联合行动：重拳打击“地下钱庄”

2004年4月至12月，中国人民银行、国家外汇管理局、公安部在全国范围内联合部署，开展了打击“地下钱庄”违法犯罪联合行动，成绩卓；同时也揭示出“地下钱庄”的新特点、新趋向…     

严厉打击地下钱庄 健全金融稳定机制

长期以来，“地下钱庄”是犯罪分子用于洗钱的重要方式之一，这些资金游离于监管之外，脱离了银行的监管系统，资金的走向相当复杂，有可能用于走私．贩毒等其他违法行为，从而破坏金融秩序。为了打击地下钱庄的嚣张气焰；维护金融安全与稳定，中国人民银行、国家外汇管理局和公安部联合行动，采取多种措施全面打击。预防和控制地下钱庄违法犯罪活动。破获了多起重要案件。本期刊登这组稿件，便于人们更深入地了解国内外地下钱庄的基本现状，反映国家有关部门在打击地下钱庄上的决心和力度。     

清代“橡皮股票风潮”始末

距今90多年前，上海爆发了一场规模空前的金融危机，将全国卷入恐慌之中。1910年7月21日，上海的正元、兆康、谦余三家大钱庄同时倒闭，亏欠其他钱庄和银行款项700万两，上海市面猛烈震荡，形成恐慌的第一道冲击波。同年10月8日，中国最大的银号上海源丰润倒闭，累及各地17家分号，恐慌波及全国，这是恐慌的第二次冲击。1911年3月21日，著名的票号上海义善源倒闭，     

两手硬：截流地下钱庄

打击地下钱庄是一项长期的工作，要达到标本兼治需从两个方面着力：一要采取措施，完善金融服务，抑制对地下钱庄的需求；二要形成打击机制，增加相应手段。源头之策：完善金融服务 进一步深化外汇管理体制改革。从源头上减少非法外汇交易，将地下钱庄的外汇经营有效地吸收到合法金融机构中。     

私帖上的钱文——钱里说“钱”

私帖又称民间钱票、票帖、手票等，是由民间钱庄、银号、当铺、商号、商会等非官方机构或个人发行的，并能够在一定区域范围内流通的信用纸币。其流通范围多在发票者所在地。     

行业扫描

媒体9日报道称中国银行“优汇通”业务涉嫌避开国家外汇管制，实现超额汇兑，协助客户“洗钱”和向海外转移资产。相关报道认为，“优汇通”是一项见不得光的银行业务，整个过程没有通过外管局的兑换系统，偷偷打通资金外流通道，实现超额汇兑，已经涉嫌“洗钱”和“地下钱庄”。由于汇兑通道畅通，越来越多的客户实际是在借移民名义偷偷向海外转移资产。     

地下钱庄解密

近年来，地下钱庄在我国呈明显的扩张趋势，涉案金额巨大，影响国际收支统计；隹确性，冲击金融市场秩序和合法金融机构正常业务的开展，并助长了各种违法犯罪活动，是危害社会的黑色金融。本专题从分析广东省地下钱庄入手，探求标本兼治之策。     

地下钱庄解密

近年来，地下钱庄在我国呈明显的扩张趋势，涉案金额巨大，影响国际收支统计；隹确性，冲击金融市场秩序和合法金融机构正常业务的开展，并助长了各种违法犯罪活动，是危害社会的黑色金融。本专题从分析广东省地下钱庄入手，探求标本兼治之策。     

秦润卿

秦祖泽,字润卿,浙江慈溪县人,1877年10月3日生,父亲在上海一家洋行当门房,家中生活艰困,无力供他升学,他读了几年私塾后,于15岁那年到上海,在一家同乡任经理的协源钱庄当学徒。协源钱庄系苏州程氏家族独资设立。程氏在上海开设了多家钱庄,是几个著名的上海钱庄资本家家族集团之一。秦润卿进钱庄工作后,勤敏敦厚,在担任     

传道 授业 解惑——记“全国五一劳动奖章”获得者、民族证券研发中心副总经理徐一钉

他不是专业新闻工作者，但文章却屡见报端，以崇尚理性投资、价值发现、重视行业著称，被誉为又红又专的行家；他为人低调，却被众多股民所熟知和推崇，以能“掐”会“算”而闻名；他平凡谦和，却屡屡亮相在中央电视台、北京电视台等财经节目，通过深度发掘公司内在价值，树立了优质品牌形象；他不是演说家，但在报告会现场，却以思维敏捷和幽默风趣高居人气排名榜首；他不是老师，但却被同行尊称为人生的“领跑人”，其管理的部门人才辈出，     

宁波钱庄业过账制度对现代金融业的启示

随着金融业的不断发展，我国相关的金融制度越来越完善，但也暴露出一些问题，如风险问题、实体经济发展难等。文章对近代钱庄过账制度进行深入研究，反思宁波钱庄业过账制度的发展史，提出以下建议：一是金融业发展必须以实体经济为基础，为小微企业输血，改善经济大环境，取得双赢；二是注重金融信用体系建设，只有信用良好，获得存贷双方的认可，才能良性运营；三是大力发展金融科技，金融业应该结合科技，大力创新，为经济发展创造便利条件。     

从内蒙古“9．27”地下钱庄案透视反洗钱工作之难点

本文重点通过内蒙古“9．27”地下钱庄案的侦破对涉及此类案件的洗钱特点进行了规律性的总结，归纳出了地下钱庄洗钱犯罪活动由沿海向内地渗透透漫延的特寥、动向和发展趋势，同时对地下钱庄反洗钱工作开展中的难点进行了系统归纳，从而提出了治理地下钱庄的政策措施，规范治理地下钱庄应坚持“正邪分离，准管分开，疏堵结合”的方针，而不宜采取“两头堵”的政策取向。     

地下钱庄非法买卖外汇：取证与查处

广东省辖内各外汇局近年与公安等部门携手合作，破获了一系列有影响的地下钱庄案件．如截流行动、惠州刘氏地下钱庄案件，汕头许氏地下钱庄案件，断流一号等．分局曾多次成立课题组对地下钱庄问题进行深入调研，发现庞大客户群体的各种需求激活、促成了非法外汇交易市场的发育与形成，应运而生的地下钱庄，发挥了满足各种需求的资金媒介功能，地下钱庄的根源正在于此。要有效治理这一顽症，有两大难题亟待破解：其一，证据的收集及适用问题。     

秦润卿的钱庄会计改良思想研究

秦润卿的会计改良思想主要涉及钱庄账簿及利息结转、原始凭证的保存、期末会计报表的编制、往来款项的内控管理及财务信息公开五个方面.这些建议在大体维持钱庄既有的记账体系基础上结合西式会计方法,对钱庄会计体系进行改良.虽然秦润卿的改良思想无论从系统和科学性而言都不及同时期的注册会计师,但是他可能是近代钱庄业唯一一位发表会计改良...     

和谐审计节约先行--商水县审计局构建"节约型"机关纪实

“不抽烟，少喝酒，上下班徒步走；少用车，省汽油，帮困难户解忧愁。”这是商水县审计局的员工给他们局长李多义编的顺口溜，也是对他的真实写照。     

对我国地下钱庄问题的思考

近年来，我国地下钱庄活动日趋频繁，规模呈不断扩大之势，给经济运行秩序带来严重的负面影响，为此，中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度，破获地下钱庄案件逐年递增。本文拟对我国地下钱庄的内涵、性质、特点、原因和危害进行深入分析与研究，并在此基础上有针对性提出相关对策建议。     

走私犯罪洗钱途径及可疑交易特征分析

一、走私资金交易途径 （一）通过地下钱庄等非法跨境汇兑机构转移资金走私分子为逃避正规汇兑渠道外汇管理的监控，选择地下钱庄等非法汇兑机构汇兑走私资金。通过地下钱庄收付、汇兑走私资金，适用金额大，快捷方便。例如，W市走私铁合金案中，走私犯罪分子利用出口服装的集装箱夹藏钼铁、铬铁、硅铁合金出口到韩国，在韩国收取走私款后，将近亿元资金通过跨境地下钱庄等非法途径汇兑回国。     

胡雪岩的破产史

胡雪岩，清朝著名的亦商亦官的红顶商人。他事业鼎盛时期拥有的“阜康钱庄”在全国各地分支达20多处，资金达2000万两白银，拥有田地上万亩。     

为地下钱庄翻案

中国人提到"地下",这就类似于我们中国戏曲中的丑角,你在他脸上贴一块白,观众马上就说他是坏人。或者你把曹操这个脸涂白,大家都说他是奸臣,地下钱庄是一样的。地下钱庄在中国改革开放30年的进程中,对民营经济的发展,对活跃东南沿海的经济发挥了巨大的作用。应该是上世纪80年代的中期,我们在成功地完成了中国的农业改革之后,开始城市经济的改革。允许个体户、私营企业进行经营。那个时候呢,这些个体户也罢、私营经济也罢,资金是非常匮乏的。地下钱庄呢,可以追溯到那个时代,应运而生。     

红楼隔雨相望冷——张玉田和北海银行

张玉田，出生于清光绪末年，山东掖县人，早年经历不详。他是从传统钱庄银号中成长起来的银行家，接受抗日民主政府的邀请一手创建了北海银行，该行后来成为中国人民银行的三大基石之一。