应收账款质押融资的风险及控制

《物权法》的施行推动了应收账款质押融资的发展,而在质押融资的过程中存在一定的法律风险、信用风险以及操作上的风险,本文对此进行了分析并提出一些相应的控制措施以供参考。     

银行应收账款质押融资业务的风险及其控制

应收账款质押是我国《物权法》在担保形式上的一大创新,然而,应收账款质押本身存在许多风险,如何控制好这些风险,是银行等金融机构做好应收账款质押融资的关键。本文从各方面揭示应收账款质押融资业务中的风险并提出一些控制措施以供参考。     

企业应收账款质押融资研究

应收账款质押融资是一种有效的制度设计,在我国有广阔的市场前景,不仅拓宽了商业银行的信贷渠道,而且也是解决企业贷款难的有效途径之一.2007年10月1日实施的《物权法》明确规定应收账款可以作为质押物进行贷款,这为应收账款质押融资提供了法律保障,然而应收账款质押融资业务发展却十分缓慢.本文介绍了应收账款质押融资的概念、基本流程等,重点分析了应收账款质押融资风险及其原因,并提出了相应的对策建议.     

应收账款质押融资风险及其管理策略

本文提出了应收账款质押融资的法律风险、操作风险和信用风险这三大风险点,重点阐述了银行应如何从债权人评估、可用信贷额的确认与实时跟踪、设立特定账户和担保物监控方面来进行此类业务的风险管理     

中小企业应收账款质押融资风险与防范

按照"麦克米伦缺口"(MacmillanGap)理论,中小企业由于其自身固有的缺陷,资金的供给方不愿意以中小企业所要求的条件提供资金。中小企业应收账款质押融资作为一种新型的融资方式,能够有效解决中小企业资金临时性短缺问题。本文介绍了中小企业应收账款质押融资方式,并且分析了与之有关的风险,并提出了一些对应的防范措施。     

中小企业应收账款质押融资的法律问题

应收账款质押融资是一种以应收账款为担保物的资产支持贷款,是国际上针对中小企业的主要信贷品种之一,美国约25%的中小企业融资质押是应收账款。而在我国,融资难一直是困扰我国中小企业发展的一大瓶颈。存货和应收账款在中小企业资产中占60%,如果能够充分发挥这部分资产作用,那么势必会大大改善我国中小企业融资难的困境。     

论应收账款质押融资影响因素

由于我国中小企业的传统融资方式不能很好的满足企业融资需求,应收账款质押融资成为企业融资的方式之一。当前应收账款质押融资业务开展比较艰难,主要原因是金融机构在人才配备、风险判断、创新意识以及宣传工作等方面存在一定的问题。对此,必须针对这些影响因素积极寻求解决办法。     

我国中小企业应收账款质押融资中的风险与防范对策

应收账款质押融资为我国中小企业的融资提供的出路,但是其具有一定的风险,针对风险特征可以从企业自身、商业银行、政府相关部门和社会三方面提出措施对风险进行有效的控制,这对我国中小企业的发展有着重要的意义。     

供应链金融模式下中小企业应收账款质押融资风险探究

经济社会发展水平的上升,离不开中小企业的发展,但是融资作为企业发展的重要的资金来源手段,却总是为中小企业带来巨大困扰。供应链金融作为银行金融产品重要的创新形式,可以将中小企业的应收账款债权作为融资担保,打开经营局面。但是这种方式存在的融资风险同样不容忽视,本文将对供应链金融模式下中小企业应收账款质押融资风险进行讨论,为银行提供贷款支持,带来一些理论参考价值。     

科技型中小企业应收账款质押融资管理研究

目前,国内科技型中小企业日益增多,由于缺乏对政策的解读、难以引起商业银行的重视、国内融资手段相对单一等方面的原因,这类企业往往面临融资困境,严重限制了企业发展.随着《物权法》、《应收账款质押登记办法》等政策出台,应收账款质押融资模式对拓宽科技型中小企业融资渠道不断发挥重要作用.因此,研究科技型中小企业应收账款融资模式应...     

浅议南京中小企业应收账款质押融资创新

文章从政府管理、金融机构和中小企业信用管理三个大的方面分析了南京应收账款质押融资存在的问题,进行了南京中小企业应收账款质押融资平台创新研究,该创新平台包括应收账款质押融资协会,应收账款质押融资应急支付基金,注册收货员协会,应收账款质押融资征信系统、中小企业、金融机构及《南京地区应收账款质押融资实施办法》,该创新平台以《南京地区应收账款质押融资实施办法》的具体规定进行操作。     

论应收账款质押的法律风险

应收账款质押是一种新型的权利质押方式。由于应收账款的特殊性,应收账款质押涉及多方当事人利益,实践操作比较复杂,加上法律规定的不完善,应收账款质押在实践上存在不少的风险与不足。为减少风险,最大限度地保障相关当事人的合法权益,拟对应收账款质押可能存在的各种法律风险进行分析,并提出几点风险防范建议。     

银行应收账款质押业务中的法律风险与对策分析

应收账款制度设立的主要目的是创新银行业务,拓宽中小企业融资渠道,但是由于应收账款质押法律制度不完善以及我国中小企业信用体系不完善,导致目前许多银行仍然不愿意对中小企业发放应收账款质押贷款,因此,着眼于发展我国中小企业,拓宽其融资渠道,消除应收账款质押贷款制度中的法律漏洞,是研究的出发点。     

供应链金融的应收账款融资风险控制

应收账款融资作为一项新兴的业务模式,在使中小企业资产价值在融资时得以充分利用的同时,也为银行业务的开拓带来了更多的风险。该文将以供应链金融为背景,在分析应收账款融资的业务模式、授信策略的基础上,利用主成成分等对应收账款融资的信用风险和操作风险等进行预估,旨在为应收账款融资业务的创新与风险预防提供可行的思路。     

基于供应链金融的中小企业应收账款质押融资研究

商业银行开展基于供应链金融的中小企业应收账款质押融资对于缓解中小企业融资难具有重大意义。本文阐述了供应链金融的内涵,分析了商业银行开展基于供应链金融的中小企业应收账款质押融资的意义,研究了商业银行开展基于供应链金融的应收账款质押融资的风险,最后提出了规避风险的相关措施。     

刍议中小企业利用应收账款质押解决融资问题

随着二零零七年物权法的重新修订,应收账款质押贷款逐渐兴起,并成为了众多中小企业解决融资问题的一种有效途径,这种融资方式在给企业带来便利的同时,也给银行为出质人作带来了一定的风险,这使得银行在贷款之前对中小企业的应收账款质量进行了一系列的评估,企业为了能顺利将应收账款质押贷款,就必须就解决应收账款的质量问题,提高应收账款的管理水平,并结合其他方式使质押担保达到最佳的效果。     

浅析实践中应收账款融资的债权实现

随着《中华人民共和国物权法》的颁布,“应收账款”这个以往只是事实存在的融资工具在法律上得到了确认。《物权法》对应收账款质押的规定,对于融资难的中小企业来说无疑具有重大的意义。虽然融资难的问题得到了极大地解决,但是在融资后银行实现担保物权时还具有相当的风险,本文以一个应收账款融资的案例入手简要分析应收账款融资的债权实现的相关问题。     

关于应收账款质押融资业务的探讨

一、应收账款质押融资的定义应收账款质押融资是指客户将符合中国人民银行规定的应收账款权利质押给银行,银行提供资金融通的一种授信业务形式。应收账款是指权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利,包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益,但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。     

应收帐款质押融资法律风险防范研究

随着经济全球化的发展,很多企业和金融机构开始将应收账款作为质押进行融资。这种融资方法在国外的应用已非常普遍的,但在我国正处于起步阶段。自《物权法》明确规定应收账款可以作为融资质押之后,让很多中小企业利用应收账款质押进行融资获得了法律保障,也为我国的金融创新提供了法律保障。但是《物权法》对应收账款质押的规定十分有限,在实际操作中遇到的很多问题都找不到明确的法律依据,所以很多企业利用这种方式进行融资面临着很多法律风险。在本文中,笔者从金融机构的角度出发,对目前应收账款质押存在的缺陷以及法律风险的防范措施进行具体论述。     

浅谈应收账款风险控制

应收账款做为现代企业一种信用和促销手段,一方面提高了企业的竞争力,增加了销售量,提高了产品市场占有率,促进了利润增长,但同时也给企业带来了财务风险和经营风险。本文分别从应收账款风险产生原因;应收账款风险控制不当对企业的影响;应收账款风险控制措施等三个方面加以阐述。