证券业反洗钱问题浅析

<正>一、当前证券业洗钱的主要手法(一)散入整出洗钱者用自己的身份证件在多家商业银行开设银行账户,将不合法的资金分散存入多家商业银行,再将分散资金逐步转入第三方存管银行账户及证券公司资金账户上,经过一段时间的证券交易,将账户上的     

证券业洗钱风险与反洗钱监管探析

本文在分析证券业洗钱风险和证券业反洗钱监管国际标准的基础上,剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题,提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

完善我国证券业反洗钱体系的思考

<正>随着《反洗钱法》的颁布实施,我国目前初步建立了证券业(不包括期货业和基金业,下同)的反洗钱体系。这一体系主要借鉴了发达国家以证券公司为义务主体的反洗钱经验,而没有充分利用和考虑我国证券业在基础设施建设等方面的特殊国情。对此,人行营业管理部进行了调查研究,提出了相关政策建议。     

浅谈证券业反洗钱问题

<反洗钱法>已于2007年1月1日起正式实施,反观证券业,其反洗钱的监管和资金交易监测工作目前仍游离于央行反洗钱监管之外,成为央行反洗钱监管的空白点.     

我国证券业反洗钱问题探讨

反洗钱对打击犯罪、维护国家安全具有愈来愈重要的作用。证券业因其自身的特点,洗钱风险在不断增加,而证券业的反洗钱工作还处于初期阶段。本文通过分析目前我国证券业反洗钱存在的问题,进而给出提高证券业反洗钱监管有效性的若干建议。     

内蒙古地区证券交易结算资金第三方存管业务存在的问题与建议

内容提要：证券公司客户结算资金第三方存管制度实施以来,在防范证券公司挪用客户资金、保护投资者利益方面发挥了非常重要的作用,本文在对内蒙古法人证券公司调研的基础上,从证券公司客户结算资金第三方存管制度一定程度上影响证券公司业务创新和发展方面,提出了见解。     

保险证券业反洗钱工作思考

近几年来,在我国的金融市场上,保险产品提供者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和缺乏经验带来的监管相对滞后并存,这使深具内在脆弱性的保险开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土。而证券期货业资金量巨大,金融工具和交易品种繁多且复杂,一直是洗钱行为易发的高危领域。利用保险证券业洗钱已经对这两种行业的健康发展乃至金融稳定形成威胁。因此,     

完善我国证券业反洗钱体系的思考

随着《反洗钱法》的颁布实施,我国目前初步建立了证券业(不包括期货业和基金业,下同)的反洗钱体系。这一体系主要借鉴了发达国家以证券公司为义务主体的反洗钱经验,而没有充分利用和考虑我国证券业在基础设施建设等方面的特殊国情。对此,人行营业管理部进行了调查研究,提出了相关政策建议。     

非现场开户时代如何拓展第三方存管业务

2013年3月25日,中国证券登记结算公司发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》。《证券账户非现场开户实施暂行办法》规定了投资者可选择非现场方式申请开立证券账户。至此,中国证券业迎来了非现场开户时代。非现场开户包括了见证开户及网上开户两种方式。在非现场开户的两种方式中,见证开户因可有银行工作人员参与其中,而成为银行在新时期发展第三方存管业务的主要形式;见证开户也是券商主推的非现场开户模式。因此,本文主要针对见证开户环境下,阐述如何拓展第三方存管业务。     

加强证券业洗钱风险防范工作的思考

一、洗钱风险的主要环节与监管难点 （一）诱发洗钱风险的主要环节利用证券进行洗钱犯罪有两个重要环节,一是人市资金环节易诱发洗钱犯罪。例如：投资者开户后,由于对入市资金的性质没有限制,证券机构难以对其进行有效识别,在一定程度上给洗钱犯罪造成可乘之机。二是交易环节易诱发洗钱犯罪。例如：通过收购使非法资金转变为合法资产;     

当前证券业反洗钱工作亟待解决的几个问题及对策建议

《反洗钱法》的颁布实施,对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,有着非常重要的作用。但在反洗钱工作实践中,证券业反洗钱尚处于起步阶段。本文分析了证券业反洗钱工作中亟待解决的几个问题,并提出了相关的对策建议。     

我国反洗钱机制存在的问题及改进建议

本文论述了我国当前反洗钱机制存在的问题与困难,分析了我国当前反洗钱机制存在问题的原因,并提出进一步完善我国反洗钱机制的对策。     

我国反洗钱机制存在的问题及改进建议

本文论述了我国当前反洗钱机制存在的问题与困难,分析了我国当前反洗钱机制存在问题的原因,并提出进一步完善我国反洗钱机制的对策。     

我国反洗钱机制存在的问题及改进建议

详细论述了我国当前反洗钱机制存在的问题与困难,分析了我国当前反洗钱机制存在问题的原因,并在此基础上提出了进一步完善我国反洗钱机制的对策建议。     

浅析第三方支付沉淀资金的归属问题

随着第三方支付平台交易额的猛增,沉淀资金的归属也成为人们关注的焦点问题。本文简要介绍了沉淀资金的规模和风险,重点探讨了沉淀资金使用权及其收益的归属权问题。     

证券业洗钱方式及可疑交易监测

证券业作为金融业中是最具开拓和创新的行业,由于流动性强和交易复杂,往往容易受到洗钱者的关注,成为打击洗钱犯罪的重点领域。证券业客户交易结算资金三方存管制度实施后,证券业金融机构交易结算方式和业务资金流程以及洗钱方式均发生了实质性变化,重新梳理证券业洗钱方式,探讨证券业可疑交易现行标准,对于厘清证券业合理怀疑与重点监测的可疑交易,指导证券业金融机构根据行业特点和机构实际自主建立可疑交易监测指标,形成以合理怀疑为基础的     

对第三方支付业务反洗钱监管问题的探析

随着科技和网络的高速发展,第三方支付作为一种新兴的支付方式以其高效、快捷、便利的结算优势受到各方消费者的青睐.然而,这种支付方式带来极大社会效益的同时,也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广阔的空间.本文对第三方支付业务发展的基本情况及第三方支付业务中存在的洗钱风险进行了分析,提出相应的监管建议.     

银行VS第三方支付:P2P资金托管哪家强?

正随着互联网金融监管原则的轮廓越来越清晰,"P2P资金需要由第三方托管"已成业内共识。与此同时,这也成为许多P2P平台在其官网上增信的"标配"手段之一:"资金由第三方托管"、"委托第三方机构对用户账户进行资金管理"、"通过第三方支付平台进行资金交易"等。"它们为什么能卷款跑路,因为资金存在着管理的问题,网站的资金、客户的资金都可以被它操控。但第三方支付机构的资金沉淀,我们是要求银     

韩国、俄罗斯证券市场风险防范、处置和打击金融犯罪的政策和法律调整

本文介绍了韩国和俄罗斯的证券市场的基本状况,包括历史沿革、最新发展以及监管机制。同时重点介绍了两个国家在防范证券市场风险方面的措施,包括加大信息披露以及建立第三方存管制度。此外,对金融犯罪的政策和法律调整也进行了详细的介绍。最后,提出了完善我国证券市场的启示。