营造合规氛围 加快有效发展

一、加大思想教育力度,营造“合规光荣、违规可耻”的舆论氛围 （一）用合规理念引导人。理念是行动的先导．文化是无形的约束。要大力推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念．增强依法合规经营意识,共同倡导“以合规操作为荣、以有章不循为耻”的荣辱观,促使各级干部强化一级法人观念,依法决策、合规经营,规规矩矩办银行,扎扎实实抓经营;     

地方中小法人银行机构合规文化建设问题探究

合规风险是当前银行业的主要风险之一.地方中小法人银行机构因其自身合规文化的缺陷,违规经营、道德风险等问题尤为突出,是合规性监管的重点.本文从地方中小法人银行机构建设合规文化的现实要求出发,结合合规文化的内涵与特点,对照城乡信用社经营和监管实践,试图对地方中小法人银行机构合规文化建设提出构想和建议.     

欧盟法人金融机构第三国洗钱风险管控最低标准研究

针对欧盟在2019年9月开始实施的法人金融集团欧盟外第三国管理洗钱风险的最低限度标准展开分析,研究表明,该标准体现了法人金融机构的全面审慎管理洗钱风险的要求,反映了合规创造价值的趋势.我国可借鉴该标准的相关要求,明确法人金融机构洗钱风险管控最低标准.中资在欧金融机构应当重视该标准要求.     

合规建设是村镇银行可持续发展生命线

把合规根植于思想,嵌入到脑海中,才能让村镇银行从业人员牢固树立一个理念：合规人人有责、合规创造价值,合规是银行业经营的高压线,触碰不得,从而确保合规建设深入人心、深得人心,促进村镇银行合规经营,稳健发展。河南省村镇银行从2008年开始组建,从无到有,从少到多,短短5年多的时间,全省村镇银行法人机构已达到59家,     

农村合作金融机构合规风险管理与合规文化建设调查

培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月,银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,对商业银行合规建设,从"三会一层"及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求,积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理。湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求,进一步完善法人治理、强化内部管理,不断加强合规机制建设。对此,湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

商业银行内部控制、风险管理与价值创造——基于某商业银行县域经营行内控合规创建考核的实证研究

本文基于内部控制和价值管理理论,讨论商业银行内控合规与风险管理、价值创造的关系,分析内控合规服务价值创造的能力与面临的问题,以期对商业银行的内控合规创建与基础管理提升提供些许借鉴。     

祝贺凯里市农村信用社联社挂牌营业一周年

2006年4月28日，贵州省凯里市农村信用合作联社挂牌成立一周年。一年来，凯里市联社在完善法人治理结构、合规经营、规范管理、提高效益、谋求发展、化解风险等方面积极开展工作，     

华兵：合规建设，只有起点没有终点

目前商业银行合规工作的展开,应考虑从以下几个方面入手. 一要充分认识合规管理的价值. 如果对合规管理的价值没有正确的认识,倡导合规人人有责、主动合规就只能沦为空谈.近年来,银监会高度重视金融机构合规风险管理,连续开展了案件专项治理活动,有力地促进了银行风险防范能力的提高.     

如何建设一级分行授权管理监督评价体系

授权管理是商业银行法人治理、合规管理和内部控制的重要组成部分。完善授权管理监督评价体系对商业银行完善法人治理结构、规范经营行为、提高效益和防范风险等均有重大的意义。目前,农业银行已经建立一套初步的授权管理监督检查体系,但经多年的发展,该体系已经暴露出一些问题,需要予以重视。本文从一级分行授权管理现状角度出发,结合工作实践,在建设授权管理监督评价体系角度提出一些思路与对策。     

地方政府应退出城市法人银行机构股权

股权结构失衡的影响随着我国银行业市场化进程的逐步加快,城市法人银行机构股权结构失衡问题越来越突出。股权过度集中,政府“一股独大”,使城市法人银行机构出现了组织管理机关化、业务经营行政化、市场定位多变化、经营目标政治化以及监管边缘化的问题已经严重影响了城市法人     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

关于商业银行合规风险控制的若干问题

规风险控制在商业银行法人治理结构中具有重要作用,银行内部的合规机构及其职能也越来越受到银行管理层和监管当局的重视。国内外商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性,但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能,对于切实加强国内商业银行的合规风险控制是十分必要的。合规风险的涵义合规的概念合规的概念来自于英文compliance一词。其原意为遵从、服从,但在国际银行业监管立法和银行法人治理实践中,它是指遵守法律、法规以及监管当局制定的规则和标准的总称。根据巴塞尔银行监管…     

提高基层行合规管理效能浅探

“合规创造价值”管理理念,作为农行企业文化的核心文化理念,旨在全行员工中营造“人人合规、主动合规”的氛围,达到内部控制有力、案件防控有效之目的。本文针对目前基层行合规管理存在的基础不牢、效能不高等问题,提出防控基层行业务经营风险贵在提高合规管理效能的几点认识。     

强化合规管理是银行可持续发展的基础

当前金融领域的大多数风险的产生和合规意识淡薄有关。在日常经营中,只有强化合规管理,积极倡导合规、践行合规,才能从根本上防堵经营漏洞、提升品质、创造价值,实现自身的健康可持续发展。     

邮储银行合规管理的思考

如何加强合规管理,防范合规风险,是邮储银行成立后面对的一个新课题。本文就银行合规的概念、银行合规的必要性和意义、邮储银行合规管理的现状、影响邮储银行合规管理的主要因素等方面进行了深入分析,并从合规管理要从建章立制做起、要从合规风险的识别和评估做起、要从合规培训做起、要做好合规法律、政策的关注和跟踪、要采取有效的合规防控措施、要建立有效的合规问责机制等方面,就做好邮储银行合规管理工作提出可行性措施和建议。     

试议商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

商业银行的合规风险管理和商业银行的规范化经营,是非常重要的。真正能够做到位的合规风险管理是商业银行实现自身价值和发展的基础,有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心。通过分析商业银行案件时很容易得出一个结论:案件源于不合规。当今国际银行业普遍认为,合规风险管理是一项核心风险管理活动,由于合规风险从理论上来说具有广泛性、内生性、复杂性、严重性等特征,合规风险管理也自然而然的成为了最难以管理的风险。     

商业银行合规风险控制

合规风险控制在商业银行法人治理结构中具有重要作用,银行内部的合规机构及其职能也越来越受到银行管理层和监管当局的重视。国内外商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性,但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能,对     

浅谈保险合规与纪检监察相辅的风险管理模式

2008年金融危机后，全球金融行业对风险控制与合规管理的要求日益提高，合规经营已成为全球金融业管理的趋势和必然的价值取向。当前，我国保险业在合规管理不断强化的背景下，对合规管理提出更新更高要求的同时，也为保险业的纪检监察管理提出了新的课题和发展契机。     

合规管理体系的构建

当前,如何尽快建立和完善现代商业银行合规管理机制,以正确处理好合规管理与决策层价值目标趋同和业务经营协调发展的关系．实现合规管理与内外监管的良性互动,确保业务经营符合法律、规则和准则的要求,已成为必须认真思考的问题。