信用卡套现行为的治理对策

信用卡套现主要是指持卡人利用信用卡免息期通过无真实背景的虚假交易来达到占有银行无息资金的目的,目前,由于各方面因素信用卡套现现象严重,扰乱了我国金融的正常秩序,破坏了社会信用环境,严重损害了发卡行的利益,亟需引起我们的重视。     

我国信用卡套现问题研究

伴随着信用卡发卡量的快速攀升,在信用卡使用环节中出现的各类问题也逐渐增多,而近一段时间内愈演愈烈的信用卡套现行为,因其可能引发的诸多问题,受到监管部门在内的有关各方的高度重视。本文拟对信用卡套现的内涵、渠道、原因及危害进行深入地分析和探讨,并在此基础上有针对性地寻求相应对策。     

浅谈信用卡套现现象与治理措施

伴随着我国信用卡业务的迅猛发展,信用卡套现现象也屡见不鲜,频繁出现在各银行的风险报告中。本文从信用卡套现现象的表现形式出发,分析该现象所造成的各种不良影响,进而提出相应的建议与治理措施。     

信用卡套现的起因与治理对策

近年来，中国人民银行为促进银行卡产业发展做了大量的工作，将推动银行卡产业发展作为自己的历史使命。特别是人民银行等九部委颁发《关于促进银行卡产业发展的若干意见》之后，我国银行卡产业得到快速发展，发卡量大幅上升，受理环境明显改善，银行卡联网通用的目标已基本实现，由多元化市场主体构成的银行卡产业链初步形成。但也出现了诸如社会上日益猖獗的信用卡套现、欺诈交易等风险行为和事件。[第一段]     

信用卡套现法律问题研究

随着信用卡业务的迅速发展,信用卡套现问题日益突出,严重影响了国家金融秩序,引起了广泛关注。此文从信用卡套现的概念、表现形式出发,分析了信用卡套现产生的原因、危害及法律后果,并提出应对信用卡套现问题的政策建议。     

浅析信用卡套现行为

信用卡作为商业银行的一项非现金支付业务,近年来得到了快速发展,随着社会各单位和个人使用信用卡的频率增多,少数人利用信用卡进行套现的行为也随之出现。本文分析了信用卡套现的定义及信用卡套现的三种方式,并从盈利性、便捷性、市场、法律法规方面分析了出现信用卡套现的原因,指出了信用卡套现对金融秩序、社会诚信、银行经营带来的危害,最后从法制、行业自律和行业发展经营方面提出了防范信用卡套现的对策建议。     

信用卡套现及其风险管理

伴随着信用卡的蓬勃发展,信用卡套现也逐渐兴起.信用卡套现是信用卡违法行为中的常见类型,并且通过多种方式体现出来.信用卡套现有其产生和发展的土壤,但同时也带来了严重的负面影响.本文在分析信用卡套现原因的基础上,提出了信用卡风险防范的措施.     

信用卡套现及其风险管理

伴随着信用卡的蓬勃发展,信用卡套现也逐渐兴起。信用卡套现是信用卡违法行为中的常见类型,并且通过多种方式体现出来。信用卡套现有其产生和发展的土壤,但同时也带来了严重的负面影响。本文在分析信用卡套现原因的基础上,提出了信用卡风险防范的措施。     

对银行信用卡套现问题的思考

随着信用卡发行量的迅速增加,信用卡消费、提现透支额度也在不断攀升,由此引发的信用卡套现问题让人深思。（一）要严格发卡审查和后续监督。发卡银行要在大力拓展信用卡业务的同时,     

信用卡套现分析及治理对策

一、目前信用卡套现的主要渠道 一是替他人刷卡付款套现。持卡人利用他人在商场、车行、房产公司等地进行大额商品交易的时机,替他人进行刷卡付款,再从他人处收取与刷卡相等的现金。二是利用商家通过消费退款套现。持卡人与商业企业销售人员串通,通过商场、酒店等安装的POS机具,做单笔或分期的刷卡交易,然后退还商品或中止服务,套取现金;在中国移动刷卡购买大额充值卡,先用信用卡为手机号码充值,然后再去中国移动营业厅讲行销号、退款进而套现等。     

企业在现金管理中应用信用卡的探讨

在20世纪90年代后期,信用卡才进入我国企业,最初是作为一种代发工资、报销费用的工具,以后逐渐被企业应用于更广泛的领域。目前在我国,信用卡特别是公务信用卡得到了迅速发展,并对企业现金管理产生了一定的影响,改变了企业现金管理的范围,调整了企业现金存量,降低了企业资金使用成本;从而提升了企业现金使用的合法性与合规性、完善了企业费用管理、加强了企业现金内部控制。本文将从企业现金管理的视角,探讨信用卡的影响与作用。     

信用卡套现行为的法律性质分析及建议

随着我国信用卡产业的迅速发展,信用卡在使用过程中也凸显诸多问题,信用卡套现便是其中之一。然而,对于信用卡套现的法律性质,学术界一直存有争论。从信用卡套现的概念和原理出发,层层分析揭露信用卡套现的深层原因,并以此窥视我国现行信用卡相关立法的不足,并在借鉴美国信用卡立法模式的基础上,对我国信用卡立法提出了建议。     

我国信用卡消费金融运行的案例研究

文章对我国信用卡消费金融采用案例研究的方法,采用银行大样本数据做了四个方面的因素分析。结果表明,一是宏观消费水平提高,特别是境外消费增加;二是收入来源主要是循环客户;三是逾期情况可控;四是宏观风险引起高度关注。文章最后给出了控制信用卡消费金融宏观风险的相关政策建议。     

大学生信用卡风险控制研析

信用卡作为新兴的支付工具和信用手段,是银行业务与现代科技相结合的产物,并且以其具有支付结算、消费信贷和使用方便可靠等特点,深受大学生消费者欢迎,本文围绕大学生这一特殊群体,通过对大学生信用卡的产生、发展和现状的阐述,并结合大学生信用卡的市场环境,分析大学生信用卡的信用风险、操作风险、欺诈风险和法律风险。文章指出风险控制并不是风险回避,而是在风险与收益之间寻求最有效的结合,并提出中国大学生信用卡风险控制的原则和策略,以推动大学生信用卡产业的健康快速发展。     

我国商业银行信用卡品牌定位的思考

本文指出目前我国商业银行信用卡品牌定位存在重知名度、缺乏品牌意识,同质化严重、不能体现品牌差异,重广告宣传、缺乏品牌核心价值三大误区,其产生原因主要是发卡行缺乏有效的市场细分和精准的市场定位,在此基础上笔者提出了信用卡品牌定位系统,信用卡品牌定位三大步骤和信用卡品牌定位八大策略。     

栾建胜:打造中国信用卡第一品牌

栾建胜个人简介栾建胜,历任中国工商银行山东省分行国际业务部副总经理,烟台市分行党委副书记、副行长,烟台市分行党委书记、行长,山东省分行党委委员、行长助理兼省行营业部党委书记、总经理。2004年任工商银行山东省分行党委委员、副行长兼省行营业部(济南分行)党委书记、总经理等职。2006年,任工商银行青岛市分行党委书记、行长。2009年9月起任工行牡丹卡中心总裁。     

后金融危机时代中国信用卡产业的发展

信用卡资产证券化对美国信用卡危机的爆发起到了推波助澜的作用。与美国相比,我国信用卡产业总体运行状况良好,并未受到国际金融危机的严重冲击,市场拓展速度不断加快,风险控制要求更高,外包经营需求显现。但由于多种不稳定因素依然存在,产业发展之路并不平坦。各银行在后金融危机时代的信用卡业务发展中,要平衡市场拓展与风险管理之间的关系,在转型中谋发展,适时调整经营策略,注重产品与业务创新,密切加强与有关部门的交流与合作,从各个环节实施更为严格的风险管理措施,借助后台业务外包加速产业价值链整合,促进国内信用卡产业健康发展。     

信用卡风险管理与利润增进

信用卡业务在2007年以后将在中国本土展开真正的国际竞争,如何通过提高风险管理能力来确保信用卡业务利润增进,将可能成为中国商业银行的分水岭。     

银行零售业务转型中信用卡业务的风险管理

根据国内银行业大力发展零售银行业务的总体战略趋势,本文简要分析了我们发展银行零售业务的主要困难、努力方向,重点分析了作为零售业务中最有发展潜力和最具有活力的信用卡业务的风险管理方法、理论、可供借鉴的经验。     

基于持卡消费行为的客户细分模型研究

客户细分模型是指选择一定的细分变量,按照一定的划分标准对客户进行分类的方法.客户细分的目的是为了更好地了解客户并提供个性化服务.本文使用的样本数据为银行卡消费数据,选择消费金额和消费金额差异率为细分维度,建立了银行卡持卡消费客户细分模型.