银行“暗战”NRA业务

中资银行在谨慎经营的前提下,为境外机构开立境内外汇账户,有利于中、外资银行之间展开公平竞争,拓展外汇业务,防范金融风险。     

NRA账户不能成为非法通道

通过自己控制的境外机构境内外汇账户操纵资金的流动,以此作为实施违法、违规行为的外汇资金流动渠道,是外汇局严厉打击查处的违规行为之一。案情2013年5月,外汇局在分析个人外汇数据时发现,大量境内个人外汇资金汇入宝莱实业有限公司NRA账户,于是将其作为重要可疑线索展开调查。调查显示：由境内王某实际控制的境外福森控股有限公司在境内设立了外商独资企业富成有限公司,由于投资资本金出现外汇缺口,王某遂向境内个人张某购买所需外汇19万美元（用作外方投资资本金）,并于2013年3月,将购汇的人民币资金分3笔转入张某指定的2个账户。张某则将收到的人民币通过个人分拆购汇后,     

外资银行曲线“入境”？

中国自2001年12月11日正式加入世界贸易组织以来，逐步实现对银行业所作的承诺，逐步取消地域、客户和业务方面的限制，全面放开本国银行服务市场，外资银行在中国也因此步入了快速发展的快车道。在中国加入世贸组织的同时，中国政府取消了外资金融机构外汇业务服务对象的限制，允许设在上海、深圳、天津、大连四城市的外资金融机构正式经营人民币业务，由此拉开了中国银行加入世贸组织的序幕。外资银行由此加快了落户中国的步伐。截至2004年3月末，外资营业性机构为195家。     

对外投资中的“入乡随俗”

在第六届中国对外投资合作洽谈会期间,福耀玻璃集团的创始人、董事长曹德旺在＂海外投资的机遇与挑战＂上发表看法,他说：,我是1987年办厂,1990年开始开发海外市场,1995年在美国投资建厂,1998年在俄罗斯建办公室。我以操盘者的角度谈谈对外投资中如何应对水土不服。如果企业的技术、产品是成熟的,那么就可以考虑在美国投资。     

“疏忽”的后果

外汇管理政策规定,当资本金账户累计付汇额达到95％时,办理结汇的银行要对前期已结汇资金用途的真实性进行审查。个别银行因经办人员的“疏忽”,未在达到规定比例时对前期人民币用途进行核查,导致企业结汇资金改变了用途,银行和企业双双受到外汇局的行政处罚。     

大思路：尊重实际 完善管理——境外机构境内外汇账户外汇管理政策解读

为规范境外机构境内外汇账户外汇管理,防范金融风险,便利银行为“走出去”企业提供金融服务,促进中外资银行平等竞争,国家外汇管理局日前发布了《关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发[2009]29号,以下简称《通知》）,已干2009年8月1日施行。准确理解并执行《通知》,对银行正确办理境外机构境内外汇账户业务,具有重要的意义。     

外汇资金管理有“道”

跨国公司通常在境内外拥有多个外汇账户,需要及时了解和掌握境内外资金往来和账户信息;随着大型中资跨国公司更多地参与境外投资、并购活动,集团内成员单位的结售汇需求大大增加;部分境外子公司经过多年的发展,已产出一定数额的利润和剩余资金,资金集中和效益最大化需求更加迫切,如何有效调配集团内所有外汇资金、提高外汇资金的使用效率成为摆在这些企业集团面前的重要课题。     

走出去路宽广——国家外汇管理局负责人就改进与完善境内机构境外直接投资外汇管理政策答记者问

日前，国家外汇管理局发布《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（下称《规定》），本刊记者就《规定》有关内容采访了国家外汇管理局相关负责人。     

促公平竞争助企业避险

为统一中外资企业的外汇管理政策,促进公平竞争．帮助企业合理规避汇率风险,外汇局上海市分局从2009年10月开始在全同率先进行中资企业外汇质押人民币贷款业务试点。     

“五个转变”：创造性的实践

自2009年外汇管理启动“五个转变”,至今已历时五年。在实践中探索,在创新中改革,让市场在涉外经济领域资源配置中起主导决定作用,外汇管理系统简政放权走在了诸多监管部门的前面。我们率先提出的“负面清单”等管理理念,尔后被正式写进了十八大三中全会决议。     

“试验田”里的实验

2009年上海市保税监管区域进出口总额1071．73亿美元,约占全市进出口总额的39％。其中进口570．11亿美元,约占全市进口总额的41％;出口515．71亿美元,约占全市出口额的36％。2009年上海市保税监管区域经常项目外汇收支总额1320．54亿美元,约占全市经常项口外汇收支的36％。其中经常项目外汇收入620．04亿美元,约占全市经常项目外汇收入的37％;经常项目外汇支出700．5亿美元,约占全市经常项目外汇支出的35％。     

正确理解“国家规定”

2008年8月,修订后的《外汇管理条例》发布施行,明确了外汇管理的基本原则、管理内容与方式等,也为下一步外汇管理体制改革奠定了基础,指明了方向。其中,为了适应形势变化和需求,兼顾法规现实针对性与前瞻性,部分条款在明确基本管理内容和方式的前提下,规定了例外条款,如“国家或者国务院外汇管理部门另有规定除外”等。而如何理解这部分条款中的国家“另有规定”,不仅涉及到这些外汇管理事项的职权分配,直接影响决策程序,而且因法律后果不同,也直接涉及到广大外汇管理相对人（包括银行、企业等）的切身权益。笔者试着结合外汇管理实际,对此问题进行探讨,以求明事辨理,指导实践,依法行政。     

外资机构：“掘金”农村金融市场

2006年7月11日，经过了两年时间的“长跑”，荷兰合作银行、国际金融公司宣布入股杭州联合银行，正式拉开了外资银行“掘金”中国农村金融市场的序幕。     

如何收取“钞折汇”费的思考

从2007年2月1日起,中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》开始正式实施,该办法对个人外汇管理办法进行较大的调整。此次政策调整的重点之一是不再区分现钞和现汇账户。按照之前较为“严格”的外管政策的规定,我国外汇储蓄账户按性质又分为现钞账户和现汇账户。简单来说,存入外币现钞而开立的账户就是现钞账户,从境外汇入或持有外汇汇票则只能开立现汇账户。对个人储蓄来说,     

现行外汇“均衡管理”政策分析

<正>一、目前外汇管理的政策现状为了扭转我国国际收支顺差持续增长的局面,适应外汇形势发展的需要,近年来我国加快了外汇管理改革,逐渐转变"宽进严出"的管理模式,按照"均衡管理"的理念,对外汇管理政策进行了较大调整。在外汇流出方面,     

“门统”与“个账”：如何并存求共赢

自2009年7月人社部、财政部、卫生部联合下发《关于开展城镇居民基本医疗保险门诊统筹的指导意见》以来,在中央政策及补助资金支持下,全国大部分统筹地区都建立了城镇居民医保门诊统筹制度。相对于居民医倮而言,职工医保门诊统筹制度的建立则略显滞后,建立过程中面临的难点问题也较多且更为复杂,其中个人账户在门诊统筹制度设计中应如何定位,始终是个难解之题。     

关注“走出去”的“路况”风险

国家外汇局《境内机构境外直接投资外汇管理规定（征求意见稿）》公布后,浙江省分局进行了快速调查,各界反映良好。与此同时《征求意见稿》未来实施时应关注几个问题。     

警惕“洋大小非”减持

中资银行股接连受到外资银行等海外机构投资者的减持,市场担忧由此引发的"蝴蝶效应"会进一步压低中资银行股的估值水平,继而引发对中国资本市场和宏观经济走向更深的担忧。