浅谈商业银行柜面业务操作风险及防范

近几年,金融案件屡屡发生,绝大部分是由于柜面业务操作风险所致,涉案金额也越来越大,给社会、银行、企业带来了负面影响,使资金遭受巨大损失。针对商业银行柜面业务风险进行分析和研究,不仅可以识别产生风险的原因和漏洞,还可以通过对问题的分析,制订有效的防范措施,以达到减少损失、维护信誉、保证商业银行的健康稳定发展。     

银行柜面业务操作风险防范策略探讨

由于受到各种内外因素的影响,银行的柜面业务操作中总是面临着这样或者那样的风险.风险一旦成为事实,就会对银行的正常发展和运营产生较为严重的负面影响.在本论文中,笔者首先对银行柜面业务操作风险进行了简单的概述,而后分析了其风险产生的主要原因,最后提出了做好银行柜面业务操作风险防范的具体措施.     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前，国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中，柜面业务操作风险是非常重要的方面。某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征，柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等，特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施，对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨。     

浅析农村信用社柜面业务操作风险及防范

农村信用社柜面业务操作风险的产生通常是伴随着柜面经营活动而出现的,是农村信用社管理的,一项长期任务。本文分析了农村信用社柜面业务操作风险的基本情况和产生的原因。并针对农村信用社管理的实际情况,提出了建立科学的风险管理理念、完善操作风险管理体系、狠抓风险制度落实、加强对负责人的管理和监督、建立柜员服务计．价绩效考核体景、加强员工培训提高．员工素质的具体措施,对降低农村信用社柜面业务操作风险,减少资产流失等具有重要的现实意义。     

浅析农村信用社柜面业务操作风险及防范

农村信用社柜面业务操作风险的产生通常是伴随着柜面经营活动而出现的,是农村信用社管理的一项长期任务.本文分析了农村信用社柜面业务操作风险的基本情况和产生的原因,并针对农村信用社管理的实际情况,提出了建立科学的风险管理理念、完善操作风险管理体系、狼抓风险制度落实、加强对负责人的管理和监督、建立柜员服务计价绩效考核体系、加强员工培训提高员工素质的具体措施,对降低农村信用社柜面业务操作风险,减少资产流失等具有重要的现实意义.     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面.某国有商业银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务.柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响.本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征,柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等,特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施,对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨.     

对公柜面业务操作风险防范研究

对公柜面业务操作风险是指对公柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效,使银行或客户资金遭受损失的风险。因此积极有效地进行银行柜面业务风险管理,分析柜面业务中的主要操作风险,采取有效防范措施,确保资金安全具有非常重要的意义。     

对基层行柜面业务操作风险的甄别与建议

柜面业务操作风险是金融机构涉及面最广、风险点最多、最难控制的风险。本文在分析目前基层行柜面业务存在的风险隐患的前提下,提出了今后柜面业务的风险防范重点,同时从风险意识强化、防控责任硬化、基本制度落实、监管手段创新以及违规行为处理等方面,探讨了基层行柜面业务风险防范的长效机制。     

浅议商业银行柜面业务操作风险防范

柜面业务操作风险是一种出现频率高、影响范围广、管理难度大的风险.柜面业务操作风险控制不好,将对商业银行的声誉和管理方面带来重大的负面影响,严重制约银行健康有序发展.本文首先对柜面业务操作风险的概念和特征进行了介绍,其次从理论上分析了柜面业务操作风险的驱动因素,最后提出了相关对策建议.     

现代商业银行柜面业务风险防范研究

<正>国有商业银行股改上市标志着公司治理结构的完善。但是,股改上市的成功并不意味着万事大吉,信用风险、市场风险和操作风险,特别是操作风险将是国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题,而柜面业务操作风险又是国有商业银行操作风险中极其重要的方面,研究它的表现形式、形成原因、种类、影响和防范手段,以达到减少损失、控制风险、维护信誉和促进各项业务健康发展的目的。     

浅析商业银行柜面操作风险管理与防范

柜面操作风险一直是金融企业需要重视但容易被忽略的风险本文通过分析柜面操作风险的成因,对此提出了相关应对措施,对降低商业银行柜面操作风险进行了有益的探索。     

现代商业银行柜面业务风险防范研究

<正>国有商业银行股改上市标志着公司治理结构的完善。但是,股改上市的成功并不意味着万事大吉,信用风险、市场风险和操作风险,特别是操作风险将是国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题,而柜面业务操作风险又是国有商业银行操作风险中极其重要的方面,研究它的表现形式、形成原因、种类、影响和防范手段,以达到减少损失、控制风险、维护信誉和促进各项业务健康发展的目的。     

商业银行柜面业务风险与控制

商业银行柜面业务是服务客户最直接的业务,柜面业务的好坏,直接关系着银行自身利益和客户的权益保护,提高柜面业务质量十分重要。近年来,因柜面业务造成的银行和客户之间的纠纷时见报端,加强柜面业务风险防控非常必要,文章将对此进行分析。     

国有商业银行柜面业务操作风险与规避对策研究

本文选取国有商业银行柜面业务的操作风险作为研究切入点,探讨了柜面业务操作风险的内涵和特性,并进一步研究了国有商业银行柜面业务操作风险的潜在诱发因素、关键诱发因素和直接诱发因素,最后从强化防范意识、健全规章制度、加大检查稽核力度和关注柜员诉求等四个方面提出了规避国有商业银行柜面业务操作风险的具体对策。     

从内审的角度谈基层行柜面业务操作风险防范

柜面业务操作风险是金融机构涉及面较广、风险点较多、控制难度较大的风险。本文从审计监督的角度,客观反映了基层行柜面业务操作存在的风险点,分析了产生问题的根源,同时从风险意识树立、基本制度落实、监管手段创新以及违规行为处理等方面,提出了可资借鉴的具体建议。     

银行会计柜面业务风险防范

银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域。对银行柜面操作风险的类型、特点进行分析,剖析风险产生的根源并提出有关防范措施,具有非常现实的意义。     

银行会计柜面业务风险防范

银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域.对银行柜面操作风险的类型、特点进行分析,剖析风险产生的根源并提出有关防范措施,具有非常现实的意义.     

我国商业银行会计业务操作风险与防范对策研究

在当前经济全球化的大背景下,随着国际化合作的不断深入,我国商业银行迎来了新一轮的竞争与挑战。我国商业银行在激烈的行业竞争中不断扩大规模并对产品以及服务进行升级更新。进而更加增加了银行运作的操作风险,控制压力逐渐突显出来①。而在会计运营方面尤其明显,由于我国银行体制、业务流程等各种缺陷,这些风险往往导致银行的重大损失。文章就我国商业银行的现状,对我国商业银行会计业务操作风险进行概述,针对目前存在的问题分析其成因,进行分析并提出对应的对策。     

浅议商业银行柜面业务操作风险管理

从近年来,随着我国处于产业结构调整和经济转型阶段,非法集资、民间借贷等外部金融风险正加速向银行业传导。从很多银行业暴露的案件和监管实践反映出,由操作风险导致的损失已逐步大于市场风险和信用风险,每逢银行业的大案要案,都必然存在操作风险的因素。但从国内银行业管理实践中来看,对操作风险的认识和管理仍处于初级阶段,未能引起足够的重视。柜面业务作为银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险管理不可回避的问题,现阶段国内商业银行70%以上的案件都直接或间接涉及到了柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能给银行带来声誉风险、经营风险和发展风险,必然波及到银行的合规健康发展,因此必须引起银行董事会、高管层及全体员工的高度重视。本文根据银行柜面业务操作风险特点,针对管理过程中存在的问题,继而在柜面合规文化建设、预警和监督系统建设、业务流程风险分析控制、加强柜面业务监督检查、员工异常行为排查等方面提出了完善柜面操作风险管理工作的措施及对策,对柜面业务操作风险的防范进行了有益研究,从而促进银行柜面业务的平衡运行。