关于商业银行合规管理的几点思考

2005年4月29日，巴塞尔银行监督管理委员会发布了商业银行合规管理的指引性文件，作为国际银行业合规管理的监管的标准指引——《合规与银行内部合规部门》，进一步明确了商业银行应该遵循的合规管理原则。该文件既是对国际活跃银行合规管理的经验总结，同时也为各国银行合规管理工作指明了方向。     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

地方中小法人银行机构合规文化建设问题探究

合规风险是当前银行业的主要风险之一.地方中小法人银行机构因其自身合规文化的缺陷,违规经营、道德风险等问题尤为突出,是合规性监管的重点.本文从地方中小法人银行机构建设合规文化的现实要求出发,结合合规文化的内涵与特点,对照城乡信用社经营和监管实践,试图对地方中小法人银行机构合规文化建设提出构想和建议.     

开展银行合规管理工作的几点思考

美国的次贷危机引发的全球金融危机,其原因是多方面的,最主要的是美国新自由主义自由放任的政策主张,过度发展虚拟经济、金融衍生品泛滥和监管缺失,导致资本的贪婪、华尔街的道德风险,最终引发危机。危机说明了银行监管的重要性,同时更加说明了银行自身经营管理过程中加强合规管理显得尤为重要。本文结合建设银行的合规工作实践,分析银行合规管理工作存在的问题,并对应用科学发展观指导银行开展合规管理工作提出解决意见。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

巴塞尔银行监管委员会自2005年10日发布《银行合规职能》征求意见稿以来，历经一年半的酝酿讨论，于今年4月29日正式颁布了该指导性件，确定了银行监管关于银行机构合规问题的监管原则，并对银行的合规管理提供了框架性指导，以持续解决银行监管问题和推进银行机构的稳健经营。本作对全进行了编译，并据此对算内容进行解读，以期对国内银行业研究开展合规管理提供参考。     

银行加强合规风险管理的思考

当今,合规风险管理作为一门独特的银行风险管理活动,已经得到全球银行业的普遍认同,合规风险也与银行的其他风险一道被纳入了银行的全面风险管理框架之中。     

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。     

关于加强合规管理的几点建议

持续加强合规文化建设,营造良好合规氛围。企业界流传着这样一句话＂一年企业靠运气,十年企业靠经营,百年企业靠文化＂。文化作为一种软实力,越来越受到企业的重视。合规文化作为企业文化的重要组成部分,其对企业稳健持续发展具有极其重要的意义。然而,一项文化的形成不可能一蹴而就,它需要经过一个持续积累沉淀的过程,合规文化亦如此。我行的合规文化建设自启动以来,先后经历了根植、推广和提升等阶段,通过合规文化宣讲和合规文化大讨论等方式,     

培育合规文化 推进合规管理

一、全面推进合规管理是农行改革与发展的内在要求（一）合规管理是培育农行企业文化的应有之义。作为经营货币的特殊企业，商业银行具有高负债、高风险的特点，风险始终伴随着银行经营全过程。从严管理、合规经营、规范操作，是银行文化区别于其他企业文化的重要特征。银行在国民经济中的特殊地位和它的行业特点，     

银行合规文化建设研究——以合规审核改进为例

随着经济全球化进程的加速,跨国、跨文化争夺国际市场的竞争日趋激烈。任何国家在取得本民族经济增长和发展的同时,都必须置身于国际经济的密切联系中,参与国际分工,加入国际市场。文化差异也随之逐步发展成为跨国经营面临的巨大挑战。银行业作为一项经常需要跨国经营的经济行业,一直以追求稳健经营为理念,对风险非常重视。但经济全球化进程的加速,跨国、跨文化争夺国际市场的大背景下,各类风险逐渐暴露出来。银行是经营风险的机构,很多银行往往只重视传统风险,忽视了合规风险管理。在影响银行合规管理的众多因素中,文化又已成为不可或缺的重要因素。银行如何让自身的合规管理理念与跨地区经验遇到的文化差异向结合,趋利避害减少负面影响,积极融入差异文化之中获得正向收益,是银行健康持续发展的一个重要课题。     

基层银行业金融机构创建合规文化的建议

一、基层银行业金融机构合规文化建设的现实问题(一)合规意识不完备,依法合规经营缺乏基础条件。一是缺乏与业务发展相匹配的诚信标准。当前基层行对人才资源的重视普遍提高,人员总体素质也在不断提高,但员工没有职业规划,无法尽心尽力去做事,不能像经营自己的事业一样去严格履     

韩沂:培育银行良好合规文化,促进监管政策有效执行

合规经营是银行业金融机构存在和发展的根本前提,也是银行业安全稳健运行的关键所在。合规管理是银行业金融机构一项核心的风险管理活动,加强银行业     

关于私人银行事业部制改革与风险合规管理的思考

随着银行营运中心体制发展,事业部制无疑是规避行政色彩、推动流程银行建设的一剂良方,虽然国际银行业推行事业部制已近30年,但在中国银行业要实施事业部,仍需要从自身的实际情况出发,结合业务经营情况,因地制宜,逐步推进极具特色的事业部制模式。文章分析了私人银行业务事业部制的定义。优势与挑战、目标定位,并对农业银行推进事业部制...     

对县支行加强合规管理的几点思考

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理内容,已经为全球银行业所认可。近年来,我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视合规风险管理,今年农业银行把＂三化三铁＂、＂三化三达标＂创建活动作为合规管理的重头戏在系统内深入推进。本文就县域农行如何构建科学的合规管理框架提出了一些措施及建议。     

特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响

内部控制与合规管理是商业银行经营平稳健康发展的保障,也是金融监管当局对商业银行监管的重要方面.本文通过研究特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响,并提出建设特色内控合规文化的具体措施,试图探索出一条从内控合规方向促进商业银行整体经营水平提高的发展之路.     

合规与银行内部合规部门

继巴塞尔新资本协议将操作风险与信用风险、市场风险一并纳入对金融机构的监管框架后，近年来，包括我国在内的国际金融界因应银行业经营的高风险特点，在汲取大量银行案件的教训后，日益强调银行经营活动的“合规”性，以强化对银行风险特别是操作风险的管理。2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会(文中简称“委员会”)发布《合规与银行内部合规部门》专门文件，以敦促并指导国际银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，在发现违规情况时银行管理层能够采取适当措施予以纠正。该文件中文版近期已由中国银监会翻译完成，《中国金融》现择其主要内容刊出，以飨读者。     

建设农村合作金融机构合规部门的思考

巴塞尔银行监管委员会于上年4月份发布了《合规与银行内部合规部门》的纲领性文件，为银行机构建设合规部门提出了详细的指导原则。作为发达地区的农村合作金融机构，如何学习这一指导性文件，建立适合自身的风险管理长效机制是各级高级管理人员必须认真研究的工作。笔者以湖州农村合作金融机构合规机制建设的状况为素材，进行了调查。     

合规管理机制建设研究——合规文化是强化合规管理基础的必然选择

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。加强商业银行内部的合规风险管理,成为各国监管当局和银行机构的共识。我国银行业在股份制改革相继完成之后,基于新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻认识到切实加强合规管理机制建设的重要性和紧迫性。农业银行始终坚持＂一把手讲合规＂、＂从高层做起＂的理念,为构筑完善农业银行基本合规制度框架作出了不懈努力。     

农村合作金融机构合规风险管理与合规文化建设调查

培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月,银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,对商业银行合规建设,从"三会一层"及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求,积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理。湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求,进一步完善法人治理、强化内部管理,不断加强合规机制建设。对此,湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查。     

对股份制商业银行合规文化建设的思考

商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终伴随于商业银行发展的全过程。现代商业银行制度的建立和完善,要求股份制商业银行必须不断强化合规经营,加强合规文化建设,以保证整个运行机体能够始终保持正确的运行方向和运行轨道,实现经营管理的风险最小和效益最优化。