浅析金融控股公司反洗钱监管研究

本文从金融控股公司分类,当前金融控股公司监管要求,前浅析当前我国金融控股公司反洗钱工作存在的主要问题。     

金融创新与金融控股公司发展

从政府主导型金融创新过渡到金融机构主导型金融创新,或者说营造有利的市场环境、培育充满自主创新意识的金融机构,才是大力推进金融创新的关键.     

论中国金融控股公司的法律监管

为了增强竞争力以适应国际金融业的发展趋势,我国金融机构采用了金融控股公司这种创新组织形式.对于现实中已经存在的金融控股公司必须建立相应的法律监管制度,以防范新的金融风险和维护金融业的稳健发展.不同于传统监管模式,对金融控股公司的监管要侧重于金融控股公司基于控股权而给整个金融集团带来的影响,法律应在监管对象的界定、监管权力的配置和监管的主要内容方面作出重点规范.     

论金融控股公司的法律监管

金融控股公司是专门或主要控股银行、证券、保险等多元金融服务机构的控股公司。本文对金融控股公司监管的重要性介绍之后,着重阐述了加重责任制的理论基础和法律实践。加重责任制与金融集团的其他监管制度相比,它更强调加强金融控股公司对子公司的监督,因此,有必要充分发挥加重责任制的功能,使其在我国金融监管法律制度中起到其应有作用,从而促使我国金融业健康、有序地发展。     

论我国金融控股公司的监管

随着美国《1999年金融服务现代化法案》的实施,以金融控股公司方式实现混业经营已成为维持分业经营的各国金融业发展的趋势。入世后,在外部竞争和内部金融创新的双重推动下,我国金融业综合经营的趋势逐渐明朗,原有的分业监管体制受到了较大的冲击。加强对金融控股公司的监管,完善金融监管体制尤为必要。本文从完善金融控股公司监管立法、坚持分业监管,分阶段实现功能性综合统一监管,建立、健全预防性风险监管机制、市场监管机制及加强金融控股公司监管的国际合作方面,提出了完善我国金融控股公司监管体制的政策建议。     

论我国金融控股公司监管的法律问题

随着金融创新的层出不穷,金融体制正在由分业经营走向混业经营,金融控股公司成了这一进程中实现混业经营的重要组织形态。金融控股公司与一般控股公司相比,有其自身的经营优势,但同时也给金融监管带来了新的问题。我国应构建以商业银行为主体的金融控股公司,建立金融控股公司的有效监管制度。金融是现代经济的核心,维护金融安全是国家经济安全的重要组成部分。     

金融科技视域下金融控股公司的监管转型——兼议《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》

以"金融科技"为核心的金融创新正在微观层面变革传统的金融模式,既可能是对金融机构主体布局的重塑,也可能是对金融产品功能的优化。对于金融控股公司而言,金融科技的运用在提高其效率和拓展其业务的同时,也相互层叠其固有风险,对金融监管提出了新的要求。本文建议从监管对象及信息披露等多个方面进行监管转型,构建并完善金融控股公司的监管制度,从而对金融科技背景下金融控股公司进行有效的规制,防范发生系统性金融风险。     

浅议完善金融控股公司监管问题

随着我国金融业改革的深化,金融业出现了多元化综合经营的集团化发展趋势,越来越多的商业银行、保险公司、资产管理公司等向金融控股公司演变,这既符合金融企业自身发展的客观需要,也顺应全球金融业混业经营的趋势。但是,我国现行金融监管体制还不完全适应金融业发展与改革的要求,突出表现如下：     

分业体制下金融控股公司的监管策略

随着我国金融市场对外开放程度的日益提高,我国的金融机构将面临日趋激烈的国际竞争,分业经营、分业监管模式也将面临重大压力。在我国现有监管能力的基础上,金融控股公司是我国金融业由分业经营向混业经营过渡的最佳模式。众多金融控股公司不断涌现,对我国的金融监管提出了新的要求。金融控股公司所带来的风险与对监管制度的突破,要求我们在分业体制下尽快完善目前的监管体制。     

我国金融业混业经营与金融控股公司发展初探

混业经营是国际金融业的发展趋势.在现有金融分业监管体制下,我国金融机构在金融业混业经营方面已进行积极探索,且与混业经营相适应的金融控股公司在我国事实上已经存在.为推进金融控股公司的发展,我国应在公司治理结构、内控制度建设、相关立法及金融监管等方面采取对策.     

全球金融控股公司监管：同一性与差异性

从长期角度而言，统一监管模式更具吸引力并代表了未来金融控股公司监管的基本方向。但在由分业监管向统一监管过渡的过程中，各国在过渡方式和时间的把握上需要给予特别关注。     

我国金融控股集团的风险监管研究

对我国金融控股集团监管的思路是,设立专门的监管部门——金融控股集团监管委员会,建立健全行业监管机制,从三个层次对金融控股集团进行监管。在此基础上,要加强对金融控股集团特有风险（主要是财务风险、内部交易和风险集中）的监管,加强对金融控股集团进入退出的监管。     

金融控股公司在台湾

世纪之交,经济全球化势如破竹,金融全球化则后来居上.无论是金融产业或实际经济部门无不受其冲击.欧美等先进国家,为了强化金融实力,一方面不断放宽国内金融市场管制,畅导金融行业内有序整合.另一方面,金融部门也积极推动内部改革和外部合纵连横,以便在全球市场竞争中抢得先机.金融控股公司应运而生,并越来越成为世界性的潮流.     

台湾地区金融控股公司监管及统计框架启示

近年来,祖国大陆金融控股公司及金融集团的发展显著加快,各种金融业态相互渗透,非金融企业大举涉足金融领域,埋下诸多风险隐患。建立和完善金控公司监管及统计制度已迫在眉睫。台湾地区金融业态的组织形式以金控公司为主,金控公司的法律与监管体系较完善,其统计框架与2001年台湾"金融控股公司法"高度贴合,突出关联交易识别,对祖国大陆建立金控公司管理办法及统计框架具有借鉴意义。     

特定监管结构下对我国金融控股公司的风险防范

金融控股公司是金融业混业经营的产物,因其包含了不同的金融业务部门或非金融业务的多家控股公司,蕴含着巨大的金融风险。随着金融控股公司在我国的不断发展,如何更好地防范其带来的金融风险已成为人们普遍关注的问题。本文通过分析金融控股公司风险的来源和其对传统金融监管带来的挑战,对我国现有监管结构下相应的风险防范措施提出建议。     

关于组建金融控股公司的对策建议--基于成功案例的分析

虽然我国法律上对金融控股公司没有明确界定,但现实生活中金融控股公司已经大量存在并得到一定程度的发展.本文结合中信集团成功组建金融控股公司的案例,在具体分析其战略步骤的基础上,提出组建金融控股公司应注意的问题和相关对策,为拟组建金融控股公司的相关企业集团提供参考建议.     

金融控股期待监管创新

金融控股公司的发展正对对当前的金融体制和金融监管提出日益严峻的挑战。如何借鉴国外相对成熟的监管模式,并结合我国金融控股公司发展现状以及监管工作中存在的问题,探索建立以中央银行为主、各金融监管机构为辅的职能清晰、协调配合、便捷高效的金融控股公司风险监控和防范体系,成为当前迫切需要解决的问题。     

论金融控股公司

金融控股公司是一种金融组织创新。它便于运用规模经济优势，通过对内部资源的分类、整合、策划和调配，节约了成本，实现了资源利用的优化配置，其目标是公司利润最大化。这种金融组织创新适应了新经济的需要。     

金融危机下我国金融监管的博弈分析

文章运用博弈论的思想和方法,建立了金融监管的博弈分析模型,并依据模型对金融监管进行了博弈分析。在此基础上,提出监管者需要节约监管成本、提高监管效率,构建完善的金融监管体系;同时,对金融机构也要制定一系列的激励约束机制,最终达到促进金融业合法、稳健运行的目的。