一起“弄巧成拙”的银行违规案

为完善货物贸易外汇管理，推进货物贸易便利化，方便进出口企业，外汇局对货物贸易进出口企业实行了分类管理。对“A”类企业贸易外汇收支，实行便利化的管理措施；     

“真实性”的背后

货物贸易改革以后,贸易跨境外汇收支监管方式发生改变,外汇局对贸易企业实行分类管理,对A类企业的贸易收支给予极大便利,而对C类企业则实行严格监管。最近浙江外汇局辖内查处了一起外汇指定银行员工试图通过“偷梁换柱”的方式掩盖其为C类企业办理收结汇业务的案件,值得各外汇指定银行引以为鉴。     

“角色错位”的后果

货物贸易改革以后,外汇局对贸易企业实行总量核查、分类管理的政策,不再采用逐笔核销的方式。银行业金融机构按照《货物贸易外汇管理指引》第四条规定承担起“合理审查企业提交的贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性”的职责。但是,外汇局在今年开展的银行转口贸易专项检查中发现,在银行的经营目标与外汇监管目标出现矛盾时,个别银行履行真实性审核职责不到位,甚至突破底线,使贸易虚假交易得以通行,将自己外汇政策执行者错位成事实上企业违规的协助者。     

释放改革“红利” 有效推进贸易便利化和管理科学化 专访国家外汇管理局副局长邓先宏

9月1日,服务贸易外汇管理改革将在全国范围内实施。这是继货物贸易外汇管理改革后,在经常项目外汇管理体制改革领域取得的又一个实质性进展。在改革即将在全国开展之际,本刊记者先后采访了改革方案的主要设计者——国家外汇管理局副局长邓先宏和外汇局经常项目管理司司长杜鹏,为读者讲述政策"背后"的故事。     

货物贸易外汇管理问题解答

问：A公司已在外汇局办理了货物贸易外汇收支企业名录登记。现在公司《对外贸易经营者备案登记表》中的英文名称发生了变动,请问需要到外汇局办理变更手续吗？办理变更业务需要注意哪些问题？     

离岸转手买卖外汇管理常见问题解答

Q:刚刚获得进出口经营权的企业,如要开展离岸转手买卖业务,需要在外汇局办理什么手续、提交什么资料?A:该类企业需持法定代表人签字并加盖企业公章的《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》、《货物贸易外汇收支业务办理确认书》及下列资料的有效原件及加盖企业公章的复印件,     

鼓响催劲舟

货物贸易外汇管理改革的目的,是要建立起对进出口统一进行主体管理的新型贸易外汇管理模式,以最大程度地便利企业和银行的对外贸易收支,提高外汇局的监管效率。在企业层面上,通过改革,企业的负担将大幅减轻,95％以上的合规企业将最大程度地享受到政策便利;银行日常业务审核和操作亦得到简化。     

货物贸易外汇管理问题解答

外汇局对B类企业贸易外汇收支实施电子数据核查管理,B类企业应当在其可收付汇额度内办理贸易外汇收支。外汇局如何核定B类企业的出口可收汇额度和进口可付汇额度？     

“真实性”的背后

货物贸易改革以后,贸易跨境外汇收支监管方式发生改变,外汇局对贸易企业实行分类管理,对A类企业的贸易收支给予极大便利,而对C类企业则实行严格监管。最近浙江外汇局辖内查处了一起外汇指定银行员工试图通过"偷梁换柱"的方式掩盖其为C类企业办理收结汇业务的案件,值得各外汇指定银行引以为鉴。     

货物贸易外汇管理中贸易信贷报告制度存在的问题及建议——针对满洲里地区

货物贸易外汇管理改革增加了企业报告环节，企业报告管理整合了资本项目贸易信贷登记、出口收入存放境外业务、金融机构部分贸易融资业务等管理内容，提高了企业对自身业务核查数据管理的精确度和自主性，也提高了外汇局非现场核查工作准确性。企业贸易信贷管理方式由改革前的登记管理变为改革后的报告管理，货物贸易外汇管理改革以来，从满洲里地区贸易信贷报告制度执行情况看，仍存在规定不明确、报告方式不科学等问题，亟待完善。一、目前满洲里地区贸易报告制度存在的主要问题     

对货物贸易外汇管理制度改革效果的分析与思考

货物贸易外汇管理制度改革于2012年8月在全国推广落实,新政策实施以来总体上取得了较好的效果,大幅促进了贸易便利化,同时提高了外汇局监管效率,本文对改革一年来的社会效益和管理效益进行了综合分析,并在此基础上分析了目前货物贸易外汇管理存在的问题,并提出相关政策建议.     

外汇局黑龙江省分局成功举办外汇管理知识竞赛

<正>为贯彻落实加快外汇管理理念和方式"五个转变",提升外汇管理服务实体经济的能力与水平,外汇局黑龙江省分局积极宣传外汇管理政策,通过组织辖内外汇指定银行开展外汇管理知识竞赛的形式,倡导外汇市场诚信兴商氛围,提高涉汇主体合规经营外汇意识。针对当前外汇管理中货物贸易、服务贸易改革等重大外汇政策调整,外汇局黑龙江省分局对现行外汇管理法规和制度进行了全面梳理,以竞赛的形式宣传外汇管理政策、贯彻外汇管理改革精神,并且结合外汇指定银行从业人员岗位工作实际,在竞赛试题的设计     

探寻数据匹配新思路

货物贸易外汇管理制度改革的核心思想是由逐笔核销转向总量核查，同时对监测指标异常企业实施现场核含和分类管理。在这种监管模式下，现场核查成为货物贸易外汇竹理的重要手段和关键环节。为提升现场核查效率，外汇局汀苏省分局对利用科技手段实现货物流与资金流自动匹配进行了积极探索。     

“疏忽”的代价

货物贸易改革以后,外汇局对贸易企业实行分类管理,金融机构在办理B类企业付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续时,需要进行电子数据核查,通过监测系统扣减其对应的可收付汇额度。最近,某外汇局查处了一起外汇指定银行为B类企业办理收结汇业务而未按规定核注的案件,各外汇指定银行应引以为鉴。案情:外汇局通过货物贸易监测系统进行日常监测时发现,某外汇指定银行于2013年4月9日为某B类企业办理货物贸易出口项下     

贸易融资外汇管理问答

Q:企业开展贸易融资业务,会对货物贸易监测指标造成哪些影响?A:根据《货物贸易外汇管理指引》及其实施细则,当前外汇局对企业的货物贸易监测以总量监测指标为主,综合考虑企业12个月时长内货物流与资金流的匹配状况。理论上凡是导致货物流与资金流在时间上错配的行为,都会影响部分监测指标。对于贸易融资而言,在企业进出口的同时,如果办理贸易融资后导致企业提前或延迟收付货款,则会影响监测指标。反之不然。以进口为例。     

贸易信贷外汇管理的难点及对策

货物贸易外汇管理制度改革后,贸易信贷业务成为货物贸易外汇管理的重点。目前我国贸易信贷外汇管理存在着政策界定不清晰;贸易信贷业务违规查处难;企业借道贸易信贷规避监管,加剧跨境资金流动风险;银行代位监管缺失,加大后续监管压力等问题。因此,应进一步完善贸易信贷外汇管理政策,增强政策威慑力等管理对策,以更好防范跨境资金流动风险。     

货物贸易外汇流入分析框架研究

近年来,外汇局始终对异常资金流入渠道进行深入研究,并积极采取防控措施,不断完善各项外汇管理政策。2013年以来,由于货物贸易项下流入的外汇资金规模迅速增长,货物贸易顺收顺差缺口显著扩大,这被认为是异常资金流入主渠道,引起广泛关注。本文以跨境资金流动全口径分析等式为基础、以2014年上半年天津地区货物贸易顺收顺差缺口数据为实例,对影响顺收顺差缺口因素进行逐项分析,探索形成有效的货物贸易顺收顺差缺口分析框架,并提出进一步完善货物贸易外汇流入管理的相关建议。     

货物贸易外汇管理政策存在的问题及建议

自2012年8月1日起,我国在全国范围内实施货物贸易外汇管理制度改革。总体而言,这个改革提高了货物贸易外汇管理的监管效率,减少了进出口企业、银行、外汇局、税务局在货物贸易运作、管理方面的时间和人力,降低了社会成本,有利于进出口企业诚信意识的增强和竞争力的提高,对我国的对外贸易有正面的促进作用。但在改革新政实施过程中,也存在人员素质不高、贸易信贷管理不完善、系统操作不便等问题,应尽快完善。     

以便利化原则助推保险业发展——保险业务外汇管理政策调整问答

调整部分保险业务外汇管理政策出台的背景是什么？ 自2002年以来，外汇局和保监会相继出台了一系列政策措施，对保险公司经营外汇业务进行规范，这些政策措施在一定程度上促进了国内外汇保险业务的健康发展。近年来，随着我国改革开放步伐的加快，境内保险公司外汇保险业务发展迅速。为更好地支持我国保险业的发展，贯彻便利化原则，日前外汇局对部分保险业务外汇管理政策进行了调整。     

完善边境贸易外汇管理

3月5日,国家外汇管理局发布了《关于边境地区贸易外汇管理有关问题的通知》（汇发[2014]12号,以下简称《通知》）,《边境贸易外汇管理办法》（汇发[2003]113号）同时废止。此次政策调整以降低边贸经营成本和社会管理成本．推进贸易便利化为指导原则,顺应货物贸易外汇管理改革后的整体形势,充分尊重市场交易,认可边贸企业和个人灵活开展边境贸易外汇收支的实际需求,