基层信用站人员犯罪的特点及防范对策

一、基层信贷人员犯罪的特点据对某县检察院所查办的金融系统犯罪案件的调查了解 ,几年来共查办基层信用站人员犯罪案件 14件 14人 ,占金融系统犯罪案件总数的 67% ,其中 :贪污案件 4件 ,贿赂案件 1件 ,诈骗案件 1件 ,玩忽职守案件 4件 ,挪用公款案件 4件 ,犯罪金额达 90余万元。从所查处的案件分析 ,具有以下特点 :一是作案形式多种多样 ,有的在吸收储户存款上做手脚 ,如搞人情贷款、冒名贷款、跨地区贷款、收回贷款不入账、多计息等。二是作案次数频繁 ,潜伏期长。三是携款潜逃人员较多。四是信贷人员发案率呈上升趋势。二、基层信贷人员…     

当前我国票据案件的形势及特点

1.票据涉案金额较大,影响较广。2010～2012年,我国连续发生多起票据案件,其中以齐鲁银行特大票据案件、山西忻州票据案件和烟台银行票据案件最为典型。在齐鲁银行特大票据案件中,犯罪嫌疑人利用人民币虚假存单共计48亿元作为质押,骗取银行开立银行承兑汇票;2011年5月,在山西忻州票据案件中,涉案票据金额达1.4亿元,不仅涉及许多当地企业,也涉及包括民生银     

法治：公司治理的新机制

前不久,媒体报道了北京市丰台区人民法院对2002年以来该院审结案件的分析结果,发现国有企业领导干部和财务人员犯罪现象突出,占被告人总数的76%,涉案金额达678万余元,占涉案总额的91.8%。如果把视野扩至全国范围,国企领导犯罪的现象也是比较突出。各地法院审理的一些大的案件中     

当前贸易摩擦呈现四大特点

一是摩擦数量居高不下且呈增长之势,强度也在增大。从数量上看,根据WTO统计,在WTO成员发起的反倾销调查中,约每7起就有1起涉及中国出口产品。在2003年国外对中国实施贸易救济措施的59起案件中,有15起涉案金额超过千万美元,占整个涉案金额的95．6％,其中涉案金额过亿美元的就有4起之多,占整个涉案金额的81．18％,单是美国针对中国出口家具的反倾销案,其涉案金额就高达9．6亿美元。同时,解决摩擦的方式已由双边转向了多边。     

当前票据诈骗的特点及防范

银行承兑汇票是企业传统的融资方式，2003年前三个季度，企业利用票据融资就达1万亿元之多。随着这种融资方式的日益广泛，不法分子利用其诈骗也呈上升趋势，据不完全统计，近3年内全国金融系统共发生票据诈骗案450余起，涉及金额约为20亿元，票据诈骗已严重危害着银行和企业的资金安全。     

商业银行防控电信诈骗措施探讨

<正>电信诈骗是近年兴起的一种新型犯罪,涉案范围、金额都有扩大之势,已严重侵害人民群众的合法权益,个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点,也是突破犯罪的主要途径。1.商业银行在防控电信诈骗工作中存在的问题。一是个人银行结算账户实名制落实不到位。在电信诈骗中,犯罪分子往往利用冒名开户的个人银行     

恶意透支型信用卡诈骗罪的实务思考

恶意透支型信用卡诈骗罪成高发态势,占据金融犯罪的绝大多数,严重扰乱金融管理秩序。此类案件呈现涉案金额相对较少,涉案主体年轻化,案发后及时还款,处罚相对较轻的特点。司法实践中认定催收要件存在一定的疑点难点问题、催收要件的必要性、催收的有效形式以及时间问题值得注意。为有效预防和减少此类案件的发生,建议发卡银行规范信用卡业务;建立健全信息共享机制;加大法制宣传力度。     

浅析金融票据诈骗及防范对策

随着社会的进步 ,金融在现代市场经济中的核心作用越来越突出 ,金融票据业务的快速发展 ,为众多企业提供了方便快捷的短期融资渠道。特别是支票和银行承兑汇票 ,由于有银行信用保障 ,受到社会各界青睐。然而随着银行票据的广泛运用 ,犯罪分子利用票据诈骗的案件越来越多 ,严重影响了银行票据业务的健康发展。一、银行票据诈骗的手段认真分析近年来银行票据诈骗案 ,犯罪分子诈骗手段可概括为以下几种 :1 .伪造银行预留印鉴进行诈骗。由于目前银行的前台一般用肉眼分辨印鉴真伪 ,因此 ,利用伪造印鉴诈骗是犯罪分子的基本手段。一是用普通技术…     

金融会计风险的表现形式及其防范措施

金融是现代经济的核心,同时金融又是一个特殊的高风险行业。特别是近年来,金融案件的发案率逐年上升,涉案金额大、牵涉部门多成为一大特点。但对金融案件的分析可看出80%的金融案件离不开会计部门的会计核算和资金清算,所以金融会计的风险防范在金融部门的内部控制管理中起着举足轻重的作用,是金融内控管理的关键所在。文章主要从金融会计风险的表现形式、产生风险的原因及防范风险的相应对策等三个方面对金融会计风险进行了深入探讨。     

票据诈骗的特点及对策

文章对票据诈骗的特点进行了分析 ,指出研究票据诈骗案件的特点 ,提高会计人员识假、反假能力已成为当前防范和化解金融风险的一项重要任务。     

银行卡换“芯”芯片概念股走俏

银行磁条卡在取代存折的过程中给消费者的生活带来了便利.但与此同时,屡屡被盗刷、被克隆的案例却也让使用者胆颤心惊.而金融IC卡技术的发展有望使这一隐患得到解决.尽管金融IC卡尚未如预期遍地开花,却已经积累了一批拥趸.银行卡换“芯”在改善用卡安全的同时也给金融芯片概念股带来了一波发展的机遇. 不翼而飞的存款 银行卡未离身,但是卡里的存款却不知何时不翼而飞,这看似不可能的事情却在全国各个城市频繁上演.据报道,2012年1-8月深圳发生银行卡案件2177宗,涉案嫌疑人达354人.央行此前透露估算数据称,我国目前每年银行卡案件涉及金额在数亿元以上,并呈逐年上升趋势.     

票据诈骗的特点与防范

最近一个时期,犯罪分子针对企业和银行的票据诈骗案件不断增多,据某市调查,每年发生各种票据诈骗就达亿元,有些己给企业和银行资金造成无法挽回的损失。 当前票据诈骗的突出特点是: 其一,利用“银行承兑汇票”骗取信用。“银行承兑汇票”是银行为企业开出的以银行信用作担保的到期保证支付的一种票据。     

中国进入贸易摩擦多发期

2003年中国企业遭遇出口应诉案件60起，其中反倾销案件47起。虽然案件数量和上年不相上下，但涉案金额分别达到25.93亿美元和18.75亿美元，分别比上年剧增228.5％和315％。     

我国出口企业反倾销问题及对策

一、目前国际反倾销活动的主要特点 1.国际反倾销活动日益频繁,涉及面越来越广。从1948年《关贸总协定》生效至1999年,全球反倾销立案数已逾4000件,涉案金额累计达4000多亿美元。从发展看,呈逐年不断上升之势。特别在经济不景气时期,案件数往往会大幅上升。根据WTO统计,1990年到1999年全世界反倾销案件共有2483起,超过前41年的总和;年平均立案数240件,是20世纪70年代平均水平的6倍。     

发展中国家对华反倾销分析

近年来,随着我国经济的迅猛发展和出口的快速增长,出口产品遭受发展中国家反倾销案件呈明显上升趋势,涉案金额也在不断刷新,给我国企业出口的可持续发展带来至关重要的影响.因此,深入了解和把握发展中国家对华反倾销的现状及原因,充分运用世贸组织规则,采取正确的应对之策,已成为保护我国企业和国家利益的一项重要课题.     

浅谈银行票据诈骗的形成因素及防范措施

随着我国票据业务的飞速发展,越来越多的违法犯罪分子利用票据进行不法骗财行为。票据诈骗的防范问题已成为银行业务风险防范的一项重要内容。文章简要分析了票据诈骗的类型、形成因素与犯罪手段,探讨了相应的防范措施。     

浅谈票据反假

在目前经济下行的巨大市场压力下,使用伪、变造票据实施诈骗的案件频繁发生,给客户和银行资金安全造成巨大威胁。该文分析了票据诈骗的主要手段和特点,以及当前票据反假工作中的薄弱环节,提出健全票据反假制度体系,并通过加强宣传、培育专业人才、加强大小票源头控制、大力推广电子商业票据等措施,加大票据反假力度,保障客户和银行资金安全。     

应加大打击制贩假币犯罪力度

人民币被称为国家的“名片”。它既是我国综合实力的体现 ,又是我国政治、经济、文化、艺术、科技等的综合反映。但是 ,近几年来 ,我国制贩假币犯罪呈上升趋势 ,不但严重地影响了人民币的信誉 ,而且给经济、金融和社会带来了不稳定的因素。一、疯狂的制贩假币犯罪活动近几年来 ,制贩假币犯罪日益猖獗 ,案件数量、金额越来越大。据统计 ,1999年全国共破获假币案件 8911起 ,缴获假人民币3.45亿元 ,抓获犯罪嫌疑人 485 9名 ,摧毁伪造货币窝点 12个 ,分别比 1998年上升45 .5 %、1.5 %、5 9.5 %和 5 0 % ;破案数和假币收缴量分别比 1991年增长 3.…     

论当前我国贸易摩擦形势和应对策略

在经济全球化和贸易自由化的进程中，各贸易伙伴之间的摩擦不断。在刚刚过去的几年里，涉华贸易救济案件数量和涉案金额继续保持高位，涉案产品向高科技、高附加值产品扩展的同时，涉及体制和制度性的摩擦也日趋激烈。在世界经济复苏不确定性上升和全球贸易保护主义抬头的背景下，我国将面对怎样的贸易摩擦形势？政府、企业应如何做好应对准备？     

汇票业务（3-5创新

随着科学的发展，犯罪分子通过扫描、复印等手段，克隆银行汇票后，实施诈骗，其特点诈骗数额和负面影响较大。此类案例在网上拙实不少，如2009年末，连运港市B银行6156万元贷款质押的银行承兑汇票被查实为克隆票据。列此，笔者还特别呼吁，银行机构亟需提高防范假汇票的意识和能力。本人认为我们银行机构只是提高防范假汇票的意识和能力是不够的，俗话说“以彼之道还施彼人之身”。犯罪份子既然能利用科学方法实施诈骗，我们也应该用科学的方法改进票据及措施来阻止诈骗。本人有以下方法来改进汇票及措施，供高管人员和同仁们参考。