银行机构联网核查客户身份的现状及改进建议

目前,联网核查公民身份信息系统是银行机构识别客户身份的主要渠道。该系统上线5年来,整体运行比较稳定,对准确识别客户身份、有效落实银行账户实名制、促进社会征信体系建设、保护客户的资金安全和银行机构的合法权益、维护正常的金融秩序发挥了积极作用。面对近期社会上涌现出的针对银行和客户的金融诈骗,如何有效发挥联网核查公民身份信息系统功能、最大限度地保护银行和客户的利益,值得我们思考。     

推行联网核查公民信息系统上线运行的建议

2007年6月29日,海南省联网核查公民身份信息系统成功上线运行,目前我省共有876个网点加入了联网核查系统,在落实银行账户实名制方面又迈上了一个新台阶     

加强公民身份信息联网核查工作的对策与建议

联网核查公民身份信息系统推广运行以来,对伪造、变造身份证件办理银行业务的不法分子起到了巨大的威慑作用,在落实银行账户实名制、保护客户和银行资金安全、维护经济金融秩序等方面发挥了重要的作用。但在联网核查工作中,部分金融机构也存在业务处理不规范、客户投诉较多、擅自存留核查结果、     

联网核查公民身份信息系统运行中存在的问题

为进一步落实银行账户实名制,中国人民银行和公安部共同为银行业金融机构建设的联网核查公民身份信息系统,于2007年6月29日起在全国正式推广运行.联网核查公民身份信息系统的推广运行,对银行机构更好地落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系和反洗钱等工作的有效开展,维护正常的经济金融秩序具有十分重要的意义.据调查,系统自上线运行以来,运行平稳,业务处理正常.但实际运行中仍存在一些亟待解决的问题.     

建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息

编辑同志： 2007年6月．联网核查公民身份信息系统在全国正式上线运行。联网核查公民身份信息系统是通过网络接入公安部居民身份证信息中心进行在线查询,目前能查到的信息是居住在中华人民共和国境内领取居民身份证的中国公民的身份信息．但系统中无法核查在我国生活、工作及旅游的外国人、港澳台同胞以及现役军人、武警等特殊人群的身份信息,给金融机构有效甄别客户身份带来困难。建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息。     

重视使用公民身份联网核查系统

今年7月1日,由人民银行和公安部共同建设的联网核查公民身份信息系统建成运行。按照人行出台的系统运行相关规定,商业银行在办理需对公民身份核查确认的业务时,都必须利用该系统对公民身份进行核查确认。毋庸置疑,系统的运行对于各商业银行进一步落实银行存款实名制、加强对洗钱行为的监测与应对、防范银行操作风险都有着极积的意义。因此该系统也如当初人行推出的个人征信系统一     

当前联网核查公民身份信息工作存在的问题及建议

为有效落实银行账户实名制,维护正常的经济金融秩序,中国人民银行与公安部共同建设开发了联网核查公民身份信息系统(以下简称"联网核查系统").联网核查系统自2007年推广运行以来,为银行业金融机构(以下简称"银行机构")准确辨别个人身份证件的真伪、落实银行账户实名制提供了一种有效、权威的手段.但当前联网核查工作中尚存在一些问题,制约了该系统功能的正常发挥,亟需关注.     

如何防范联网核查公民身份信息系统失真

公安部联网核查公民身份信息系统是我国商业银行进行客户身份识别最重要的手段之一。当前,联网核查公民身份信息系统反馈信息失真情况普遍存在,严重影响到客户身份识别工作的有效开展,应尽快予以解决。本文分析了联网核查信息系统存在的问题及对客户身份识别工作的影响,提出有针对性的意见和建议。     

联网核查系统对经济发展的影响

联网核查公民身份信息系统(以下简称"联网核查系统"),是中国人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措,得到了广大人民群众的理解和支持,对当前经济金融发展意义重大,影响深远. 一、联网核查系统的作用 一是联网核查系统通与公安部比对个人身份证件上的信息,使金融机构及时、快捷验证相关个人身份证,对落实《个人存款账户实名制规定》起到了必要的补充.二是有利于从源头上遏制贪污受贿、偷税漏税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动.     

公民身份信息联网核查系统运行中的问题及建议

联网核查公民身份信息系统的推广运行,对落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系建设和反洗钱等工作具有十分重要的意义,但系统上线运行中仍存在一些问题亟待解决。     

从验资准则看验资业务的新变化

2006年2月,财政部发布了《中国注册会计师审计准则第1602号——验资》(以下简称"新准则"),后又发布了准则指南(以下简称"新指南")。和《独     

IPO财务核查风暴重灾区在哪儿?

近期投资圈子里,出现频率最多的词莫过于"财务核查"。如果把IPO公司财务核查比作一场风暴,风暴过后天空自然晴朗了许多。那么这场由监管部门掀起的核查风暴指的重灾区在哪里?且看汉鼎咨询的分析根据有关统计显示,自IPO公司财务核查启动以来,2013年一季度已有123家企业终止审查。其中保荐机构的重灾区是中信建投和国信证券,各自涉及终止审查企业11家,海通证券和招商证券则各自以八家紧随其后;所     

也谈验资中存在的问题

自贵刊1999年第二期《验资过程中几个问题的思考》一文刊登以来,已有数位作者对此撰文发表了各自的见解,在此笔者也谈几点拙见,以期与同仁们商榷.     

验资陷阱无处不在——对行业外不法分子伪造验资报告行为的分析

目前,注册会计师由于出具验资报告而被诉诸法庭的案件此起彼伏,而法院的判例及有关的司法解释往往不利于注册会计师.与此同时,社会上不法分子提供虚假验资材料骗取注册会计师出具验资报告的手段也越来越高明.     

对一起验资诉讼案的评析

去年,安阳市中级人民法院和河南省高级人民法院先后对一起涉及银行出具虚假证明、会计师事务所出具验资报告的返还投资款纠纷案下达了民事判决书.鉴于本案中的两级法院对会计师事务所民事责任的界定对验资诉讼实践具有一定的借鉴意义,特整理出来,供大家参考.     

Contemporaneous verification of language: evidence from management earnings forecasts

Research documents that linguistic tone is incrementally informative about stock returns. What remains a puzzle is the mechanism by which investors can assess its credibility. We examine whether contemporaneous information in management earnings forecasts serves as a timely alternative to ex post verification. We document that ex post verifiable quantitative news in unbundled forecasts, and characteristics of the linguistic tone itself, affect investors’ pricing of tone. Consistent with higher quality signals enhancing the credibility of contemporaneous lower quality signals, we find that quantitative news verifies the associated linguistic tone; when the two signals have the same sign, the price effect of tone is stronger. Furthermore, the pricing attenuation of tone is increasing in the imprecision of the quantitative forecast, suggesting that lower forecast quality compromises the quantitative signal’s credibility enhancement. Managerial incentives to inflate tone lead to the verification effect being greater for optimistic language, while management’s use of hyperbole results in attenuation of the tone’s pricing.     

Analysis of hydrocarbon leaks and verification as an operational barrier

Prevention of hydrocarbon (HC) leaks is important; they are the most critical precursor events that may lead to major accidents, such as the Piper Alpha catastrophe in 1988. The number of HC leaks on offshore production installations on the Norwegian Continental Shelf peaked just after year 2000, with more than 40 leaks per year with initial rate above 0.1?kg/s. The Norwegian Oil and Gas Association carried out a reduction project from 2003 until 2007, which resulted in 10 HC leaks above 0.1?kg/s in 2007. The number of leaks increased in the years after 2007 and was on average 15 in the period 2008–2010, without any significant increase in the number of installations. A new initiative was launched early in 2011 in order to reduce the number of HC leaks further. A study performed by the project concludes that more than 50% of the leaks are associated with failure of operational barriers during manual intervention into the process systems. Human and organisational factors are dominating with respect to circumstances and root causes. The study has further demonstrated the high importance of verification as an operational barrier and has shown that many of the failures do not have multiple operational barriers in the form of several verifications and a leak test at the end. This finding is crucial in order to understand the criticality of performing the planned verifications, perform them in an independent manner according to the procedures and make sure that the focus is on detecting failures during the verification. This paper presents the analysis of HC leaks, with emphasis on operational barriers and importance of verification.     

外汇验资询证制度解读

以财政部、国家外汇管理局《关于进一步加强外商投资企业验资工作及健全外资外汇登记制度的通知》(财会[2002])1017号)的出台为标志,外     

验资高风险的原因与对策

一、验资高风险的原因及后果 (一)相关法规的不完善直接导致验资业务的风险高 一个新设公司的验资实质就是对公司验资截止日、投资者投入资产的产权归属性、计价准确性、客观存在性和表达允当性的审验.根据我国《工商登记管理条例》的规定,新设公司在取得验资报告、进行工商登记并领取营业执照后,才意味着法律主体的确立.而对于产权归属性,要求投入资产的所有权应经过合法手续转入新设公司.     

联想服务器助力中国农业发展银行信贷信息核查系统改造

近日,中国农业发展银行（以下简称＂农发行＂）正式完成了其在全行范围内进行的信息系统部署改造工作。在本次系统改造过程中,以联想万全R630G7四路高性能服务器为核心的解决方案,令农发行各级单位在信贷管理方面的能力得到了进一步的加强。本次改造工作有效地帮助农发行降低了信贷业务风险,提高了全行的业务流通能力。