现场检查应收集的几类行政处罚证据

人民银行在现场检查过程中,只有依法、全面地收集与违法行为相关的各类证据,才能保证行政处罚的合法性与适当性。结合人民银行职能调整后的法律规定和操作实践,笔者认为现场检查时应当根据违法行为的性质及具体情况,收集以下几类行政处罚证据。     

如何在电子化环境下实施内审再监督

随着人民银行电子化、信息化建设力度的加大以及计算机与网络技术的迅速发展,计算机在人民银行的业务处理中得到了广泛的应用.人民银行金融电子化框架的形成,对人民银行内部审计提出了新的更高的要求.但是,由于受人员素质、技术手段等因素的制约,在电子环境下开展内审再监督工作仍然存在诸多难点,需要我们探讨和解决.     

网络金融电子证据问题研究

随着互联网的不断普及应用,传统的金融概念也发生了深刻变化,以电子货币、网络银行、电子证券为代表的网络金融的出现,给我们如何确保网络时代国家的金融安全提出了新的课题.网络金融活动中电子证据已经大量地出现.本文立足网络金融的基本概念和过程控制要素,对网络金融电子证据的概念、电子证据效力的法律认证、电子证据的举证责任分配等方面进行了总结与探讨.     

议人民银行电子联行业务的问题

据有关部门检查，目前，在人民银行电子联行业务中，存在业务操作不规范、……     

论人民银行行政执法证据的采用标准

人民银行行政执法行为的合法性由诸多环节构成,而其证据的合法则是所有环节中最重要的。然而多年来在金融法治理论和金融法治实践中关于行政执法证据的探究却甚少。本文从证据入手,对人民银行行政执法中证据的采用标准进行了深入的探讨。     

民事诉讼中电子证据举证规则的完善

电子证据作为现代技术运用于诉讼领域的结果,对诉讼过程中的举证规则提出了新的要求。在多数民事诉讼案件中,电子证据因其特殊性在一般举证规则下会造成责任的不平衡。在电子证据的视角下,如何衡平对立当事人之间的举证责任是个值得思考的问题。本文旨在讨论民事诉讼中如何平衡电子证据所造成举证责任问题。     

人行县支行电子联行业务问题分析

电子联行到县业务在全国开办以来,以其方便、快捷、准确的特点和优势被社会所公认.然而,电子联行对人民银行县支行来说是项崭新的业务,在具体运行操作过程中,难免会碰到一些新情况和新问题.笔者通过对部分县支行电子联行业务现场检查,认为县级支行在经办电子联行业务过程中存在一些问题,问题带有普遍性且有些问题性质较严重.主要表现在以下几方面.     

浅析民事诉讼中电子证据的出示

电子证据在现代民事诉讼活动中发挥着日益重要的作用。然而由于电子证据的多媒体性、易修改性等特点，使其可以多种形式在法庭上出示，这就为审查电子证据的真实性、关联性、合法性提出了新的要求。因此，在民事诉讼活动中，对电子证据的出示必须遵循法定诉讼程序。基于此，分析电子证据的独有特征，比较其与一般证据的差别成为我们更好的研究并完善证据开示制度的必要，从而达到节约诉讼资源，提高诉讼效率，保证网络时代诉讼公正的目的。     

论电子证据的环境系统对其可采性的影响

证据必须具有可采性才能被法官采纳,用来证明案件事实。但是电子证据对传统证据可采性产生了新的挑战。而电子证据产生的环境系统可以来很好的证明电子证据的可采性,保证电子证据的真实和有效,同时针对电子证据这一特殊证据形式,更具有操作性。     

会计电算化中网络财务的若干问题

1　网络财务电子数据的法律效力问题在会计电算化的网络财务中 ,计算机存储记录的财务电子数据 (以磁盘、光盘存储的数据 ) ,在法律上能否作为有效的证据。已是一个公认的国际问题。例如 :作为无纸化的财务电子数据能否作为资产评估、审计和税务检查的有效证据 ,在无纸化财务电子数据基础上签订的电子合同协议是否有效等等。目前暂时性的措施是 :有关法规要求企业将计算机存储记录的原始电子数据都要打印在纸介质上 ,并由负责人签字 ,作为审计、评估、检查需要的法定证据。但是 ,随着会计电算化中网络财务的不断发展和普及 ,财务电子数据(无…     

忻州市金融IC卡电子现金跨行圈存情况调查

人民银行自2013年7月启动电子现金跨行圈存试点工作,首先在ATM终端实现电子现金跨行圈存,后续将逐步扩大试点范围。山西省忻州市辖内各金融机构积极组织人力、物力对辖区内ATM终端进行改造。为全面了解忻州市金融IC卡受理环境改造情况,积极完善金融IC卡受理环境,人民银行忻州市中心支行于2014年3月20～21日对全市金融机构金融Ic卡电子现金跨行圈存改造效果进行了检查,重点检查了各商业银行发卡系统和ATM终端电子现金跨行圈存改造任务的落实情况。     

浅析电子证据证明力的问题

网络的普及和电子信息技术的发展,将电子证据亮相在司法实践的舞台.电子证据与传统证据的区别主要表现在记录方式和外在表现形式方面.由于电子证据的取证过程运用的主要是技术手段,因此常会因为网络及技术问题导致电子证据的丢失、变化或篡改等,以致其证明力度大打折扣.     

人民银行分支行行使综合检查监督权的实践与思考

2003年<中华人民共和国中国人民银行法>修正后,人民银行除履行制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务三大职责外,还保留部分直接检查监督权.人民银行的直接检查监督权是指人民银行为履行制定、执行货币政策和维护金融稳定职责的需要,对监管对象是否遵守法律、法规的规定进行检查监督的一种行政权力.人民银行分支行在人民银行的职责范围和履职方法发生了较大变化的情形下如何行使直接检查监督权,整合行政执法力量,开展行政执法活动,转变行政执法模式,对于促进人民银行职责的正确履行,规范金融机构的经营行为,维护辖区内金融稳定具有重要意义.人民银行长沙中心支行开展的金融执法综合检查是人民银行分支行在新形势下如何行使直接检查监督权的一次有益尝试.     

浅析E时代计算机审计中电子证据的适用

在信息技术飞速发展的今天,计算机审计已经成为一种重要的审计方式,电子证据的适当运用也成为审计人员关注的一个重要话题,其重要性日益凸现,但目前也面临着不少问题.本文分析了计算机审计中电子证据的获取和运用中所面临的问题,并探讨了计算机审计中电子证据有效运用的策略.     

会计联行内控制度亟待完善

人民银行会计联行包括电子联行、手工联行、特约联行三个系统,在办理资金汇划和清算过程中发挥着重要作用、人民银行会计联行工作中还存在若干问题,亟需采取措施加以改进,通过完善会计管理制度,加强联行资金管理,防范和化解会计风险,切实保障人民银行的资金安全.     

有效行使人民银行检查监督权初探

新的《中国人民银行法》赋予了人民银行必要的检查监督权。如何有效行使检查监督权，是人民银行基层行共同面对的新课题。本文从检查监督权的法律释义、工作实践等角度对有效行使检查监督权进行了探讨。     

电子商业汇票业务发展:现状与对策——以吉林省为例

2009年10月,人民银行推出电子商业汇票业务,经过近一年运行,电子商业汇票业务在提高银行的支付服务水平和支付效率等方面发挥了重要作用。但人民银行长春中心支行调查发现,电子商业汇票业务在发展中普遍面临着业务实现模式单     

浅析在民事诉讼中如何采集简单的电子证据

随着我国社会经济的迅猛发展,信息技术的爆炸式发展,在如今一些案件中,证据的形式已发生了很大的变化,如夫妻一方收集配偶与第三者的证据时,如何采集双方的QQ交流信息的调查取证等。电子证据以完全不同于传统证据的独特表现方式,成为了一种新型证据。由于我国现行法律对这类证据的规定尚不完善,导致实践中法院对这类证据的认定不一,那么如何合法收集这类证据,且能够被法院采信,就极为重要了。     

电子联行系统计算机安全分析及防范对策研究

银行间的异地票据清算业务简称为联行业务,担负全国银行系统跨行、跨地域资金的结算,是人民银行的核心业务系统之一,也是人民银行计算机安全保护的重中之重。为此,本文根据2000年对湘鄂赣三省计算机安全检查中发现的有关情况以及对湖南省范围内各电子联行小站和商业银行网点     

人民银行手工联行会计核算中存在的问题及对策

人民银行手工联行会计核算中存在的问题及对策中国人民银行南通币分行张显龙目前人民银行联行仍以全国联行一级往来制度为主。自１９９１年４月人民银行首批电子联行开通后，人民银行联行分为手工联行和电子联行。各金融机构的资金汇划一部分通过电子联行，其余仍由手工联...