如何应对洗钱犯罪

“洗钱”一词,意指掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源,使之表象合法化。随着社会经济的发展,洗钱犯罪也随之有所增长,且已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害。一、洗钱犯罪因其特征难以被查处洗钱犯罪的巨大破坏性不仅仅表现为对金融     

浅析反洗钱国际合作的必要性

随着经济金融全球化进程的推进，洗钱犯罪活动也越来越显现出跨国性的特点。本文从进行反洗钱国际合作的必要性出发，通过简单的博弈分析，最后给出政策性的建议。     

要防范企业登记验资中的"洗钱"行为

所谓企业登记验资中的“洗钱”行为,是指投资人通过提取现金的方式逃避监督,将信贷资金作为登记企业的注册资金,从而改变信贷资金性质及用途的行为。这种“洗钱”行为不仅违反了银行的信贷政策,也诱发企业虚假出资,导致银行信贷资产沉淀、质量低下,影响金融经济的健康发展。笔者为防范银行信贷资金风险,规范投资人的出资行为,就企业登记验资中“洗钱”行为形成的原因及危害谈以下意见。     

洗钱，离我们有多远？

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱的本质就是将非法收入企图合法化的过程。由于银行能提供现金支票、旅游支票、电子转账等金融工具,这在方便客户的同时,也为洗钱犯罪提供了便利条件。据国际货币基金组织的专家估计,每年通过洗钱由非法收入变成     

金融机构反洗钱的职责与法律责任

20世纪中期以来，洗钱活动日前猖獗，严重威胁全球经济发展和国家安全。根据国际组织估计，全球每年非法洗钱总额高达1万至3万亿美元，相当于全世界国内生产总值的2%和5%。     

关注互联网金融洗钱风险

互联网金融的迅速发展为一些不法分子利用互联网金融洗钱活动提供了便利条件。本文通过分析互联网金融的洗钱风险点,对互联网金融洗钱风险的监管提出相应政策建议,呼吁相关部门更加关注互联网金融洗钱风险。     

农发行反洗钱工作现状及建议

近年来随着世界经济加速融合,洗钱也以同样迅猛而惊人的速度在国内外蔓延,成为腐败、资金外逃、偷税漏税等犯罪行为孳生的温床,严重影响着世界金融体系的健康发展和社会安定.农发行在助力我国反洗钱事业中责任重大,必须全力配合人民银行与其他金融机构共同驻守我国反洗钱工作的前沿阵地.     

构建我国金融机构反洗钱会计应对系统

国际金融市场的迅速发展在为世界各国经贸交往提供便利条件的同时，也为犯罪分子从事洗钱活动敞开了方便之门．随着我国反洗钱在法律上得到完善，反洗钱会计应对系统的建立势在必行．本文从反洗钱会计应对系统建立的必要性入手，分析反洗钱会计应对系统的特征，最后在反洗钱会计应对系统组成模块上做出探索．     

图片新闻

近日，山西夏县联社组织员工开展反洗钱活动，为过往群众讲解反洗钱知识和洗钱的危害性。图为员工正在散发宣传单。     

丝绸之路经济带构建中的新疆反洗钱研究

发展"丝绸之路经济带"对新疆经济实现跨越式发展无疑是个巨大的推动力。笔者认为,反洗钱之于新疆的重大意义不同于我国其他省份,是新疆实现"长治久安"的必选项,也是新疆经济腾飞的必由之路,更是丝路经济带构建中金融合作的重要内容。在此大背景下,本文以新疆为例,结合实际数据,就"洗钱与社会稳定"、"反洗钱与经济发展"之间的密切联系做一浅析。     

打造反洗钱利剑

洗钱活动助长刑事犯罪,扰乱国家经济秩序,严重危害金融安全。面对猖獗的洗钱犯罪活动,农村信用社应及时加强反洗钱工作,高悬反洗钱利剑。由于农信社反洗钱工作起步晚,目前还有许多从业人员没有真正认识到反洗钱工作的重要性, 反洗钱经验欠缺,信息传递、分析和处理机制不完善,因此要遏制洗钱活动在农信社蔓延必须采取下列措施:     

网银时代如何防控洗钱风险

正网银在为客户带来便利的同时,由于其所特具的虚拟性和隐蔽性,也给不法分子的洗钱活动提供了可乘之机,给农发行反洗钱工作带来挑战。网银作为农发行适应时代新需求推出的电子化服务渠道和经营方式,给农发行带来前所未有的发展机遇,同时也带来一定的风险与挑战。在发展网银的同时,防范和控制网银的洗钱风险,保障国家金融市场安全、维护金融秩序稳定,成为农发行一项重要工作职责。一、农发行网银使用现状分析农发行网银于2018年10月29日正式上线。网银面向客户提供在线查询、     

浅议农发行现金管理

洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成极大危害。目前,反洗钱已成为我国打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序以及加入世界贸易组织后提高银行竞争力的一个重要内容。在新的形势下,切实加强农发行现金管理,强化银行监督机制,建立正常合理的现金流通秩序,是促进收购资金封闭管理目标的实现的重要手段。农发行成立以来,认真贯彻执行国务院《现金管理暂行条例》和人民银行《现金管理暂行条例实施细则》等制度规定,基本规范了现金管理。但是,目前现金管理还存在薄弱环节:一是少     

反洗钱应“六剑合璧”

洗钱,这个人们常在警匪片中听到的词汇,已将罪恶的触角延伸到了农信社。它不仅破坏了国家的金融管理秩序,同时也对社会主义新农村建设的顺利开展造成了巨大的冲击。因此,农信社应利剑出鞘,加大反洗钱工作的力度。     

乡村振兴背景下完善农村市场体系建设的几点思考

随着社会经济的高速发展，农村的经济水平也得到了大幅度的提升，但是相对于城市仍然处于较为落后的经济状态。随着现阶段国家对农村的不断重视，农村的现代化建设也不断开展。乡村经济复兴也达到了一个新的阶段，本文将结合现阶段农村经济层面发展趋势，并且对乡村经济振兴发发展过程中存在的问题进行分析提出关于乡村经济振兴的新思路。     

做好劳务经济这篇大文章

最近十几年，劳务经济的崛起，一批批农村劳动力向城镇流动，向二三产业转移，开辟新的就业和创业空间，这一新的经济现象，成了我国发展中一个新的经济增长点，一个亮点，蕴含活力，充满生机，社会效应更是不可估量。广大农村劳动力开拓劳务经济形成的民工潮，潮涌潮涨，激荡中华大地，引起了社会各界的极大重视和关注，也为世界上很多人士瞩目。劳务经济，     

非自然人客户身份识别策略探讨

<正>近年来,人民银行密集发布反洗钱监管文件,对金融机构履行非自然人客户身份识别反洗钱义务提出更高标准与要求。近年来,国内改革不断深化,营商环境不断改善,企业创设及注册流程的简化使得开办企业及企业开立结算账户日益简单快捷。但在日益趋严的反洗钱监管要求和复杂的国际形势下,农发行各级行有必要从支持企业发展、服务实体经济同时防范洗钱风险的角度,在保证合规运营的前提下,尽可能降低对业务办理效率的影响,有效履行非自然人客户身份识别义务,构筑打击洗钱犯罪的第一道防线。     

什么是洗钱

20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其他非法所得的钱财加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。     

乡村振兴背景下农业经济国际化发展机遇和对策

我国是世界上最大的一个发展中国家，也是世界上的一个农业大国。农业中的问题也是我国现代化进程中的一个重要问题。在乡村振兴的背景下，农业经济国际化的发展面临着机遇和挑战。本次研究以乡村振兴背景下农业经济国际化发展机遇和对策为方向，阐述了现在环境下存在的不足与挑战，力求可以更好地推动在新形势与环境之下，我国农业经济的现代化发展，提供一定的借鉴和参考。     

做好农发行反洗钱工作

正近年来,农发行通过修订内控制度、加强洗钱风险管理、升级改造反洗钱管理系统等,不断提升反洗钱工作质量,并取得阶段性成果,但面对日益严格的监管要求,仍在部分核心义务履行方面存在不足,亟需通过创新工作思路解决当前工作中存在的问题。一、农发行反洗钱工作面临的形势和意义近年来,国内外反洗钱形势日趋敏感复杂,各类洗钱相关违法犯罪和风险事件明显增多,严格的金融监管措施也相继出台,作为在农村金融体系中发挥骨干作用的政策性银行,农发行做好反洗钱工作意义重大。