基于风险为本原则的反洗钱现场检查转型思考——以江苏为例

本文以江苏为例,分析了当前人民银行及其分支机构反洗钱现场检查现状及存在的主要问题,并基于风险为本原则,探讨了反洗钱现场检查由合规为主向风险为本转型的基本思路,重点就检查理念的转变、检查手段的创新、方式方法的调整和检查结果的运用等方面提出具体转型对策建议。     

对基层央行反洗钱非现场监管工作的几点思考

反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解金融机构反洗钱履职尽责情况,分析评估金融机构洗钱风险、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。但目前央行反洗钱非现场监管工作中仍存在着一些不容忽视问题。     

反洗钱监管如何向风险为本转型

<正>近年来，中国人民银行持续强化风险为本的反洗钱监管，督促指导金融机构提高洗钱风险防范能力并取得了良好成效。但在法治建设、非现场监管、现场检查、信息共享等方面，反洗钱监管工作需要进一步向风险为本转型。本文建议完善反洗钱法律法规，提高非现场监管有效性，深入开展洗钱风险评估，强化科技赋能和信息共享，着力推进风险为本的反洗钱监管工作。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

对基层行反洗钱现场检查中相关法律和合规风险问题的思考

本文通过法律的视角对基层行实施反洗钱现场检查中存在相关法律风险和合规风险问题进行了分析,并从进一步提高基层央行行政执法水平和规范金融机构的反洗钱业务合规操作等方面提出了相关对策和建议。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

对提升非现场监管在反洗钱工作中作用的思考

人总行《反洗钱非现场监管办法（试行）》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作,及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作,有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义,但从一年多运行情况看,监管效果不是很理想,现实操作中仍然存在问题和一定难度,需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系,从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

基层央行反洗钱现场检查的难点及对策

一、反洗钱现场检查的难点 1、反洗钱组织机构缺位，专业反洗钱人员缺乏。目前，省会中支以下一级的中支反洗钱机构尚未建立，现场检查时由其他岗位人员兼任，削弱了反洗钱工作的权威性。2、现场检查的对象狭窄，出现检查“真空”。保险公司、证券公司等非银行类金融机构的人民币业务尚未纳入现场检查的范畴。3、现场检查手段落后，     

外汇执法检查风险防范浅析

本文在探讨外汇执法检查风险表现的基础上,对目前外汇执法检查中产生的原因进行了分析,认为执法环境的影响、检查技术的局限性、检查内容的复杂性、检查人员素质、检查程序和管理制度等是构成外汇执法检查风险的主要成因。有针对性地提出从外汇检查队伍的自身建设、检查过程以及其他方面采取有效的控制措施,以保障外汇执法检查工作健康有序的发展。     

如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

保险业反洗钱情况调查报告

我国保险业反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。本文在保险业反洗钱工作情况的基础上,分析了保险业反洗钱的总体水平、存在问题和面临风险,并从制度建设、监管合作、监督检查、宣传培训等几个方面提出了相关对策建议。     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

财产保险公司要摒弃反洗钱工作的思想误区

日前,我们对一些财产保险公司的反洗钱工作进行了现场检查,发现其在履行内控制度、客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱义务时存在诸多问题,究其原因主要是在思想认识方面。     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

浅谈反洗钱非现场监管工作存在的问题及建议

反洗钱非现场监管工作是人民银行依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为,这项工作的开展,填补了我国反洗钱日常监管工作的空白。近年来,作为反洗钱重要的监管方式,反洗钱非现场监     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段。但是由于其法律关系的复杂性、多样性，以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾，现行规章在操作性上暴露的缺陷，法律环境不完善等。给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险。笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险，提出政策建议。     

基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策

近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题 随着国家《反洗钱法》的出台和反洗钱机制的不断健全,反洗钱工作逐步规范,近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题。     

基层央行反洗钱现场检查难点与对策建议

现场检查可以较真实地评估出各金融机构的反洗钱合规情况。目前,基层央行的反洗钱现场检查在法规层面和操作层面都遇到一些难点,制约了基层央行反洗钱工作的有效开展。本文对这些难点进行了分析,并针对性地提出了相应的解决办法,以期对改进基层央行的反洗钱现场检查工作有所助益。     

县级人民银行反洗钱工作的难点与建议

县级人民银行的反洗钱监管工作主要由现场检查、非现场监管和行政调查三方面组成,以此评估各金融机构的反洗钱合规情况以及防范和打击洗钱犯罪行为。反洗钱工作涉及面广,面临的形势错综复杂,各项制度初步建立。随着金融工具、金融产品和金融服务的不断创新,洗钱的手段呈多样化、复杂化的发展趋势,给反洗钱监管提出了严峻的挑战。特别是银行机构改革后,县级人民银行反洗钱工作面临着很多的困难,亟需关注。