系列旨在加强银行业金融机构高级管理人员监管的措施和办法,提高对高管人员管理和监督,以促进银行业金融机构健康发展,但在实际监管工作中,从银行业金融机构高管人员的市场准人、日常监管到市场退出,仍然存在一些亟待解决的问题。     

试论银行业持续监管中的高管管理问题

高管人员管理是银行业金融机构监管的一项重要内容，是管“法人”的重要环节，需要监管者用持续监管的理念，对高管人员实行动态管理。高管管理应抓好“四个结合”，突出动态考核、“软件”管理、现实表现、非现场监管四个重点。     

浅谈合作金融机构高管人员行为监管的实务操作

在农信社体制改革和金融监管体制改革的新形势下，更新监管理念，对合作金融机构高管人员的监管，从资格审查与行为监管相结合以资格审查为主，转为资格审查与行为监管并重以行为监管为主，深化演绎“以人为本”的合作金融监管新思路，这是增强合作金融机构综合性监管实效的有效途径。本文拟对合作金融机构高管人员行为监管的实务操作进行一些探索。     

强化金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员任职资格管理是金融监管的一项重要内容,由于我国对此项工作起步较晚,当前还存在以下普遍性问题.     

加强高管人员行为监管 努力构建全新监管模式

高管人员行为监管就是对高管人员任职期间的经营策略、经营理念、经营方式、经营行为和经营成果进行监督管理的过程,是监管当局对银行业金融机构风险监管的一项主要工作。通过调查,我们发现,近几年来,银     

加强履职行为监管突出"管法人"理念

为防范道德风险和经营风险，促进银行业稳健发展，中国银监会将“管法人”的监管理念放在十分突出的地位，提出了对银行业金融机构高管人员的监管由原先单纯的高管人员任职资格监管逐步转变到高管人员任职资格监管与高管人员履职行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，但是，从目前的实际情况来看，对高管人员履职行为的监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。     

基层金融机构高级管理人员任职资格管理工作亟待加强

近几年,随着金融体制改革的不断深入,金融机构高级管理人员任职资格管理逐渐步入规范化轨道。但由于县级人民银行监管职责的调整,监管水平相对落后等原因,金融机构高级管理人员任职资格管理工作仍然存在这样或那样的问题,所以县级人民银行按规定加强这项工作的监管刻不容缓。当     

银监分局在监管工作中存在的问题及建议

银监会成立以来，银监分局按照“管法人、管风险、管内控、增强透明度”的监管理念，认真履行监管职责，收到了较好的效果。然而，在实际工作中，还存在着一些不容忽视的问题。     

以强化高管人员监管为契机大力促进金融机构资产质量的提高

近些年,人民银行对金融机构的信贷资产质量给予了高度重视.通过成立金融资产管理公司、实施债转股、联合打击逃废债、积极支持依法清收等一系列措施,有效地促进了金融机构信贷资产质量的不断提高.但是,随着金融机构基层负责人交流工作力度的加大,新的不良贷款不时暴露出来.究其原因,除了个别机构负责人有章不循和违规经营外,基层人民银行对辖区金融机构高级管理人员监管手段相对软弱,对不良贷款清降效果差甚至信贷资产趋向恶化机构的高级管理人员缺乏有效制约手段,是一个非常重要的原因.     

提高银行高管人员监管有效性的思考

目前基层银行监管部门对金融机构高管人员的监管中存在着监管法律滞后,监管制度缺位、监管机制不完善,监管信息难共享等诸多实际问题,本文针对存在问题提出相关建议。