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商业银行合规文化建设研究 总被引:1,自引:0,他引:1
合规文化建设是商业银行面临的共同课题。本文以实证研究的方式,从商业银行发生的一些违规、违纪、违法案件分析入手,阐述合规文化建设对商业银行生存与发展的重大意义,从而提炼出商业银行合规文化的内涵和体系,并对商业银行如何推进合规文化建设提出意见和建议。 相似文献
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随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。 相似文献
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国有控股商业银行合规文化建设研究 总被引:1,自引:0,他引:1
中国工商银行江苏省分行课题组 《金融论坛》2007,(6):46-53
随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放.合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险.有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设.本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调"有效互动"的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等. 相似文献
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商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终伴随于商业银行发展的全过程。现代商业银行制度的建立和完善,要求股份制商业银行必须不断强化合规经营,加强合规文化建设,以保证整个运行机体能够始终保持正确的运行方向和运行轨道,实现经营管理的风险最小和效益最优化。 相似文献
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商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终伴随于商业银行发展的全过程。现代商业银行制度的建立和完善,要求股份制商业银行必须不断强化合规经营,加强合规文化建设,以保证整个运行机体能够始终保持正确的运行方向和运行轨道,实现经营管理的风险最小和效益最优化。 相似文献
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合规文化是企业文化建设的重要元素。如何进一步加强合规文化建设,提高合规风险管理能力,建立合规风险管理的长效机制,进一步提升价值创造能力和核心竞争能力,已成为商业银行的重要课题。 相似文献
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合规文化建设是银行合规经营的重要保障 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。 相似文献
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美国次贷危机敲响全球金融业的警钟,国内商业银行开始意识到安全合规的重要性,纷纷成立独立的风险管理部门,加大合规建设力度,勾勒打造合规文化的宏伟蓝图。但从实际来看,商业银行刚刚走出人管人的思想束缚,制度管人也是脚步未稳,跑步进入合规文化,要改革的细节和要创新的内容很多,商业银行是经济运行的重要角色,合规文化建设必须脚踏实地,稳中求进。 相似文献
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农村合作金融机构合规风险管理与合规文化建设调查 总被引:2,自引:0,他引:2
培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月,银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,对商业银行合规建设,从"三会一层"及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求,积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理。湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求,进一步完善法人治理、强化内部管理,不断加强合规机制建设。对此,湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查。 相似文献
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本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。 相似文献
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金融生态是现代科学发展融合的产物,商业银行作为其主体之一,对其发展具有重要意义,而商业银行合规文化建设也与金融生态紧密的联系着。本文从金融生态的基本分析入手.论述了商业银行合规文化作为金融生态的和谐因子所起的作用.并为我国商业银行合规文化建设提出了对策建议。 相似文献
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文章对农村商业银行合规管理的现状进行了分析,指出合规管理过程中认识不到位、内部控制不健全、管理手段有限、基层支行合规管理弱化、合规文化建设滞后等问题,提出了加强农村商业银行合规文化建设和防范经营风险的思路. 相似文献
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中外商业银行合规风险的比较 总被引:2,自引:0,他引:2
本文对我国与国外商业银行内部合规风险管理进行比较分析,希望借鉴国际先进经验完善我国商业银行合规风险的管理框架,进一步提高我国商业银行合规风险管理的水平. 相似文献
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近年来,随着经济金融环境的变化,银行信贷规模受控制,不良贷款持续攀升,风险防控压力加大,银行经营风险增大,特别是基层商业银行合规管理仍较薄弱。本文分析商业银行基层机构合规管理存在的问题,并提出措施建议。 相似文献
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农村信用社操作层有章不循、管理层违规经营的现象时有发生,对农村信用社的资金安全和社会形象构成了一定的负面影响。虽然大量的风险主要表现在操作环节和操作人员身上,但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员合规守法意识的欠缺,导致其内部相互制衡机制难以有效发挥作用,这恰恰反映出合规文化远没有浸入到农村信用社日常的管理和决策中。建设作为农村信用社企业文化的一个重要组成部分的合规文化,有利于补充农村信用社正式制度的不足,从而改善制度运行的绩效。 相似文献