我国反洗钱法律制度存在的主要问题及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,为有效打击洗钱犯罪活动,我国参照国际标准,建立了比较完整的反洗钱法律制度体系.但在实际工作中,我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要继续予以完善.     

国际反洗钱立法的最新进展及其对我国的借鉴

近年来洗钱犯罪活动日益猖獗，呈现出洗钱规模扩大化、手段多样化、渠道边缘化、犯罪集团化新趋势。我国应借鉴国际经验，加快反洗钱立法进程，建立全面的反洗钱法律体系。     

英、法、德反洗钱工作机制及其对我国的启示

洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击.英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面.为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验.     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月，《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过。并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度，对于及时发现和监控洗钱活动。遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点，解读了反洗钱的法律规定。并研究丁美国反洗钱的成功经验。[编按]     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月,《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过,并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,对于及时发现和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护金融秩序,开展反洗钱国际合作,将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点,解读了反洗钱的法律规定,并研究了美国反洗钱的成功经验。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

反洗钱法规体系问题及建议

在全球经济蓬勃发展的同时,各种各样的洗钱犯罪活动也愈加猖獗。中国作为国际反洗钱战线的重要成员,必须采取各种措施预防洗钱活动,打击洗钱犯罪。然而我国现行的反洗钱法规体系还存在一定的不足,需要借鉴其他国家的先进经验,逐步进行完善。本文将介绍我国反洗钱法规体系的发展历程,提出我国反洗钱法规体系中存在的问题,并为建设更加完善的反洗钱法规体系提出一些建议。     

中国金融业反洗钱的现状及制度构建

本文从洗钱的概念与特征入手,深入地分析了我国洗钱犯罪活动的形式和特点,并就我国如何建立反洗钱控制制度进行了探讨。     

当前商业银行反洗钱工作中存在的问题及对策研究

当前,洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着社会经济的快速发展,洗钱犯罪活动将会更加严重。有效打击洗钱犯罪活动对于我国经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。作为洗钱犯罪的主要渠道,商业银行必须认真分析反洗钱工作中存在的问题,采取有效措施,切实在反洗钱工作中发挥重要作用。     

关于我国反洗钱立法的思考

在我国改革开放进程不断加快的新形势下，由于具有经济快速发展而法律体系尚不够健全完善的特点，我国洗钱犯罪逐步增多，我国成为犯罪洗钱发生地和高发区的可能性正在加大，中国反洗钱面临着巨大的挑战和严峻的考验，因而，加快反洗钱立法、推动我国全面反洗钱法律体系的构建刻不容缓，意义重大。     

房地产业洗钱行为的成因分析

近年来,房地产市场交易异常活跃,成为人们关注的焦点.由于房地产行业的反洗钱政策或制度尚未建立,一些不法分子便利用国家法律和管理的漏洞,在房地产行业从事洗钱犯罪活动,给房地产行业的健康发展带来危害.本文从房地产行业存在洗钱行为的诱因出发,分析房地产行业可能存在洗钱的手段,提出了完善房地产行业反洗钱的政策建议.     

我国洗钱罪的法律定义及国际考量

近年来，我国的不法分子洗钱活动较为严重，为此，应当借鉴国际通行的有关做法，在立法、司法以及加强反洗钱体系建设方面加大工作力度，以遏制洗钱犯罪活动的蔓延。     

世界金融情报机构的类型与比较

金融情报机构是世界各国预防和打击洗钱犯罪活动的一项制度创新,在反洗钱体系中起到中心枢纽作用,本文分析了行政型、执法型、司法型等金融情报机构的运作机制和特点,结合欧盟委员会新的反洗钱法案,提出了我国金融情报机构建设的若干启示。     

我国反洗钱立法的推进与存在的问题

我国在上世纪90年代初次在单行刑法中涉及到洗钱罪，此后刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定，还制定了专门的反洗钱法律、法规、规章，反洗钱法律体系已经比较完善。但从这一反洗钱立法发展过程中，可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题，需要通过改变立法模式，进一步完善反洗钱法律体系。     

反洗钱的国际经验与中国的对策

洗钱犯罪活动的日益复杂,对反洗钱工作提出了更高的要求.本文首先以FATF为重点总结了国际组织反洗钱运行机制;其次以美国作为发达国家的典型,介绍其反洗钱机制即法律体系、反洗钱情报体系和多部门合作体系;然后通过对部分东南欧国家反洗钱举措的比较,归纳了转轨国家反洗钱的运行机制.最后,结合中国目前反洗钱工作的现状,对中国在新世纪的反洗钱工作开展提供政策建议.     

广东银行业反洗钱:重拳出击

银行是支付结算的枢纽，处在反洗钱斗争的前沿，承担着预防、控制和打击洗钱的重要职责。本文分析了洗钱犯罪活动的产生和危害，提出了我国反洗钱面临的形势、存在的不足，并相应地提出了加强反洗钱的措施。     

台湾地区反洗钱工作及借鉴意义

台湾地区作为亚太反制洗钱组织的创始会员之一，其于1996年10月颁布了亚洲第一部反洗钱法律，构筑了较为完整的洗钱防制体系。本文介绍分析台湾地区反洗钱工作的开展情况，并结合大陆反洗钱工作开展的现状，从洗钱上游犯罪的界定、金融机构的免责条款及公告机制、没收财产分享制度、特定交易免申报制度及侦查合作机制等7个方面．阐述对大陆反洗钱工作的借鉴意义。     

加强和完善反洗钱制度建设

目前我国现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，这极大破坏了金融业的健康发展。加快我国金融业反洗钱法律制度建设和继续推进反洗钱工作，对于有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家经济、金融安全和正常的经济秩序具有重大的意义。