金融控股公司的特殊法律风险及其防范

随着经济全球化的持续深入和世界各国金融管理体制的不断改革,我国部分企业也开始了组建金融控股公司并提供多元化金融服务的实践。但由于金融控股公司本身具有的复杂结构和业务特性,其在运营过程中必然会面临诸如关联交易风险、信息披露风险、公司治理风险等特殊的法律风险,需要认真对待和防范。     

特定监管结构下对我国金融控股公司的风险防范

金融控股公司是金融业混业经营的产物,因其包含了不同的金融业务部门或非金融业务的多家控股公司,蕴含着巨大的金融风险。随着金融控股公司在我国的不断发展,如何更好地防范其带来的金融风险已成为人们普遍关注的问题。本文通过分析金融控股公司风险的来源和其对传统金融监管带来的挑战,对我国现有监管结构下相应的风险防范措施提出建议。     

金融控股公司的风险类型及防范手段

在我国实行分业经营分业监管的政策下,金融控股公司成为金融机构实现跨越式发展,在市场中不断提高竞争力和效率的重要途径。但由于金融控股公司多种经营的特点,也不可避免的带来财务乘数、系统等风险,因此,可通过改善公司治理、设置防火墙等手段防范各种风险。     

我国金融控股公司的发展及风险防范

随着技术革命和金融市场全球一体化的促进和推动,世界金融业呈现出由分业走向混业的趋势,金融控股公司作为一种有效的综合性金融组织形式而被广泛运用。在分业经营、分业监管体制下,我国“十一五”规划第一次明确提出金融业综合经营试点,开始探索金融混业经营与监管模式。本文分析了金融控股公司在我国的发展状况和潜在风险,并对我国现有监管结构下相应的风险防范措施提出了建议。     

我国金融混业与分业两难局势下的现实选择：金融控股公司

中国已经加入WTO，国内金融业将直接面对国外金融业的竞争。几乎是单一资本、单一业务范围的中国金融业，将如何应对这些以混业经营为背景、实力雄厚技术领先、管理科学、经验丰富的外来“金融航母”呢?混业经营是国际金融业发展的趋势，但在中国资本市场尚不成熟的情况下，混业经营是否现实?这正是目前在分业和混业问题上所争论的焦点。面对这种两难的形势，金融控股公司(Financial Holding Company)无疑是一种现实的选择。而通过组建金融     

风险中的金融控股公司

2007年以来,母公司控股或持股、子公司分业经营的金融控股公司模式方兴未艾,成为向混业经营转化的平台。然而,除了金融业共有风险以外,金融控股公司还有一些因控股而带来的特有风险。于是,急需从外部与内部两方面入手来加强风险控制.     

金融创新：鼓励发展金融控股公司

2008年新一届政府在金融领域工作重心很有可能将会转移到一直强调的“金融创新”和2006年就已开始的金融业综合经营试点工作上来,在这种背景下,作为金融业综合经营的最主要模式之一的金融控股公司,将通过自身快速发展来有力地推动金融创新     

金融控股公司风险预警系统研究

一、金融控股公司风险概述90年代以来,金融自由化浪潮席卷全球,发达国家纷纷放松金融管制,进行金融创新,现代金融体系发生了深刻的变革。美、英、日等国相继进行了金融改革,逐步实现金融业综合经营。随着我国金融业的发展与成熟,综合经营已经成为我国金融业发展的趋势所在。     

金融控股公司洗钱风险防范对策

金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势,能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息,通过协作分析、整合数据或共享信息等措施,绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图,了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作,深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节,就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。     

金融控股公司风险监管研究

为实现投资最优化、利润最大化,金融控股公司营运而生,但是随之产生的高风险也成为限制发展的一大因素。文章从金融控股公司的特点解析其可能伴随的风险,进而针对这些风险提出有效的监管措施,包括金融控股公司内部的监管制度以及外部监控制度。     

金融控股公司风险防范与监管的实践与启示——基于台湾地区金融处罚典型案例

当前,祖国大陆正加紧制定金融控股公司监管办法,而我国台湾地区金融控股公司的法律建设及监管框架较为完善。本文基于近年台湾地区发生的典型金融处罚案例,剖析金融控股公司存在的主要风险点,并在梳理台湾地区金融控股公司监管实践的基础上,阐述对祖国大陆防范和化解金控公司风险的借鉴意义。     

金融控股公司:我国金融业的发展模式

作为混业经营的一种有效模式，金融控股公司正受到越来越多国家的青睐，并成为发达国家金融业混业经营的主要模式，在我国也已经在一定范围内存在。与国际金融发展形势相适应，金融控股公司也将是我国金融业未来发展的理想组织模式，应加快规范和推动我国金融控股公司的发展。     

金融控股公司在我国的构建及其风险控制

随着我国加入WTO，摒弃分业经营、逐步实现混业经营将成为我国金融业发展的必然趋势，本文从两种混业经营模式的可行性比较入手，提出金融控股公司是我国金融业从分业到混业的现实选择，对我国金融控股公司现状进行概述，探索我国组建金融控股公司的理想模式，并在分析我国发展金融控股公司所面临风险的基础上，对金融控股公司的监管提出对策建议。     

金融控股公司特殊风险法律分析

金融业是特殊的高风险行业,而金融控股公司由于是多种金融机构与金融业务的聚合体,一般进行跨行业、跨地区的业务经营,在金融市场上同时担任多种角色,如发行中价、交易中价、投资者、融资者、信息提供者等,加上由母、子公司形成的这种"集团控股"式的组织形式和结构,使其成为了金融风险的高度聚合处和汇集点.本丈旨在分析金融控股公司这种新生的经济组织形式经营风险的特殊性和复杂性.     

金融控股公司:必要性、风险综述

本文在广泛搜集近年来有关资料基础上,对金融控股公司的必要性、可行性与风险等内容进行了简要概述,初步勾画了当前金融控股公司经营理论研究的若干基本态势。     

金融控股公司存在的风险及控制对策

在世界性的金融一体化进程中,金融控股公司是有代表性的金融体制变革和制度创新的产物,也是我国金融由分业经营向混业经营渐进转变的现实选择。然而金融控股公司在经营过程中也存在着一些特殊的风险,如内部关联交易风险、资本重复计算的风险、结构复杂化带来的管理风险等。为此,要尽快研究相关的约束和监管制度,构建金融控股公司的风险控制体系。     

金融控股公司的内部交易及其风险防范

本文对引起金融控股公司内部风险传递的内部交易以及防范内部交易风险的防火墙制度进行了比较分析,在对美国银行控股公司RFI／C（D）评级体系中对存款类子公司影响因素评估体系进行研究的基础上,提出要通过对金融控股公司内部交易的风险评估,确定防火墙“级别”,从而保证防火墙设立的科学有效,并对我国金融控股公司内部交易风险评级进行初步探讨。     

我国金融控股公司信息披露法律制度的建立和健全——以金融风险防范为视角

在全球金融危机的背景下,美国的次贷危机凸现了金融控股公司在抵御金融危机中的作用.但金融控股公司的特殊性和复杂性也导致了对其风险防范的艰巨性.而信息披露制度的建立和健全是风险防范的前提和基础,因此,非常有必要立足我国目前金融监管实际,借鉴国际金融监管经验,建立和健全我国金融控股公司信息披露法律制度.     

我国金融控股公司风险及其监管

我国目前实行的是分业经营与分业监管的体制,但是,随着金融业的发展,特别是在面临着银行资产项目过于集中、券商融资渠道不畅、保险资金投资效益低下等问题的情况下,一些金融机构开始以控股的方式扩张业务范围,由此也带来一个紧迫的问题:如何在分业监管体制下对金融控股公司实施有效监管,防范化解其风险。金融控股公司面临的特殊风险金融机构通过并购扩张,实行混业经营,可以增强资本实力,加强货币市场、资本市场与保险市场之间的合作、沟通和融合,促进经济效益和社会总效益的提高。但是,金融控股公司由于内部存在复杂的组织结构和关系网络,…