基层行内控管理存在的问题及对策

笔对农行铜仁分行及所辖支行的内控现状、取得的成效、存在问题、难点进行了调查分析，对加强基层行内控管理产生了一些想法，供参考。     

基层行内控中存在的问题及对策

一、当前内控中的主要问题分析1.商业银行公司法人治理结构有待进一步完善。目前我国商业银行尚未建立起符合现代银行制度要求的公司法人治理结构,与之相适应的自我约束和自我发展机制需要进一步完善。公司治理架构不健全、决策执行体系构造不合理、监督机制有效性不足等问题,在一定程度上限制了银行内部控制制度的有效实行。2.尚未真正建立起内控文化。目前商业银行的内控文化并未真正形成,特别是基层机构部分工作人员还未充分认识到内控和风险管理的内涵,在内控管理中表现得举重若轻。3.控制分散与控制不足并存。有些控制制度尚未建立或不…     

基层行会计工作内控制度执行中存在的问题及对策

自总行银发(1997)262号<关于印发(进一步加强人民银行会计内部控制和管理的若干规定)的通知>(以下简称"规定")下发以来,各级行都根据会计业务电算化发展趋势,结合会计财务工作的要求,建立健全了内部控制制度,加强了会计事后监督,对重要岗位人员实行了定期轮换和交流,加强了对会计业务印章和重要空白凭证的管理,较好地保证了会计业务工作的正常进行,保障了客户资金的安全.但随着人民银行会计业务的进一步发展,在会计内部控制制度的执行过程中又出现了一些新问题.     

基层央行内控制度建设中存在的问题及对策

基层人民银行内部控制机制是基层央行为了保证监管目标的充分实现,通过制定和执行一系列包括内部控制环境、内部控制活动、内部控制信息及沟通等要素在内的具体制度、程序和方法,对内部职能部门和人员从事的业务活动进行风险控制和制度管理的动态过程.     

基层行内控管理缺陷及合规风险防范

近几年,农业银行按照央行制定的《商业银行内部控制指引》的要求,全行上下重视加强内部控制建设,对防范金融风险,实现稳健经营,促进有效发展起到了     

基层央行内控管理中存在的问题与对策

为防范和控制内部风险,2006年人民银行总行下发了<中国人民银行分支机构内部控制指引>,为基层央行内部控制和风险管理提供了理论依据,对规范基层央行的内部控制和风险管理具有较好的指导作用.     

商业银行内控建设存在的问题及对策

有效的内控机制是确保商业银行稳健经营的前提．是防范金融风险的重要屏障。近年来,我国商业银行内部控制状况有了明显改善．但仍存在不少薄弱环节和新的问题．必须进一步改善和加强内控建设,有效防范和控制风险。     

基层农行内控建设中的问题及对策

有效的内部控制是银行管理的重要组成部分,也是银行安全稳健运作的基础。自农业银行实行商业化经营以来,内控建设越来越受到管理层的重视,内控管理日趋完善,整体防险、化险能力不断增强。但在实践中,由于受传统惯性、员工素质、管理水平等因素的影响,使基层农行在内控建设上仍然表里不一、力不从心,仍然存在诸多问题,与商业银行稳健经营要求相比仍然有很大差距。为此,本就如何进一步加强基层农行内控建设谈点一己之见。     

关于基层行纪检监察部门内控机制建设问题的思考

《中国人民银行分支机构内部控制指引》是一部政策性强、规范性强、操作性强、科学性强,人民银行分支机构内部控制管理工作必须遵循和认真执行的重要部门规章。如何进一步建立和完善基层央行纪检监察部门的内控管理机制,确保职能作用充分发挥,为辖区经济金融健康发展"保驾护行",     

当前基层人行内控机制建设中存在的问题及建议

<中国人民银行分支机构内部控制指引>颁布以来,人民银行各级分支机构大力推进内控机制建设,内控管理工作取得显著成效,制度执行力不断提高,为防范风险和有效履行中央银行职责发挥了积极作用.同时,基层人行在内控管理体制、制度建设和风险防范等方面还或多或少地存在着一些问题,值得引起关注和思考.     

基层人民银行内控制度存在的问题及对策

近年来,人民银行不断加强内部风险的控制工作,制定和颁发了一系列规章制度来防范和控制各类内部风险,但是内部风险控制仍然存在一些薄弱环节,特别是一些重要业务、重要岗位仍然存在控制不力的现象,从而引发违纪违规和经济案件的发生。这些金融案件的发生,一方面给国家的资金造成了不应有的损失,浪费了大量的人力、物力,另一方面也充分暴露出一些基层人民银行内控制度方面存在的诸多问题。因此,正视内控制度存在的问题,加强和完善基层人民银行内控制度建设是杜绝各类金融案件、防范金融风险的关键。     

基层行保险代理业务存在的问题及对策

1999年以来，我国银行保险业务开始出现迅猛发展之势，在金融业掀起了一股银行和保险公司合作的热潮。应该说悄然兴起的银行代理保险业务，业已成为银行业中间业务增收新的亮点，也成为保险业务发展新的增长点和新的业务切入点，引起银行业充分的关注。本拟对基层行保险代理业务存在的问题及对策做一概述，与大家共同探讨。     

基层行财务管理存在的若干问题及对策

近年来基层财务管理工作较过去有了很大加强和改变,但在经营活动中仍然暴露出的一些问题,应值得重视、认真研究、加以解决。归纳起来基层行管理工作存在的问题主要有以下几点: 一、财务管理在整个经营活动中处于被动角色,起不到成本控制、加强核算和提高效益的作用。财务会计仍然是记帐会计,没有发挥管理会计对经营活动的指导、控制作用,在经营活动决策中处于从属、被动地位,对财务管理工作存在认识上的误区。     

关于基层行外汇检查的思考

随着银行改革的不断深入，对外开放的步伐不断加大，外汇业务增量日益扩大，外汇业务的特殊性、复杂性和高风险性给业务的后续检查提出了更高要求。如何在新时期提高外汇业务检查水平和检查质量成为摆在我们面前的一个新课题。[编者按]     

基层行内部控制存在的问题及解决方案

商业银行内控机制建设是推进全面风险管理的重要组成部分,也是实现审慎经营、稳健发展的根本保证。本文以基层农行为例,通过对内部控制存在问题的分析,提出了推进内控建设的相关对策与建议。     

基层人行内部控制中存在的问题及对策

目前 ,各基层人行正在建立和完善内控制度、岗位职责和业务操作规范。但从对基层人行的调查来看 ,许多单位和个人在对内部控制的认识上、理解上、执行上还存在一些误区。　　一、观念模糊 ,将规章制度与内部控制混为一谈　　实际上内部控制是各项工作制度和业务规章的总汇 ,有了规章制度 ,但不等于有了内部控制。规章制度只是内部控制的基础和主要依据 ,是一种静态的概念 ;而内部控制是一种各项业务运作过程中环环相扣、相互制约的动态机制。由于认识上有偏差 ,许多基层人行的内控制度未能得到健全完善并落到实处。如有的新业务已经开展 ,却…     

刍议基层央行会计内控制度存在的问题及对策

随着我国社会主义市场经济的建立发展和金融体制改革的不断深化,银行会计面临的风险日趋多样化、扩大化。近几年,会计部门在做好服务的同时,相继建立和完善了一系列内控制度,以防范日益严峻的会计风险。但从人民银行系统发生的一系列会计联行案件可以看出,会计内部控制仍然存在诸多问题和漏洞。