浅析非实名制个人存款账户清理的困难与对策

个人存款账户实名制是指个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用身份证件上的姓名。实行个人存款账忘掉实名制是个人存款管理制度的一项重要改革,     

个人非实名制开户问题及其风险防范

2000年,国务院发布《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令285号）,要求自2000年4月1日开始,在境内依法设立和经营个人存款业务的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人,应按照实名制原则开立个人存款账户。一、非实名开户问题的由来和表现形式《个人存款账户实名制规定》将储蓄存款制度由记名制（虚名制）改为了实名制,是我国个人存款管理制度的根本性变革。在实行实名制制度以前,     

非实名制下的假名账户实名认证和挂失处理操作探讨

中国人民银行近期透露,2011年3月至2013年6月将在全国范围内分批完成存量个人人民币银行存款账户相关公民身份信息真实性的核实。文章从法理角度对存量的原非实名制下的假名账户实名认证和挂失处理操作进行探讨,以提醒金融机构规范操作,维护客户存款权益。     

银行结算账户清理核实和账户管理系统运行情况分析

《人民币银行结算账户管理系统》（以下简称《系统》）自6月6日起已在我省推广运行，该系统的运行打破了多年来账户管理各自为政，信息分散，账户管理不统一的局面，为防止单位存款人多头开户，遏止利用银行账户进行逃税、逃债、逃贷行为，打击洗钱、诈骗等违法犯罪活动提供了有力保障。通过对系统运行和账户清理核实工作近两个月的实际操作和对有关账户管理办法的研究调查，我们发现在账户清理核实、系统运行、账户管理办法等方面存在如下问题。     

账户实名制收效显著——联网核查公民身份信息系统的建设与成效

银行账户是资金运动的起点和终点,保留着资金运动的轨迹。落实银行账户实名制,对于保护银行和社会公众的财产权,维护正常的经济金融秩序,从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动有着十分重要的意义。国务院领导十分重视银行账户实名制工作,为落实国务院领导的指示,     

从存款实名制谈基层反洗钱工作的开展

自1997年“洗钱罪”正式写入《刑法》并成为其分则的一项罪名,“洗钱”第一次进入大众的视野。“洗钱”其实就是指将严重犯罪的非法所得通过一定的程序清洗为合法所得。通俗地说,就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。洗钱作为一种复杂的犯罪行为,孳生并助长了其他严     

伪造支票签章冒领单位账户存款法律问题分析与启示

编者按:根据票据法律相关规定,在支票结算业务中对出票人签章真伪进行审慎核验以避免错误付款,是银行所应承担的重要票据法义务之一.本文拟通过对一起支票兑付纠纷的分析,对此类约纷中的相关法律问题进行探讨,籍此为商业银行妥善解决类似问题提供参考.     

商业银行个人理财业务的法律问题及对策分析

2005年我国正式颁布《商业银行个人理财业务监督治理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险治理指引》,对商业银行个人理财业务经营活动作出法律规范。但经过多年发展,仍然存在多项有待解决的法律问题。本文从个人理财业务流程出发,对此进行分析和探讨。     

商业银行个人理财业务的法律问题与解决措施

一、我国现行商业银行个人理财业务的法律规范2005年11月1日我国正式施行由中国银行业监督治理委员会颁布的《商业银行个人理财业务监督治理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险治理指引》(以下简称《指引》),对商业银行个人理财业务进行了系统的界定和规范。此外,2006年4     

对人行县支行现金管理机构、人员配置和业务现状的调查与分析

<正>随着金融改革的逐步深化,尤其是近年我国市场经济的进一步发展,人民银行现金管理的任务更加艰巨,新的经济形势和繁重工作任务给现金管理干部队伍建设提出了更高的要求。为了更好的做好人民银行县支行的现金管理工作,作者对西山区支行现金管理机构、人员配置等情况进行了调查,并对存在的问题提出相应的对策建议。     

我国商业银行个人理财业务的现状和存在的问题分析

文章研究我国商业银行个人理财业务的现状,并对其间存在的若干问题进行了分析。     

资管新规下商业银行私人银行代销业务面临的机遇、挑战和发展战略分析

资管产品代销业务是当前商业银行私人银行业务获取中间业务收入、服务客户的主要方式之一。本文认为,随着资管新规的施行,商业银行私人银行代销业务在获得发展机遇的同时,也将直面挑战;从长远看,开展代销业务的主旨在于培育、增强私行专业资产管理能力,打造私行核心竞争力。