要闻回顾

1月8日 中国银监会印发《属地监管股份制商业银行非现场监管实施细则（暂行）》、《属地监管股份制商业银行现场检查实施细则（暂行）》、《属地监管股份制商业银行联动监管工作评价办法（暂行）》，以推动部分股份制商业银行属地联动监管真正实现“分工协作，监管有序，齐抓共管，资源优化”。     

要闻回放

银监会:推进股份制商业银行属地联动监管工作银监会于10月11日召开第四次股份制商业银行属地联动监管工作会议。会议提出了一系列新的思路和要求,包括:继续完善全方位的联动监管机制;加大信息交流力度,加强联动监管团队建设,认真落实监管问责制;结合新的形势变化,进一步明确职责分工,规范属地联动监管工作流程;加强和完善对各银监局的考评,实施监     

住建部提出加强招标投标监管指导意见

近日,住房和城乡建设部就加强房屋市政工程项目招标投标监管有关重点工作提出指导意见。指导意见提出,要依法履行招标投标监管职责,做好招标投标监管工作。各地住房和城乡建设主管部门要加强招标投标过程监督和标后监管,推进招标投标监管工作的规范化、标准化和信息化。加强与纪检监察部门的联动,探索引入社会监督机制,建立招标投标特邀监督员、社会公众旁听等制度,提高招标投标工作的透明度。指导意见明确,要加快推行电子招标投标,提高监管效率。各省级住房     

热点

新一轮新股发行体制改革启动 4月28日，中国证监会发布《关于进一步深化新股发行体制改革的指导意见》。此《指导意见》主要是根据证监会3月31日就《指导意见》（征求意见稿）向社会公开征求意见的反馈情况，对《指导意见》作出相应的修改完善：（1）进一步细化并明确会计师事务所的职责要求；（2）对发行人公司治理结构提出进一步要求；     

农信社贷款启动五级分类

2006年2月7日，为加强保险监管，进一步深化保险公司改革，从源头防范风险，保监会下发了完善保险公司治理结构的框架性文件——《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》。指导意见主要包括强化股东义务、加强董事会建设、发挥监事会作用、规范管理层运作、加强关联交易管理、加强信息披露管理、治理结构监管七大部分内容。     

区域保险市场属地监管问题研究

我国目前对保险主体的行政监管权限划分实行的是以层级监管为主、属地监管为辅的方式。随着保险业的飞速发展,我国保险公司法人机构驻地在全国范围内呈现离散分布趋势。充分发挥属地保监局的作用,强化对法人机构监管的呼声渐高,属地监管提上议事日程。从管理学角度看,属地监管可以降低监管成本与保险公司经营管理成本,提高监管效率,但属地监管也可能导致宏观审慎监管不足、地区执法力度差异导致的监管套利、监管导致企业成本过高、阻碍市场竞争等。我国保险业属地监管已经开始初步探索,在授权与机制建设方面存在需要完善之处。为进一步加强完善属地监管制度,可以分试点论证、部分实施、全面实施三个步骤分步加以推进。     

信用评级行业 规范发展的指南——评《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》的颁布

中国人民银行颁布《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》（以下简称《规范》），这是本年度继《信用评级管理指导意见》（以下简称“意见》）、“关于加强银行间债券信用评级管理的通知》（以下简称《通知》）。央行所颁布的第三个规范信用评级机构在银行间债券市场及信贷市场信用评级执业行为的文件。从《意见》、《通知》到《规范》，反映出央行对信用评级事业的高度重视，也充分说明央行对信用评级机构的监管力度不断加强，同时这种监管与扶持不仅是循序渐进的，更是讲求实效的。     

多管齐下助推绿色证券制度

2008年2月25日,环保总局正式发布了绿色证券的指导意见——《关于加强上市公司环保监管工作的指导意见》（以下简称《意见》）,进一步完善了绿色证券的概念。     

履行《保险法》强化自身监管

2002年10月28日,九届全国人大常委会第三十次会议通过的新《保险法》于今年1月1日开始实施,新《保险法》对原《保险法》的条款作了一些调整,涉及到整个保险业的方方面面,其中重要一个方面就是强化保险监管问题.从新《保险法》调整的内容看,强化保险监管包含两个方面,一是强化保险监管部门的监管职责和力度,二是强化保险公司自身监管力度.从目前来看,强化保险监管部门呼声比较高,而对强化保险公司自身监管则显得弱一些.因此,随着我国保险市场开放力度越来越大,尤其是在当今中国人保、中国人寿国有保险公司股份制改革步伐迈入实质性阶段,我国保险体制和格局将发生巨大变化的情况下,如何进一步加强保险公司自身监管力度和效能,如何按照新《保险法》规范好各保险公司的行为和准则,已成为当今保险业急需解决的重要课题.     

构建基层国库有效监管新体系的思考

一、基层国库实施监管工作的必要性（一）加强国库监管是履行人民银行经理国库职能的需要。新修订的《中国人民银行法》明确规定人民银行“经理国库”职能,这从法律上确立了国库具有监督管理的职责。《国家金库条例》中也明确规定,国库在办理国家预算资金的收入和支出任务中,负有执行、促进和监督的职责。     

视野

银监会将全口径管控平台债 中国银监会目前下发了《关于加强2013年地方政府融资平台贷款风险监管的指导意见》（讨论稿），要求继续推进平台贷款风险管控，总体思路是“控制总量、优化结构、隔离风险、明晰职责”。与往年不同的是，银监会将管控重点从表内扩展到了表外，一方面，全口径考察平台负债，进行全面风险管理；     

地方法人金融机构可持续发展的路径选择

一、地方法人金融机构的现状 1、初步建立了董事会（理事会）、股东大会（会员代表大会）、监事会、高级管理层的“三会一层”的公司治理架构，但离建立“产权明晰、法人治理、责、权、利相统一”的现代金融企业仍有较大差距。主要表现在：部分地方法人金融机构的理事长（董事长）和主任没有分设，已经分设的，其职责权限不够明确，在实践和履行各自职责方面做得不够。     

一行三会：支持重点产业振兴 抑制部分行业产能过剩

日前,央行、银监会、证监会和保监会联合发布《关于进一步做好金融服务支持重点产业调整振兴和抑制部分行业产能过剩的指导意见》（以下简称“《意见》”）。当前,我国经济正处在企稳回升和结构调整的关键时期。《意见》就进一步做好金融服务,支持重点产业调整振兴和抑制部分行业产能过剩提出如下指导意见：     

财政部关于印发切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见的通知

各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）：随着社会主义新农村建设的推进和公共财政职能的不断加强,国家财政用于乡镇的资金大幅度增加。加强乡镇财政资金管理工作,关系到党的民生政策的贯彻落实,关系到广大人民群众的切身利益,关系到统筹城乡发展,意义重大。《关于切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见》明确了乡镇财政资金监管职责和具体要求,     

资讯

“一行三会”发布指导意见 要求做好金融服务支持产业调整抑制产能过剩 为进一步做好金融服务,支持重点产业调整振兴和抑制部分行业产能过剩,中国人民银行、银监会、证监会和保监会2009年12月23日联合发布《关于进一步做好金融服务支持重点产业调整振兴和抑制部分行业产能过剩的指导意见》（以下简称《指导意见》）。     

关于印发《家电下乡政策执行监管及违规处理办法》的通知

财建〔2011〕151号各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、商务主管部门、工业和信息化主管部门,新疆生产建设兵团财务局、商务局、工业和信息化主管部门：为贯彻落实《家电下乡操作细则》（财建〔2009〕155号）、《关于加强家电下乡、家电以旧换新监管防止骗补等有关问题的紧急通知》（财建明电〔2011〕1号）等文件有关规定,进一步强化家电下乡监管职责和违规行为处理,促进家电下乡工作顺利实施,我们研究制定了《家电下乡政策执行监管及违约处理办法》（见附件）,     

浅谈对农业银行业务部门自律监管工作的“精细化”管理

业务部门自律监管工作(以下简称监管检查)是银行内控管理的重要组成部分；是各业务部门的一项最基本、最重要的职责。做好业务部门自律监管工作对加强经营管理、规避经营管理风险、防范经济案件，提高综合经营管理水平具有十分重要的意义。2000年，总行出台了《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原则》，2003年，宁夏分行下发了《关于印发中国农业银行各业务部门自律监管实施细则的通知》。     

基于人民银行地市支行视角下的反洗钱法人监管策略研究

通过对法人监管理念的宣传引导,从思想上形成地市支行反洗钱工作人员对法人监管的正确认知,成为全面推行法人监管的首要工作。2012年,中国人民银行在总结近10年来履行反洗钱监管职责工作经验的基础上,结合当前国内外反洗钱工作新形势,提出逐步推行反洗钱法人监管方式,即按照＂属地管辖、分级负责＂的原则,由人民银行分支行负责注册地所在辖区的法人金融机构反洗钱的监管。     

规范公司治理 夯实体制基础

2006年2月8日，中国保监会发布了《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》（以下简称《指导意见》），对保险公司治理结构改革工作作了总体规划，确立了我国保险公司治理结构监管的制度框架，成为促进保险业健康发展重要体制保障之一。     

人民币ODl规绳矩墨

《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（以下简称《管理办法》）,是境外直接投资人民币结算业务的基础性管理制度,对促进投资便利化,规范银行和企业办理业务,推动人民币跨境业务的发展具有积极作用。《管理办法》共25条,分三个方面,对业务办理、银行职责与监管职责做出了明确规定。