房地产业洗钱风险分析及反洗钱监管研究

根据国际经验,房地产行业作为保值、升值潜力巨大的行业,是洗钱分子较为青睐的洗钱目标。在我国2007年开始实施的《反洗钱法》中已将包括房地产业在内的特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围。房地产的洗钱风险究竟表现在哪些方面,我们应如何加强对房地产业的监管,本文对此进行了探讨研究。     

国外房地产业反洗钱的主要做法

近年来,随着金融领域反洗钱工作的深入开展,洗钱分子更多地利用非金融领域特别是房地产行业进行洗钱,部分国家通过立法等形式将非金融领域特别是房地产行业纳入防范洗钱犯罪的义务主体范围。为学习和借鉴国外部分国家房地产业反洗钱的基本做法,促进我国反洗钱监管工作,人行达州中支最近就构建我国房地产业反洗钱监管工作长效机制进行了初步的探索。     

房地产业反洗钱现状:一项问卷调查的启示

<正>《反洗钱法》及配套规章的相继出台实施,为反洗钱监管工作提供了法制化的平台和新的发展机遇。现有的反洗钱监管体系已覆盖了包括银行、证券期货和保险在内的各类金融机构。然而,随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融领域和机构转移的倾向变得日益明显。房地产业资金需求量大等特点,使其成为特定非金融行业中被洗钱分子所利用的首选渠道。目前,我国对房地产业的反洗钱监管尚缺乏具体的监管制度,未形成     

非金融特定行业潜在洗钱风险及建议

近年来,随着国际社会对金融领域洗钱犯罪行为的日益关注,以及世界各国对于金融业反洗钱监管措施的加强,洗钱犯罪行为越来越多地向反洗钱监管“空白地带”渗透,会计师事务所、律师事务所、拍卖行、珠宝行以及房地产交易机构等非金融特定行业,成为金融领域之外洗钱犯罪的高发领域.本文着重阐述了非金融特定行业的潜在洗钱风险点及具体控制,并...     

特定非金融领域洗钱方式及其监管

当前我国利用特定非金融领域洗钱的主要方式有房地产领域、贵金属与珠宝行业、律师、会计等专业服务业以及企业代理注册与信托业等.我国目前对特定非金融领域反洗钱监管已有相应法律法规,但在微观执行层面尚缺乏具体法律依据.国际上特定非金融领域反洗钱监管已有成熟经验可资借鉴.但我国应从健全法律法规、明确义务主体责任、完善监管模式等方面,不断完善特定非金融领域反洗钱有效措施.     

《FATF会计师行业风险为本方法指引》综述

随着传统金融领域反洗钱监管力度的加大,洗钱风险开始日趋转向特定非金融机构。作为特定非金融机构之一的会计师行业,其反洗钱工作日益受到关注。因此,如何有效防范会计师行业洗钱风险成为今后我国反洗钱工作的一个重点。为此,本文对FATF《会计师行业风险文本方法指引》进行了研究。     

特定非金融行业反洗钱监管

<正>金融机构和特定非金融机构是反洗钱的两大支柱,我国应当及时弥补特定非金融领域的短板,防止出现"木桶效应"随着各国反洗钱监管制度的不断完善,洗钱活动转而利用监管薄弱、种类繁多的特定非金融行业逐渐成为一种国际趋势。特定非金融领域反洗钱已成为评价一国反洗钱工作成效不可或缺的关键因素。     

特定非金融领域反洗钱制度框架和管理思路研究

近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。     

特定非金融领域反洗钱制度框架和管理思路研究

近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。     

特定非金融机构反洗钱监管研究

金融行动特别工作组每年发布的洗钱类型趋势研究报告不断强调关注特定非金融机构存在的洗钱风险,要求有关国家考虑采取应对措施,扩大反洗钱措施的覆盖范围。我国在将金融机构全部纳入反洗钱监管范围后,应尽快实施对特定非金融机构的反洗钱监管。     

房地产行业反洗钱工作运用风险为本方法的国际实践启示

金融行业是洗钱活动易发多发领域，长期以来受到各国监管部门的高度关注，并逐渐构建起较为完善的全球性反洗钱制度体系。但除了传统受监管的金融行业外，还有一些行业存在与洗钱风险高度相关的业务领域，包括提供一定形式的金融服务但尚未纳入监管的行业。国际反洗钱组织——金融行动特别工作组（FATF）明确将房地产行业定义为特定非金融行业，要求各国将其纳入反洗钱监管范畴，并于2022年发布《房地产行业反洗钱工作风险为本方法指引》，结合FATF《新40项建议》要求，提出了更具体、更可行的操作规范。本文分析了不同国家和地区的房地产行业反洗钱工作运用风险为本方法的实践应用，并结合我国实际情况提出了相关启示。     

借房产税改革促房地产业反洗钱

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）第三十五条从法律层面上明确特定非金融机构必须履行反洗钱义务,但对特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,未予明确规定。房地产业无论从其交易方式、交易规模或是对国民经济影响力来看,都应成为反洗钱工作向特定非金融行业拓展的主要目标之一。在以风险为本监管原则的指引下,本文依托房地产业的时代背景和国家宏观调控的政策背景,结合当前反洗钱工作现状,借助房产税改革之机,提出构建房地产业反洗钱工作机制的可行性举措。     

典当业潜在的洗钱风险与对策研究——以海南省为例

近年来,随着我国反洗钱监管制度的不断完善和监管力度的不断加大,洗钱活动正逐步向典当业等特定非金融行业渗透。为全面了解典当业潜在的洗钱风险状况,本文以海南省为例,对典当业潜在的洗钱风险进行了分析以及对典当业反洗钱工作现状及存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了典当业开展反洗钱工作的思路和途径。     

我国特定非金融机构反洗钱监管现状及存在的问题

洗钱作为一项违法犯罪活动,不仅会导致国家资产流失,而且会对人民群众的合法权益造成侵犯,导致市场经济秩序的混乱。尤其是在当前社会转型的关键时期,特定非金融机构成为了反洗钱的主体,需要有效对此类违法犯罪活动进行管控与打击,营造良好的市场环境。然而,由于当前洗钱犯罪活动的复杂程度越来越高,基层人民银行开展反洗钱监管工作的难度也在提升,导致其中存在诸多问题。本文将通过分析我国特定非金融机构反洗钱监管现状以及存在的问题,探索我国特定非金融机构反洗钱监管的策略。     

房地产特定非金融机构反洗钱研究

特定非金融行业与金融行业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融行业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。本文在对房地产这一特定非金融业存在的反洗钱意识淡薄、行业交易信息分割、反洗钱法律滞后等问题进行剖析基础上,对加强我国房地产行业反洗钱工作提出几点建议。     

我国律师行业洗钱风险分析及实证研究

近年来,受到金融行业反洗钱力度不断加强的影响,洗钱犯罪有向律师、会计师、房地产等特定非金融行业转移的趋势,特别是随着我国律师行业业务的快速发展,其业务特性更易引致业内洗钱犯罪大量增加。充分了解当前我国律师行业可能面临的洗钱风险,并对其进行分析和研究,有助于我国开展FATF对我国第四轮互评估后续整改工作,更好地促进该行业履行反洗钱义务。本文通过对我国律师业务洗钱风险的因素进行分类、识别与筛选,并引入模糊层次分析模型对律师业务洗钱风险程度进行量化评估,更为清晰、精准地发掘律师行业洗钱风险点,以及评估当前我国律师行业洗钱风险的总体危险程度,为今后进一步强化律师行业反洗钱监管工作提供更为科学、有效的参考与指导。     

特定非金融行业反洗钱和反恐融资：雪际规则与我国的实践

做好特定非金融行业反洗钱工作是《反洗钱法》赋予的义务,也是国际反洗钱专业组织金融行动特别工作组（FATF）对成员国的要求。我国特定非金融行业反洗钱工作尚未启动,应该尽快出台与《反洗钱法》配套的法规,制定具体的制度和措施,加强部门间的协调和配合,积极做好特定非金融行业反洗钱工作,防范洗钱和恐怖融资风险。     

浅析特定非金融业反洗钱

本文列举了主要特定非金融业的洗钱方式,分析了特定非金融业反洗钱难点,提出特定非金融业反洗钱工作的建议。     

信托和公司服务提供商行业洗钱风险研究

在国际反洗钱规则中,信托和公司服务提供商作为“特定非金融行业和职业”的一类,是应履行反洗钱义务的主体.本文对目前国内作为“信托和公司服务提供商”的企业登记代理机构、私募证券投资基金的基金管理人和股权投资基金的基金管理人的行业情况、监管情况分别进行了研究整理,重点分析这些行业存在的洗钱风险,建议我国将这类行业纳入反洗钱监管体系.     

反洗钱监管协调与合作问题

我国反洗钱监管范畴已经覆盖银行、证券、保险三大金融行业,并将进一步覆盖特定非金融行业.在经济全球化和金融一体化不断加深的背景下,洗钱活动跨市场、跨行业和跨国界渗透的风险日益加剧,给反洗钱监管带来新的挑战.本文在研究分析我国反洗钱监管协调与合作现状及问题的基础上,提出了加强与改进我国反洗钱监管与合作的政策建议.