加强资金营运效益,对基层行头寸实行限量管理

在当前旧的资金管理体制仍旧发生作用、而新的资金管理体制又尚欠完备的情况下,对基层行的头寸实行限量管理是既简便易行、又灵敏凑效的过渡时期的办法。对基层行的头寸进行限量管理,在范围上最好是由县人民银行对县各专业银行进行直接管理。当前在"实借实存"管理权尚未下放的情况下,比较适宜于各专业银行地、市中心支行对其所辖的县支行或办事处的管理。其具体管理办法是,以人民银行地市二级分行为轴心或集散点,各专业银行地、市中心支行对其所辖行处的头寸因时(一般是按月)因地(最好是以行、处为单位),通过参考历史资料和预测计划期存贷变化趋势,分别经过计算而确定出一个头寸限量,如果某行、处计划期内的头寸实有量高于这个"限量"。     

加强中小企业营运资金的管理

为加强中小企业营运资金的管理,政府、企业和社会相关机构应共同努力,通过出台中小企业融资扶持政策、科学进行投资决策、提升财务管理水平、落实中小企业减负政策等措施,加速营运资金周转,提高资金使用效益,促进中小企业健康发展。     

预算外资金亟需加强管理和监督

上海市区县审计机关,一年多来对区县一级预算拨款单位开展定期审计工作后,发现违反财经纪律之事,主要发生在预算外资金问题上。 归纳起来有下列几个问题: (一)预算外资金私存银行,自由使用; (二)划预算内收入转在预算外帐上,为职工多发或重发奖金; (三)违反基建规定乱拉资金,搞基本建设; (四)违反控购规定擅购控购商品,单位     

加强农机购置补贴资金的监督和管理

农业机械化,是提高农村劳动生产力的重要基础,是实现农业现代化的重要标志,是实施乡村振兴的重要支撑。本文介绍了福建省光泽县农机购置补贴资金专项调查情况,并针对调查中发现的问题提出建议。     

加强资金计划管理 努力提高资金营运效益

今年上半年,我行结合农业银行向商业银行转轨的实际,紧紧围绕“减负荷、增效益”这一主题做了一些工作,收到了一定的成效。到6月底,全行存贷余额比例为84.07％,比年初下降8.05个百分点,下降幅度居全区之首,新增存贷比例为19.49％;各项存款净增1.69亿元,增量列河池地区各家商业银行之首,完成区分行下达全年存款增长计划的73.42％,人均净增11万元(含代办员),存款市场占有率从上年末的24.69％上升到25.49％,提高     

商业银行加强资金营运探析

国内商业银行目前存在资产负债结构单一的问题,加强资金营运是一个重要解决途径。本文对资金营运业务的涵义及重要性进行了论述,并对商业银行做好资金营运提出了建议。     

基层央行如何加强对财政转移支付资金的监督

一、当前财政转移支付制度存在的主要弊端 （一）各级财力分配比例不够合理。1994年的分税制改革,提高了财政收入占GDP的比重和中央财政占财政总收入的比重,大大增强了中央政府的宏观调控能力。但由于事权的下放,地方政府承担了较多的经济和社会发展责任,而财力与其不相适应,特别是基层政府缺乏主体税种。     

营运资金管理和全面预算管理实践

经济建设步伐的加快以及现代信息技术水平的提升,使现代化企业朝着更大规模、更高技术含量的方向发展。这些经济、技术条件给企业带来了发展机遇,但越来越激烈的市场竞争也使得企业不得不优化管理策略,应对各种风险挑战。企业依靠生产经营而发展,将盈利作为发展目标,但实现长远战略规划不是一蹴而就的,而是一个循序渐进的过程。在企业的管理工作中,全面预算及营运资金管理发挥了巨大的作用。本文对营运资金管理与全面预算管理的内涵和原则等进行了分析,并提出了企业相关管理实践运用策略。     

浅谈营运资金的管理

相对于企业各个管理因素,营运资金管理更具特殊性,营运资金管理的范围广,影响因素多,管理技术水平要求高.在经济快速发展的时代背景下,营运资金的管理正面临着巨大的挑战,营运资金管理直接关系到企业的获利能力.     

浅议营运资金的管理

营运资金亦称营运资本,是指流动资产减去流动负债后的余额.流动资产是企业在生产经营过程中短期置存的资产,是指可在一年以内或超过一年的一个营业周期内变现或运用的资产.流动性很大可在近期立即变现的流动资产,称为速动资产.营运资金管理主要是对流动资产和流动负债的管理;如何加快现金、存货和应收账款的周转速度,减少资金的过分占用,降低资金占用成本.是本文主要探讨的话题.     

从十个方面加强供销社资金管理的做法

今年六月份以来,江苏省阜宁县农业银行和县供销合作联社从十个方面加强本县供销社系统的资金管理,既有效地控制了有问题资金和有问题商品的发生,又提高了资金的融通效能。他们的具体做法是这样的:一是加强在途商品管理。他们严格按照会计制度规定,杜绝应收应付货款混淆使用。省外商品在途时间不得超过两个月;省内进货不得超过一个月;县内进货不得超过二十天,超期在途商品的银行利息一律归经办人支付。     

加强基层人保公司资金的核算管理

加强基层人保公司资金的核算管理□陈耀光加强资金的核算管理，是基层人保公司根高经济效器、促讲保险业务稳健发展的客观需要，也是人保公司向商业化转轨、赢得市场竞争的必然要求。就三明市人保公司来说，年收保费达２亿多元，全年的费用也在千万元以上，这么大的业务收...     

加强对基层金融机构负责人的管理与监督

基层金融机构负责人是基层金融机构经营管理活动的组织者和管理者，是处于组织、管理、协调与指挥的最前沿，肩负着商业银行业务发展、管理、防范风险、教育和培养员工的重大责任。因此，加强对基层金融机构负责人的监督与管理，对进一步强化内部管理，防范金融风险，遏制各类案件发生，保障商业银行各项业务健康稳步发展，有着极其重要的现实意义。本文结合建设银行厦门市分行开展基层机构负责人管理与监督工作的实践谈点看法。一、建立有效的基层负责人上岗机制，严格把好上岗关(一)正职竞聘上岗，副职双向选择。建设银行厦门市分行在1997…     

对供销社流动资金营运情况的调查

对供销社流动资金营运情况的调查江洁（一）我县供销社流动资金营运的现状供销社目前仍处于农村商品流通主渠道的地位，在社会经济生活中发挥重要的职能作用。１９９３年末，凌云县供销社贷款余额１５３４．７万元，占农行商业贷款的７２．２９％。从经营情况看当年流动资...     

营运资金管理新课题

营运资金管理目前面临着新的课题。一方面,目前营运资金管理的理念已经发生了很多变化,内容也更加复杂。同时,理论上的营运资金管理的方法也与企业实践出现了严重的脱节。而未来如何有效地做好营运资金管理,则需要政府部门、企业界、学界和掌管资金的cFO们的多方实践和思考。     

浅谈中小企业营运资金管理

中小企业在激烈的市场竞争中经常破产,与资金雄厚的大企业相比常处于不利地位,其影响因素有很多。从企业自身来看,中小企业缺乏对营运资金科学有效的管理是其破产的主要原因。本文以经济危机为背景,针对中小企业融资困难、现金收入减少、存货积压严重、应收账款增多等营运资金的问题,在融资渠道、现金预算管理、应收账款回收、内部控制、管理者素质等方面提出对策,确保中小企业营运资金的合理运转,实现中小企业的正常运营。     

浅议企业营运资金管理

营运资金的管理问题 营运资金，从会计的角度看是流动资产与流动负债的差额，反映的是企业的偿债能力，不利于企业对营运资金的管理和认识；从财务角度看是流动资产与流动负债关系的总和，“总和”不是数额的加总，而是关系的反映，有利于企业对营运资金的管理从流动资产与流动负债这两个方面着手。     

浅议企业营运资金管理

营运资金的概念是在1993年我国会计制度与国际接轨后被引进的,许多企业对营运资金管理的重视程度还仅仅停留在概念上,管理的方式和手段与发达国家的企业相比存在较大差距。然而,自2008年美国次债危机之后全球经济陷入低迷,国内许多知名企业一夜间资金链断裂面临破产,使越来越多企业管理者发现营运资金管理对降低企业财务风险、决策投融资战略、提高盈利能力等方面发挥着巨大作用。李嘉诚指出"一家公司即使有盈利,因现金流是负数也会破产,一家公司的营运资金处于良好状态便不容易倒闭。"本文从目前国内企业营运资金管理的现状和存在的各种漏洞着手,结合案例分析,提出几点改进建议,希望能够对企业提高营运资金管理效率起到积极作用。     

分销商营运资金管理研究

<正>随着经济的全球化,商品的国际间流动更加扩大,越来越多的国际品牌进入中国,也引入了"分销商"的概念。正如分销商希望依托厂商的品牌优势得到快速成长,厂商也希望借助分销商的资金与客户资源来降低经营风险和扩大市场份额。成功的分销商起着承上启下的作用,对于分销商而言,一方面扮演着厂商代言人的角色,另一方面又充当着厂商的仓库。既要建立分销渠道网络,抢占市场份额;又要控制合理和安全的