幸福贷款贷来幸福

汤汤:银行高级客户经理,资深CFP(注册理财策划师)程佳洛:汤汤的大学同学(年末的一次聚餐,两位许久不见的同窗好友热络地聊天中)汤汤:又到年终时候了,一年下来理财收获不错吧?程佳洛:是相当不错呢!购买的基金和操作外汇宝以及实物黄金收益都比往年好得多,正打算到香港好好血拼一番。你看,这次还正要问你信用卡的事情呢。     

e卡在手便捷自由

汤汤:银行高级客户经理,资深CFP(注册理财策划师)韦晓宝:汤汤好朋友的弟弟,刚走出校门、跻身白领阶层(汤汤去好朋友新装修的家里参观,巧遇朋友的弟弟韦晓宝。刚走出校门、进入一家外企工作的韦晓宝请教汤汤指点理财迷津……)     

一站式留学服务父母安心子女省心

汤汤：银行离级客户经理，资深CFP（注册理财策划师） 张翠杉：汤汤的中学老师。 程某次同学联谊会上，汤汤离中时期的班主任张翠杉也应邀出席。     

积少成多聚沙成塔

汤汤：银行高级客户经理，资深CFP（注册理财策划师） 令狐充：汤汤的好朋友，从事娱乐业工作 汤汤：令狐充，现在你可是大忙人，平时见不到你人，倒是在电视里经常看到你!     

CFC:个人与公司理财两兼顾

随着国内经济的快速发展,财务策划师对人们生活的影响越来越大.各类财务策划师认证也相继从海外泊入内地,其中,认证理财顾问师(Certified Financial Consultant,简称CFC)就是一个较为知名的全球性资格.记者在9月珠海举办的"第四届两岸四地暨珠三角财务策划师研讨会"上,就CFC话题采访了亚太理财规划师协会会长庄卓民先生.     

CFP,理财职场通行证

根据中国人民大学风险投资发展研究中心相关资料,CFP是Certified Financial Planner--认可财务策划师的缩写,由美国财务策划师标准制定局(CFP Board Standards)开发并推广出来,1972年开始使用,是国际理财领域最权威的认证之一.     

FChFP——通往金领之路?

注册特许财务策划师(FChFP)是亚太财务策划联会(APFinSA)为理财专业人士颁发的国际权威资质,代表国际财务策划标准协会(IFFSA)39个成员国及地区的行业标准和最高头衔。它是一个可以广泛从业于企业高层财务或家庭个人理财服务机构的     

中国金融策划业：蓄势待发

2000年10月,第一届中美金融策划论坛首次将金融策划和注册金融策划师的概念介绍到中国。2002年11月,第二届中美金融策划论坛为中国金融策划业的发展提供了契机。“金融策划师”,这一新名词再次引起了金融界的关注。中国需要金融策划师 中国人民银行副行长吴晓灵认为,随着我国国民经济的进一步发展、人民收入的进一步提高,人们的生活理财和投资理财的观念在不断更新。尤其是投资理财的需求从无     

做香港与内地沟通的使者--访大中华人才培训顾问(集团)有限公司曲荣正先生

藉香港大中华人才培训顾问(集团)有限公司携手亚太理财规划师协会在珠海共同推出"第四届两岸四地暨珠三角财务策划师研讨会"之际,本刊记者采访了大中华人才培训顾问(集团)有限公司的课程主管曲荣正先生,对这个来自于香港地区的著名公司作了进一步了解.     

中国保险业急需本土保险理财师

一、什么是CFP CFP是Certified FinancialPlanner—注册金融策划师的简称,是国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。他强调以顾客为中心,以目标为导向。客户只需要将自己的收入状况,财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案,并且     

进阶美国注册财务策划师的6个关键问题

伴随着百姓收入的提高,个人理财业务前景已被看好.具备国际专业水准的财务策划人才,尤其是取得资格认证的注册财务策划师(RFP),必将成为中国金融职业场上的新宠.     

梁永波:中国理财市场尚处少年期

正梁永波,拥有国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)及证券、基金、保险、银行、黄金交易员等资格认证。毕业于中南财经政法大学,17年金融从业经验,中信银行武汉分行资深理财经理,善于投资规划、综合理财分析。2013年福布斯优选全国十佳理财师武侠小说中有"华山论剑",而对于梁永波来说,福布斯大赛有点像理财师的"华山论剑",锻炼自己是他参赛的首要目的。通过大赛,梁永波结识了一批金融业的同行朋友,对目前国内理财行业的发展现状有了更深刻的认识,更坚定了职业发展的方向。     

银行界走出的资产管理翘楚 培植卓越银行的关键

个人理财业务成功模式的关键,是在银行和客户之间发展弧形信任的超常规关系,即专家顾问型关系。客户与银行之间不再是简单的、—次性的交易关系,而是一种长期的、稳定的关系,理财策划师则成为个人金融业务的重要环节。     

财务策划师:金钱医生 才市新宠

未来几年,财富管理业务将是全球银行业最重要的增长领域之一,中外金融机构拓展未来中国市场的重点必然定位于个人理财业务,财务策划师自然炙手可热。     

一个父亲的理财语录

上个世纪六、七十年代有句流行语:如果你不想发大财,也不想饿死,就去当老师.在那个教师被贬作"臭老九"的年代,父亲偏偏执拗地选择了做教书匠,之后又执拗地娶了个教书匠妻子.家里虽然清贫,但父母的精神却是富足的.父亲最为推崇石油大王洛克菲勒的一名话:富有不在于你赚钱的多少,而在于你生活的品质.那时,父亲和母亲的工资加起来不足百元,一家几口人的小日子却过得有声有色.现在回忆起来,母亲赞不绝口的,是父亲的理财能力.话里话外,流露出几多感慨.父亲至今仍挂在嘴上的理财至理名言,也成了我们兄妹过日子的理财"红宝书".     

财务策划师--金融职场新宠

财务策划是指运用科学公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务.财务策划涉及的服务范围十分广泛,包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划等.由于对中小企业家以及个人投资者的帮助很大,故此类专业人士被尊称为财务策划师.     

用产品创新打造竞争优势

国外模式无法照搬 　　国外的个人理财有点接近“贵宾理财“,要有几百万美元才有资格享受这种理财服务,理财策划师会对客户有一整套的人生规划,比如税务筹划、资金投向和社会保障等等.这些安排都是建立在互相极度信任的基础上的,客户必须把他所有的资料,包括未来可能的收入、目前的各种开支都告诉得很清楚,才有可能进行这类的规划.这些做法目前在国内并不适用,因为国内的顾客相对比较保守,不愿说出自己的收入来源.在这种不信任的前提下,双方不能很好地交流财产状况,这样的人生规划或贵宾理财只是一些小的建议,而不可能有一整套的计划.另一方面,国内的税务体制还不很健全,所谓的税务安排也会比较简单,不像国外有可能真的起到避税的作用.……     

用产品创新打造竞争优势

国外模式无法照搬 国外的个人理财有点接近"贵宾理财",要有几百万美元才有资格享受这种理财服务,理财策划师会对客户有一整套的人生规划,比如税务筹划、资金投向和社会保障等等.这些安排都是建立在互相极度信任的基础上的,客户必须把他所有的资料,包括未来可能的收入、目前的各种开支都告诉得很清楚,才有可能进行这类的规划.这些做法目前在国内并不适用,因为国内的顾客相对比较保守,不愿说出自己的收入来源.在这种不信任的前提下,双方不能很好地交流财产状况,这样的人生规划或贵宾理财只是一些小的建议,而不可能有一整套的计划.另一方面,国内的税务体制还不很健全,所谓的税务安排也会比较简单,不像国外有可能真的起到避税的作用.     

你不理财 财不理你

《理财》(原《中州审计》):中国理财传媒第一品牌期刊《理财》杂志是由中原出版传媒集团主管,海燕出版社主办,理财杂志社编辑出版的国内唯一一家以"理财"二字命名的财经期刊。国内统一刊号:CN41—1370/F,国际标准刊号:ISSNl673-1107,国际标准大16开本,面向国内外公开发行。设计钱景,布局幸福。《理财》杂志与理财资讯网(www.1icaizz.cn)一起,实现平面媒体与网络媒体良性互     

做好理财规划 实现从容人生

理财本身就是一种生活方式,它来自于生活中的点点滴滴。在这个全民理财的时代,理财规划越来越受到大众的关注。好的人生规划从理财规划开始一般人谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱。实际上理财包含以下涵义:(1)理财是理一生的财,不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。(2)理财是现金流量管理,每一个人一出生就需要用钱(现金流出),也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱,每一个人都需要理财。(3)理财