银行业案件防控工作的“五大误区”

2005年2月,银监会针对银行业案件高发给银行带来的巨额损失和严重社会影响,果断开展银行业案件专项治理活动。几年来,银监会高压态势狠抓银行业金融机构案件防控工作,取得显著成效,但实践中也发现基层部分银行业机构作为案件防控的责任主体,尚存在诸多误区亟待根治。     

事前严防 事后严惩——山西银监局掀起案件防控工作纪实

2009年山西银监局始终保持案件防控工作的高压态势,坚决防控案件发生,强化事前严防,注重事后严惩,督促各银行业金融机构居安思危、紧急行动、真抓实干,在山西全省银行业掀起了案件防控风暴。     

浅析商业银行制度执行力与案件防范长效机制问题

近几年来,银行业案件呈现多发、高发、恶性的特点,可谓是一波未平一波又起.据中国银监会统计,2006年,银行业金融机构累计发生各类案件1085件,其中百万元以上案件2 73件.为什么在金融监管不断完善加强的形势下,银行业案件仍屡屡发生.     

关于案件专项治理工作的几点思考

2005年，银监会按照国务院的部署，在全国银行业积极开展案件专项治理活动，2006年，银监会决定继续在银行业开展案件专项治理活动，即“回头看”。监管当局如此下大力气治理银行案件，是由于恶性案件给国家造成了重大经济损失，严重影响了银行业的声誉，同时也说明银行业案件专项治理工作依然严峻，农业银行也不例外。那么，银行业为什么频出大要案，银行人员为什么铤而走险参与作案，银行的制度是否存在着漏洞？一系列的问题，不得不引起我们深思。     

把银行业案件防控工作进一步推向深入

近几年来，特别是2005年2月银监会组织开展银行业案件专项治理以来，在党中央、国务院的正确领导下，通过方方面面的共同努力，银行业案件专项治理工作取得了重要的阶段性成果，案件多发、大要案频发的势头得到初步遏制，实现了发案数量、百万元以上案件数量、新发案件数量和涉案金额“四下降”。2006年，银行业金融机构累计发生各类案件数比2005年下降14．8％，百万元以上大案数下降17％。银行业金融机构各项案件评价指标明显好转，平均每千个网点案件数同比下降0．76件，每千亿元资产案件数同比下降0．88件，平均每千亿元资产案件损失金额同比下降0．12万元，一些银行业金融机构案件损失率指标已接近国际先进水平。这些成绩来之不易，我们应该倍加珍惜。     

银行业风险案件超前防控探究

有效遏制银行业案件高发态势,维护发展稳定大局,保证金融安全和稳健经营,是银行业案件控制的基本目的.本文分析总结了银行业近期案件发展的诱因和规律,提出了新形势下案件风险超前防控的基本方法和策略.     

银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变,银行业金融机构案件时有发生,银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析;提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施,从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

资讯

刘明康：银行案件自查能力明显增强 中国银监会主席刘明康在日前召开的2009年银行业案防和安全保卫工作会议上介绍,3月以来,银行业案件防控工作呈现出自查发现率和成功堵截率明显提高、主动发现和暴露案件能力明显增强的良好态势,银行业金融机构案防工作的积极性和信心都有所提升。4月份自查发现案件占已发案件的90％,自查金额占涉案金额的946％,均为历史新高。     

银监会将设立银行业案件稽查局

据悉,银监会设立银行业案件稽查局的事宜已获中央机构编制委员会批准。作为银监会新增的内设机构之一,案件稽查局主要负责拟定银行业金融机构违法违规案件调查的规划;组织银行业金融机构违法违规案件的调查;督促派出机构的稽查工作和案件查访工作;指导、检查银行业金融机构的安全保卫工作。该局成立后,     

银行业金融机构案件风险分析及防范

当前国内外经济环境复杂多变，银行业金融机构案件时有发生，银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析；提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施，从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。     

银行业金融机构案件防范实践与对策

银行业案件防范监管架构建设及工作现状 (一)组织机构建设及职责范围 近年来,平凉银监分局严格落实银行业案件防控工作监管职责要求,指导辖区银行业金融机构切实做好案件防控工作,取得了较好成效.一是落实"定人定岗定责"要求,在办公室设置了安全保卫和案件防控工作岗位,配备了一名专职工作人员,为案防工作提供了组织保障.二是制定下发《平凉银行业金融机构案件处置规程实施细则》等制度性文件,改进、完善案件处置机制和流程.三是建立《平凉银监分局案件(风险)信息台账》,与监管部门定期对账,对案件(风险)情况进行动态跟踪管理.四是建立银行业金融机构案件处置制度的备案制度,全面掌握辖内银行业金融机构的案防制度建设情况,提高监管部门工作的针对性和有效性.五是建立信息交流及工作通报制度,编辑印发《安全保卫和案件防控工作简报》,传导案防和安保工作信息,及时进行案件风险提示.六是指导、检查辖区银行业金融机构安全保卫工作.     

浅议商业银行基层行落实案件防范长效机制的难点与对策

近年来,银行业金融机构普遍重视和加强案件风险防控预防工作。文中重点结合银行业工作特点,研究和分析了基层行在构建案件防范工作长效机制方面存在的问题,重点从建立健全责任机制、教育机制、预警机制、防控机制、监督机制、奖惩机制等六个方面,加强基层行案件防控工作的设想和建议,对银行业金融机构进一步做好案件风险防控工作提供了思路和方法。     

我国商业银行舞弊与反舞弊审计措施研究

近年来,国内外商业银行的舞弊案件时有发生,其中法国兴业银行等案件涉案金额巨大,引起了国际社会的广泛关注,给国内外商业银行的监管部门和内部控制部门都带来了巨大的挑战,引起银行业内部审计部门和监管部门审计措施的强化和改革。由于我国商业银行在金融领域的地位十分重要,牵一发而动全身,因此对于国内大型商业银行来说,反舞弊的工作尤为重要,内部审计作为商业银行自身反舞弊系统的一部分,发挥着举足轻重的作用,商业银行内部审计的改革和发展任重道远。银行业反舞弊案件的成功曝光,不仅说明行业反舞弊措施的有效性和成果性,同时也接地反映了银行业内外部审计系统仍然存在很大的漏洞,审计实施方法存在问题,才使得巨大金额的银行业舞弊行为得逞。本文在相关的舞弊动因理论和内部审计相关理论分析的基础上,通过国内某商业银行舞弊案例的分析,探讨我国银行业反舞弊审计体系的现状,尤其是商业银行内部审计体系的建设和实施过程中存在的问题,提出自己的建议。     

加强内控和案防工作浅析

开展银行业内控和案防制度执行年活动,是银行业面对当前案件防控形势,为有效防范案件发生所采取的一项重要举措。本文就完成内控和案防工作的目标任务及需要做好的几项工作谈一些看法。     

银行严密的内控机制缘何总出漏洞

2007年4月14日,河北邯郸农行发生了新中国建国以来最大一起金库被盗案,两名金库管理员在两年多的时间内监守自盗人民币近5100万元,银行自身监管制度又一次接受了挑战,银行内控建设再一次拉响揪心的警报,事实再一次拷问银行的内控建设,又一次印证了中国银监会主席刘明康2006年11月30日在银行业案件专项治理第十次会议上所说的,八成银行案件皆因"有章不循违规操作"造成.     

商业银行加强行业自律弘扬诚信服务有关问题探讨

改革开放以来,我国经济发展迅猛,金融业尤其是银行业在探索和学习中不断前行。然而,不容忽视的是,伴随着我国市场经济确立和竞争的日趋激烈,非正常竞争行为也不断滋生,有的甚至演变为商业贿赂案件。这不仅增加金融机构的交易成本,破坏了金融市场秩序,引发人们对银行业诚信缺失的担忧,更严重的是挫伤了银行业的整体社会形象。2006年,全国银行业共发生商业贿赂案件113件,涉及金额2608万元,涉及人员164人,绝大部分案件已作司法判决或进入司法程序。2007年7月份,银行业治理商业贿赂领导小组办公室通报了2007年以来自查自纠检查评估工作开展情况,全国共查出1296起不正当交易,涉及金额1．1735亿元,涉及人员705人;排查出商业贿赂案件线索156条,涉及金额1766万元,涉及人员177人;移交司法部门处理106件,涉及人员112人,涉及金额1382万元。     

商业银行 操作风险管理存在的问题和对策

信用风险、市场风险、操作风险是银行业面临的三大风险。长期以来,信用风险、市场风险一直是银行风险管理的主角,但近年来全球银行业涉及操作风险的案件频发,从巴林银行的破产到法国兴业银行的重大亏损,操作风险由于其自身所特有的隐蔽性和强大的破坏力逐渐受到广泛关注和高度重视。     

欠发达地区银行业案件成因及防范对策

近年来,一些金融机构爆发了比较大的案件,这些案件有一个共同的特点:风险大都集中在操作环节也就是基层网点上。尤其欠发达地区银行业金融机构发案率比较高。本人试就银行业发生案件的深层次原因以及治理路径作一粗浅探讨。认为强化"四个到位"是推进欠发达地区银行业案防工作向纵深发展的一条有效途径     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。     

从人力资源管理视角分析银行业案件治理及防控中存在问题的原因与对策

我国银行业案件近年来呈现多发态势,原因是多方面的:即有经营理念方面的原因,也有内控制度上的原因;既有业务流程上的原因,也有社会环境上的原因,但归根结底都是"人"的原因,是人力资源管理方面的原因。本文从人力资源管理视角分析了我国银行业案件治理及防控中存在问题的原因,并提出了完善银行业案件治理及防控工作的5项建议。