预防非法集资可疑活动的反洗钱措施研究

非法集资活动与一般非法经济行为相比,往往呈现涉及人员多、金额巨大、损失严重的特征,一旦发案,处理起来比较困难.     

我国非法集资的成因分析及对策建议

<正>近年来,非法集资违法犯罪活动在全国范围内呈不断上升之势,案件呈高发态势,大案频发。2007年以来,全国公安机关仅以非法吸收公众存款案和集资诈骗案立案6385起,涉案金额603亿元。其中,2009年立案2641起,涉案金额226亿元,分别较2008年上升56%和2.3%。如果加上受理而未立案、尚未认定和由行政部门直接处理的,案件数量和金额远     

我国非法集资规制的制度规范与缺陷

自2006年以来,非法集资成为银监会重点打击对象,银监会处置非法集资的机构做了一个抽样调查,数据显示,在全国十个省,已经发现大型非法集资案例达到170多起,涉及金额100多亿元非法集资的情况延伸到了证券、股权的销售买卖领域,与集资有关的犯罪,不但往往涉案金额惊人,而且涉及被害人群广泛。我国调整非法集资的制度规范可归纳     

浅析非法集资的根源及其对策

进入2006年下半年以来,涉嫌非法集资的案件在全国呈现高发态势,国务院针对案件多、金额大的情况,专门成立了处置非法集资部际联席会议,并指出当前最大的金融风险来自于非法集资。一、非法集资及其危害     

非法集资的新式手段与应对策略

我国非法集资频繁发案的深层诱因包括融资体系功能欠完善,民众暴富心理较普遍,欺诈手段隐蔽程度较高.非法集资者通常以较高的利率为诱饵,以知名人士或者企业为招牌,以投资或者预付消费为名义,利用网络、广告和传单等展开营销而进行诈骗.为防范非法集资的爆发和蔓延,我国必须通过立体网络加大宣传力度,构建起多渠道举报与发现非法集资的机制;司法与行政机关对非法集资行为须严惩不贷,金融机构通过适度创新以满足融资者的需求,民众通过终身学习以提高投资理财水平.     

新常态下非法集资问题的几点思考

近年来,我国经济发展速度从高速转为中高速增长,下行压力加大,民间融资活跃,非法集资风险频发。2015年02月03日,人民日报报道河北破获特大非法集资案,涉案金额达53.9亿,已严重影响到地方经济发展和社会稳定。论文阐述了新常态下非法集资呈现的特征,揭示了非法集问题及处置难度,提出了新常态下处置非法集资的建议。     

疏通投资渠道 遏制非法集资

<正>南京卷烟厂工会职工陈慧君非法集资2.5亿后失联的消息,近日引发关注。据媒体报道,陈慧君在十几年时间里,向该厂500余名职工非法集资2.5亿资金,今年5月底,突然失联。7月3日,新京报记者多方确认后获悉,陈慧君已被警方确定自杀。非法集资不受法律保护,参与其中的公众,其财产损失要自行承担。但是,从2005年起,公安机关平均每年非法集资的立案数量超过2000起,金额超过200亿。其中,仅2013年就侦     

非法集资“毒瘤”为何久治难愈

近年来,我国非法集资犯罪活动一直没有根治,且呈多发态势。公安部有关数据披露,2007年上半年,公安机关就破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件,挽回经济损失     

非法集资"毒瘤"为何久治难愈

近年来,我国非法集资犯罪活动一直没有根治,且呈多发态势.公安部有关数据披露,2007年上半年,公安机关就破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件,挽回经济损失45000万元.非法集资这个社会毒瘤,危害人民,破坏社会稳定,多年来一直受到我国政府的严厉打击.     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字化应对策略,为中小银行防范非法集资工作提供实践参考.     

基于特大非法集资案背景下的洗钱风险防范研究——以内蒙古7·20特大非法集资案为例

非法集资活动与一般经济犯罪相比,往往呈现涉及面广、人员众多、金额巨大、损失严重的特征。从实践来看,2012年内蒙古成功破获了"7.20"特大非法集资案,在涉案主体和资金交易方面都有一些可疑特征,有助于我们对洗钱风险的识别与防范。     

海南建立处置非法集资联席会议制度

为了加大对辖内非法集资活动的打击力度,维护海南经济金融秩序,依据国务院相关批复,海南省政府决定成立处置非法集资联席会议制度,并于2007年5月15日在海口召开了海南省第一次处置非法集资联席会议。会议由海南省银监局牵头,省公安厅、省检察院、人行海口中心支行、省发改厅、省商务厅、省工商局、省新闻办等19个部门和单位的负责人出席了会议。海南省政府副省长陈成出席了会议并讲话。     

P2P网络借贷平台经营行为的法律分析与监管研究

从法律关系上看,P2P网络借贷平台本身的经营行为与P2P网络借贷行为的法律性质大不相同的两个法律行为。通过深入剖析各主要类型P2P网络借贷平台的经营行为发现,P2P网络借贷平台的资金流向、单笔借款金额和对应出借人的数量,以及P2P网络借贷平台是否采取必要措施防范借款人从事非法集资等,都会涉及触犯非法集资底线的问题。其中,对债权转让型P2P和保本型P2P网络借贷平台的经营行为,不能直接等同于非法集资;但如果其经营模式选择不当,就会涉嫌非法集资或非法从事金融业务。为有效解决各类P2P网络借贷平台的合法性问题,可以从改善资金托管方式、限制借款金额和出借人数量、强化债权转让管理、规范平台保证责任、赋予P2P网络借贷平台部分业务合法性等方面,加强对P2P网络借贷平台的行为监管。     

非法集资的启示

非法集资不仅是扰乱金融秩序、分散社会资金的违法行为,而且还是引发社会动荡的导火线。１９９８年郑州“三星”公司、“百花”集团等非法集资案件的被查处,在社会上引起了较大的反响,人们在蒙受经济损失的同时,对非法集资的危害有了切肤之痛。在冷静反思非法集资给社...     

非法集资穿上“私募”马甲

深圳私募诈骗案告破3月6日,深圳警方宣布破获一起以"高回报私募基金"为名目的特大非法集资诈骗案,受害者遍及15个省市逾2000人,诈骗总额达3.6亿人民币,目前刑事拘留7人,其中有6名嫌疑人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款被批捕。去年11月中旬起,深圳市公安局南山分局陆续接到多名深圳及外地受害者报案,指控在金博亿公司投资后无法收回本金及回报,涉案金额逾310万元。     

编织非法集资“法网”

2月10日,国务院总理李克强签署国务院令,发布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)。《条例》自2021年5月1日起施行,标志着我国非法集资领域的首部专门法规正式出台。早在2017年,国务院法制办就出台了《处置非法集资条例(征求意见稿)》,在此基础上,今年出台的新规不仅内容上更加完善,在监管方法和监管原则上也有重大突破,从而有助于进一步编织非法集资“防控网”。     

投融资视角下非法集资的预防与处置

非法集资的概念、特征和危害性 在我国，非法集资尚无统一的法律定义．日前较为通行的是1997年1月中日人民银行颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》第1条的规定：“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，     

港交所成绩喜人

“2009年香港新股市场创下佳绩,首次公开招股集资金额达2482亿港元,首次高踞全球各主要交易所首位,而证券市场集资总额达到6421亿港元,世界排名第四,超出了2007年创下的5908亿港元的纪录。”香港交易所上市推广科主管霍广文表示,上述数字充分反映了香港证券市场资金充裕、有强大的集资能力,能吸引各地的企业及投资者在香港汇聚。     

打击非法集资缘何难

为了解地区非法集资活动情况,探寻非法集资活动的构成机理,有针对性地打击非法集资活动,丹东银监分局近日对辖内非法集资情况进行了专题调查.     

非法集资综合治理新思路

近年来,非法集资呈现高发态势,社会各界对非法集资问题认识不一,认清该领域的困惑和问题对有效防止非法集资蔓延极其关键.本文从非法集资的界定、处置及顶层设计三个层面进行解惑剖析,并在此基础上,从改革顶层设计、实施疏堵之策、深化金融体制改革三个方面提出了非法集资综合治理的新思路.