CFP,理财职场通行证

根据中国人民大学风险投资发展研究中心相关资料,CFP是Certified Financial Planner--认可财务策划师的缩写,由美国财务策划师标准制定局(CFP Board Standards)开发并推广出来,1972年开始使用,是国际理财领域最权威的认证之一.     

进阶美国注册财务策划师的6个关键问题

伴随着百姓收入的提高,个人理财业务前景已被看好.具备国际专业水准的财务策划人才,尤其是取得资格认证的注册财务策划师(RFP),必将成为中国金融职业场上的新宠.     

聚焦CFC国产化进程

为了搭建中国金融界与国际交流合作的平台,跟上国际金融理财理念的步伐,加速中国内地理财市场同国际接轨,促进个人财务策划的创新发展,亚太理财规划师协会、深圳金英才信息咨询有限公司和CFC认证中国委员会将于2005年4月21～24日在上海清水湾酒店举行美国理财规划师论坛.     

做香港与内地沟通的使者--访大中华人才培训顾问(集团)有限公司曲荣正先生

藉香港大中华人才培训顾问(集团)有限公司携手亚太理财规划师协会在珠海共同推出"第四届两岸四地暨珠三角财务策划师研讨会"之际,本刊记者采访了大中华人才培训顾问(集团)有限公司的课程主管曲荣正先生,对这个来自于香港地区的著名公司作了进一步了解.     

梁永波:中国理财市场尚处少年期

正梁永波,拥有国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)及证券、基金、保险、银行、黄金交易员等资格认证。毕业于中南财经政法大学,17年金融从业经验,中信银行武汉分行资深理财经理,善于投资规划、综合理财分析。2013年福布斯优选全国十佳理财师武侠小说中有"华山论剑",而对于梁永波来说,福布斯大赛有点像理财师的"华山论剑",锻炼自己是他参赛的首要目的。通过大赛,梁永波结识了一批金融业的同行朋友,对目前国内理财行业的发展现状有了更深刻的认识,更坚定了职业发展的方向。     

财务策划师--金融职场新宠

财务策划是指运用科学公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务.财务策划涉及的服务范围十分广泛,包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划等.由于对中小企业家以及个人投资者的帮助很大,故此类专业人士被尊称为财务策划师.     

FChFP——通往金领之路?

注册特许财务策划师(FChFP)是亚太财务策划联会(APFinSA)为理财专业人士颁发的国际权威资质,代表国际财务策划标准协会(IFFSA)39个成员国及地区的行业标准和最高头衔。它是一个可以广泛从业于企业高层财务或家庭个人理财服务机构的     

国人财富增加让财务策划师走俏

不经意间,市场上出现了一个新名词,叫"财务策划师".对这个新鲜事物,银行、保险、证券、公司财务人员无不趋之若鹜.正所谓"无利不起早".财务策划师市场需求量大、收入高,已经成为了全球范围内的黄金职业.     

财务策划师:金钱医生 才市新宠

未来几年,财富管理业务将是全球银行业最重要的增长领域之一,中外金融机构拓展未来中国市场的重点必然定位于个人理财业务,财务策划师自然炙手可热。     

中国金融策划业：蓄势待发

2000年10月,第一届中美金融策划论坛首次将金融策划和注册金融策划师的概念介绍到中国。2002年11月,第二届中美金融策划论坛为中国金融策划业的发展提供了契机。“金融策划师”,这一新名词再次引起了金融界的关注。中国需要金融策划师 中国人民银行副行长吴晓灵认为,随着我国国民经济的进一步发展、人民收入的进一步提高,人们的生活理财和投资理财的观念在不断更新。尤其是投资理财的需求从无     

保本百分百收益稳得利

汤汤:银行高级客户经理,资深CFP(注册理财策划师)程诗冠:汤汤同学程佳洛的父亲,畅销小说作家(一次在程佳洛家的聚会上,身为理财策划师的汤汤遇到了程佳洛的父亲、畅销小说作家程诗冠,好久不见,彼此闲聊起来……)     

中国保险业急需本土保险理财师

一、什么是CFP CFP是Certified FinancialPlanner—注册金融策划师的简称,是国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。他强调以顾客为中心,以目标为导向。客户只需要将自己的收入状况,财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案,并且     

初涉职场念好理财经

如同企业需要财务管理,初涉职场的工薪族也需要理财.企业如果财务上出问题,有可能毁于一旦;职场新人若在理财上毫无建树,也会陷入生活窘境,甚至影响一生的"钱"程.理财与每个人的生活息息相关.     

用产品创新打造竞争优势

国外模式无法照搬 国外的个人理财有点接近"贵宾理财",要有几百万美元才有资格享受这种理财服务,理财策划师会对客户有一整套的人生规划,比如税务筹划、资金投向和社会保障等等.这些安排都是建立在互相极度信任的基础上的,客户必须把他所有的资料,包括未来可能的收入、目前的各种开支都告诉得很清楚,才有可能进行这类的规划.这些做法目前在国内并不适用,因为国内的顾客相对比较保守,不愿说出自己的收入来源.在这种不信任的前提下,双方不能很好地交流财产状况,这样的人生规划或贵宾理财只是一些小的建议,而不可能有一整套的计划.另一方面,国内的税务体制还不很健全,所谓的税务安排也会比较简单,不像国外有可能真的起到避税的作用.     

论财务思想力

一、财务思想力思辨 财务思想力不是诸多力的一种,而是人类所有理财力量的源泉. 什么是财务思想,什么是财务思想力呢?在商品经济、市场经济社会,每个正常的人都有一定的财务思想,只不过有的简单浅薄,有的复杂深刻而已.我们在"财务思想"后面加一个"力",表明财务思想是有功能的.     

企业财务理念的创新

为了适应知识经济时代的要求,我们必须进行财务理念更新,树立"以人为本,人本理财"的观念,提高企业的生产力水平与竞争能力,不断地增加企业的效益.本文主要从"创新"角度介绍几种财务理念.     

e卡在手便捷自由

汤汤:银行高级客户经理,资深CFP(注册理财策划师)韦晓宝:汤汤好朋友的弟弟,刚走出校门、跻身白领阶层(汤汤去好朋友新装修的家里参观,巧遇朋友的弟弟韦晓宝。刚走出校门、进入一家外企工作的韦晓宝请教汤汤指点理财迷津……)     

理财教育融入课堂教学的路径思考——以《公司理财》为例

培养大学生"智商"和"情商"的同时,增强其"财商"的培养,是社会的一种无形资产投资.笔者以《公司理财》课堂教学切入,通过树立大数据理财思维、分解教学内容,调研、分析综合的财务典型案例等环节循序渐进的融入理财教育,以达到提高课堂教学质量、提高高职办学特色,实现培养一流优质高职学生的目标.     

银行界走出的资产管理翘楚 培植卓越银行的关键

个人理财业务成功模式的关键,是在银行和客户之间发展弧形信任的超常规关系,即专家顾问型关系。客户与银行之间不再是简单的、—次性的交易关系,而是一种长期的、稳定的关系,理财策划师则成为个人金融业务的重要环节。     

大中型城市居民个人理财需求的经验研究

一、引言 个人理财原意是财务策划(或金融策划).由于其服务对象是自然人,因此又被称为个人财务策划.国内目前对此概念称作"个人理财".随着我国经济的持续高速发展和居民财富的不断增加,个人理财业务已经起步.截止2005年末人民币储蓄余额约为14万亿元,我们从中可以看到个人理财业务的广阔发展前景.与此同时,国内银行纷纷设立"个人理财中心",但是提供的理财业务还只是停留在咨询、建议或规划方案的设计上,不能对理财方案的执行进行跟踪,其规划方案还远远不能满足居民真正意义上的理财需求.在这种背景下,理解委托理财的存在性、演变动因就有着深刻的意义.目前的相关文献很大程度上只是论述当前我国个人理财的现状和问题,本文通过对西安市城区居民理财需求的问卷调查结果进行分析,指出影响居民理财需求的若干因素,力图掌握西安市城区居民真实的理财需求,以期对我国商业银行的个人理财业务的开展有一定的参考意义.