财聚福来的个人理财：华夏银行总行营业部个人理财中心

利率市场化的浪潮日益临近，中外银行间的竞争日趋白热化。未来中间业务对商业银行的利润贡献将越来越大，而个人银行业务特别是贵宾理财业务，正是中间业务收入的重要来源，是银行拓展个人客户、实现盈利目标的重要业务领域，个人理财业务对银行未来的发展极为重要。不论国内金融机构还是外资金融机构，纷纷瞄准个人理财这一极具市场空间的业务领域，     

我的理财经历

看见个人理财征文大赛的参考题目，便有了把“我的理财故事”写下来的冲动。我经历了从简单的个人投资到长期理财，从最初的尝试到后来的理解运用。直到现在成为专业理财师[编者按]     

巧用银行理财账户

每个家庭都要留出一定数额的流动资金以备不时之需，即使是用于投资的资金，在市场行情不好的时候也要在手中滞留一段时间。聪明的投资者不想让这些资金躺在钱匣子或活期账户里睡觉，怎么办呢？以往只有企业客户能享受的银行现金管理工具，如今也适用于个人客户。银行的理财账户可以让个人账户保持良好流动性的同时，获得高于活期存款的投资收益，     

做专业的理财服务商

“你到我的饭店来用餐．一顿吃了几千块，难道我还要收那张餐巾纸的钱吗？”     

对比中外资贵宾理财的高下

2006年年底，我国人民币个人金融业务将对外资银行全面放开，此前相关政策已经逐步开放。2002年外资银行可以开办对国内居民的外币业务，2005年初外资银行又被许可经营人民币对公业务。2002年3月花旗银行上海分行推出贵宾理财业务后，各外资银行纷纷涉足国内外币个人理财市场，汇丰、渣打、荷兰等银行陆续开办了自己的贵宾理财中心。     

我国代客理财业务步入新时代

2006年11月5日，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主办的中国大陆“首届国际金融理财师（CFP）证书颁发仪式暨CFP会员组织成立大会“在深圳召开．标志着中国大陆首批CFP就此诞生。[编者按]     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发，融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统（简称理财师），是一个属于理财规划师自己的工作平台。通过这个平台，理财师可以快速、准确地搜集客，户信息、实现客户管理，分析客户的家庭财务问题和理财目标。     

利用银行产品丰富你的“钱篮子”

2004年大事剪影 2004年初，银行外汇结构性存款产品沸沸扬扬，年末，人民币理财产品备受投资者关注。大街上，个人理财产品广告已随处可见；商场中，信用卡透支消费已成时尚；银行里，个人理财中心也日渐增多。随着个人财富的增长和投资需求的扩大，银行个人理财业务在2004年蓬勃发展，正如光大银行总行对私业务部副总经理刘学文所说，“对私业务在银行业务中所占比重越来越大，     

普金理财：瞄准资产管理

我把第三方理财的业务分为3个阶段：第一个阶段是产品销售，比如说卖基金、卖保险等，这是很单纯的、低层次的。很难为客户提供长期服务。第二个阶段是收取咨询费，比如现在很多公司采用的会员制。第三个阶段是资产管理、也就是当时机成熟时，推出自己的投资产品，为客户提供高级理财服务。只有做资产管理，第三方理财公司才能发展壮大[编者按]     

理性应对新一轮银行理财浪潮

银监会批准6家商业银行开办代客境外理财业务，为境内居民用人民币参与国际市场投资、分享国际经济增长收益提供了机会。代客境外理财大门初启，意味着中国个人理财市场将开始新一轮竞争。     

游刃破解成功密码——访交通银行北京分行个人金融规划部高级理财师 梁爽

初见梁爽，得体的着装、温暖的笑容、绅士的举止以及幽默的谈吐，让人顿生好感。也正是这份眼缘，让梁爽在入行初期的一次电视节目中以理财师的角色赢得了现场观众的好感。那次出镜除了让梁爽惊讶于自己的个人魅力，也让他对理财规划师这个职业有了兴趣，并开始参加理财规划的学习和培训。随着交通银行由对公业务向对私业务的战略转型，梁爽也由公司业务部转入个人金融规划部工作，开始了自己理财规划师的职业生涯。     

逛过理财夜市吗?

通过电子银行打造"理财夜市",不只能节省成本,还能扩大银行客户群体,这正是光大、招行们的诉求所在。理财产品是让你的收入跑赢CPI的神奇法宝:这种银行热衷销售的产品通常收益率远超活期存款、风险极低且安全性好。只有一个问题:理财产品发售时间通常是上班时间。光大银行电子银行部总经理李坚说:"很多上班族永远也没有机会去银行柜台做理财。"因为银行上班他也上班,银行下班他也下班,那些紧俏的理财产品上班族永远抢购不到。现在,是时候让上班族加入理财大军了。     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

参悟个人理财的真谛——访财富亿家（北京）理财咨询有限公司资深副总裁唐绍云

目前，国内个人理财的理念和业务日益流行，但业内人士对个人理财的定义、内容和方法的理解并没有达成共识，对个人理财的业务范畴、重要性或影响也没有一致意见。为探究个人理财的真正涵义和个人理财业务的发展方向，本刊记者采访了财富亿家（北京）理财咨询有限公司资深副总裁唐绍云。     

中银理财：分层服务中高端客户

在这里,既有作为“财富后花园”的私人银行,又有为高端客户提供财富管理、规划服务的财富管理中心,还有为中端客户提供投资综合理财服务的个人理财中心。这就是中银理财——一家潜心历练百余年、铸就了中国本土商业银行国际化知名品牌的中国银行的贵宾理财品牌[编者按]     

期盼真正的职业理财顾问

尽管职业理财顾问在国外发展得比较成熟，但是国内这一行业的发展还要有一个很长的过程，这次博览会就是一个很好的开端，有利于国外职业理财理念的传播、交流，希望能够架起国内外职业理财领域的沟通桥梁。     

“戏”说金融理财服务的价值

银行家安迪蒙冤进入肖申克监狱，无期徒刑让他濒临绝境，然而一桩遗产继承官司却让安迪握住了自由之门的把手。毫无理财知识的狱警队长虽然幸得其兄巨款遗产，但高额的遗产税致使他只能当个过路财神。曾是银行高级理财师的安迪用一分钟化解这个问题，在其言传身教下，狱警队长合法将这份遗产悉数收纳。从此以后，安迪在肖申克监狱简陋的桌边，神闲气定仿佛坐镇银行贵宾理财室，从教育基金到收入报税桩桩手到擒来，成为所有狱警的私人理财师。故事的结局是安迪最终利用为狱警进行理财服务所积累的各种机会，在一个暴雨天爬过自己挖了20年的地道，成功逃离监狱。     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

汇聚卓越 丰收未来——汇丰银行个人理财业务扫描

我国金融业已全面对外开放。3月20日，中国银监会批准汇丰银行（中国）有限公司、渣打银行（中国）有限公司，东亚银行（中国）有限公司、花旗银行（中国）有限公司4家外资银行开业，另有8家正在改制筹建。外资行的理财业务都有哪些特点？会给国民带来怎样的感受？本刊从本期开始推出“走进外资银行系列”，帮助读者求解答案。[编者按]     

美国认证理财顾问师课程系列文章——警惕鱼龙混杂的理财师培训市场

随着我国理财业的发展,越来越多的人开始关注理财师这个职业,希望通过学习、认证跻身于该行业.但国内培训市场各类大旗招展,真令外来者眼花缭乱.