责任重大 使命光荣 忠实履职为促进依法合规经营作出贡献——刘梅生同志在农发行2012年法律合规工作会议上的讲话(摘要)(2012年5月24日)

这次会议是在我行健全法律合规组织体系基础上召开的一次重要会议,标志着农业政策性银行依法合规经营迈进了崭新阶段.会议的主要任务是,深刻认识法律合规在现代银行经营管理中的重要作用,深入贯彻全国分行行长会议精神,分析面临的形势,明确基本任务,研究进一步做好法律合规工作下面,我讲几点意见.     

抓好抓实合规管理 筑牢风险防范屏障

<正>作为经营风险的农业政策性金融机构,合规管理是农发行全面风险防控的永恒课题。合规是指农发行的各类经营行为要符合法律、法规、规则和准则的要求。合规管理是农发行建设现代化高质量发展的农业政策性银行的应有之意,与农发行经营管理相生相伴、如影随形。一、坚守初心使命,充分认识合规管理的重要性和紧迫性合规是防控风险的根基,是底线、是发     

加强基础工作“合规管理”

正农业政策性银行需要加强基础工作合规管理,坚持依法治行,依法办事,讲纪律,守规矩,遵循合规管理路径,把握操作重点。新的政策环境下,农业政策性银行完善公司治理机制,改善政策性银行运营环境,提升内部治理能力,防范金融风险,需要加强基础工作合规管理,坚持依法治行,依法办事,讲纪律,守规矩,遵循合规管理路径,把握操作重点。     

依法合规促发展

加强法律合规管理是农发行打造一流现代农业政策性银行的重要举措.农发行总行组建法律合规条线以来,内蒙古区分行认真贯彻落实总行决策部署,用先进理念引领法律合规工作,致力于全行3道风险防线的中坚力量,强力推进依法合规经营,为业务发展"保驾护航".截至2012年末,农发行内蒙古区分行贷款余额741亿元,不良贷款比率0.3％,账面盈利17亿元.在业务增长、利润增加的情况下,连续3年无新增不良贷款,无经济刑事案件.     

浅谈农发行合规文化建设

文化决定着企业、员工的行为,先进的企业必须有良好的文化做支撑.当前,农发行正处于改革发展的关键时期,打造现代农业政策性银行的进程正在加快,加强合规文化建设.防范合规风险,显得尤为重要.本文试从农发行合规文化建设的理论基础出发,就农发行的合规文化现状及如何建设合规文化谈一点粗浅认识.     

积极开展“合规管理年”活动 全面提升合规管理战略地位

根据总行"十二五"发展规划纲要中关于"建立合规管理长效机制"的要求,结合全行中心任务和合规管理实际,总行决定,从2011年5月至10月,在全系统开展"合规管理年"活动。这次活动是"四无"创建活动和遵章守纪合规经营专题教育活动的继续和深化,各级行务必认真组织、精心部署,确保"合规管理年"活动达到预定目标。加强合规管理,是全面提升合规管理的战略地位,打造现代农业政策性银行的需要。合规管理是现代银     

农发行建立省级分行法律合规组织体系

农发行总行《关于加强法律合规组织体系建设有关问题的通知》下发后,总行行长、党委书记郑晖和副行长、党委副书记刘梅生分别在全国分行行长会议和法律合规工作会议上对完善法律合规组织体系工作作出明确指示,各省级分行认真贯彻落实总行文件和总行行领导讲话精神,积极推进法律合规组织体系建设。2012年2月1日,河南省分行率先成立法律合规处,成为第一家设置独立法律合规部门的省级分     

香港银行业法律合规管理经验与启示

香港银行业规模庞大,金融市场高度开放,经营稳健,即使在2008年金融危机中,香港也无银行倒闭或接受政府救济,且保持盈利稳定,这与香港银行机构较高的法律合规管理水平密不可分,其对农发行法律合规管理工作具有重要启示。一、香港银行业法律合规管理概况(一)国际化背景使香港银行业具备较高水平的法律合规管理。香港是全球第     

推进合规管理应重点抓好的几个问题

合规管理是现代银行风险管理活动的核心要旨,它既是农发行实施有效内部控制的重要基础性工作,也是实现"又好又快"发展的内在要求。通过在基层行组织和参与合规管理年活动的研读思考,结合自身农业政策性金融工作具体实践,笔者深切地感到,应清醒认识农发行合规管理客     

我国政策性银行改革路径探析

随着我国社会主义市场经济建设进程的不断推进,金融体制日益成熟,传统意义下政策性银行的历史性阶段任务也随之完成。当前我国政策性银行面临着法律地位缺失、经营机制不健全、资本充足率低等亟待解决的问题。本文通过对政策性银行发展概况的认识和分析,针对政策性银行改革的必要性,提出政策性银行改革的思路,使其充分发挥政策性银行的职能与作用,以适应经济体制改革的深入与发展。     

合规经营中应规避的法律风险及防范对策

市场经济是法治经济,农发行在业务经营过程中,要适应法治经济,充分利用法律法规武器,树立起依法合规经营的观念和风险意识,规避防范金融风险。一、合规经营中应规避的法律风险     

以合规经营奠定转型发展之基

山西尧都农商行把合规建设提升到立行之本、生存之基、发展之要的高度,按照现代商业银行治理指引的要求,积极探索合规经营的新路径,构建起规范化管理的五大支撑体系合规经营是银行防范风险、永续发展的保证。山西尧都农商行坚持合规与发展并重,着力构建以公司治理、流程银行建设、全面风险管理、责任追究和监督纠正为核心的五大合规支撑体系,为打造百年银行、永葆基业长青奠定覃重基石。     

多措并举 推进合规管理建设

合规经营管理是银行生存与发展的根基,合规管理是现代银行业一项核心的风险管理活动,其重要性随着银行全面风险管理的深入日益显现。加强合规管理,对银行从业人员增强"知规守规"意识、规范从业行为、防控风险和案件、提升制度执行力都具有十分重要的意义。一、加强组织领导,做到合规管理     

基层农发行合规文化建设的路径

<正>基层农发行合规文化建设出发点在于培育"四个责任理念",着眼点在于"三突出",着力点在于"六化"齐抓。合规文化是银行企业文化的一部分,包括精神文化、制度文化和物质文化三个层面。合规文化的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则,同时还应包含合规应从高层做起、合规人人有责、主动合规和合规创造价值四大理念。农发行黑龙江省分行于2012年2月正式成立了法律合规处,二级分行设立了合规管理部门,明确了工作职责和任务,合规管理工作开始有序步入正轨。     

推进合规文化建设

正泉州分行围绕培育"稳健合规"的从业精神,加强制度文化、执行文化、行为文化和风险文化建设,在全行上下牢固树立合规理念,打造"法治农发行",促进了有效发展和风险防范的有机统一,连续19年保持不良贷款零余额,实现"六无"的创建目标。合规管理是所有银行一项核心的风险管理内容,合规经营是现代银行运作和发展普遍奉行的基本原则。根据目前农发行的定义,合规风险,是指农发行在经营活动中因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。近年来,农发行推行全面风险管理,在合规经营理念及实践上有所考虑,仍需要对政策     

对政策性银行商业化改革的思考

2007年初,温家宝在全国第三届金融会议上指出：按照分类指导、＂一行一策＂的原则,推进政策性银行改革。这标志着政策性银行商业化改革已经开始。本文通过对我国政策性银行的发展现状及存在的问题进行分析,提出对政策性银行改革的一些认识。     

我国银行监管的法律研究

银行业存在失灵的情况,所以必须通过一定的手段加以避免、消除,其中一个重要的手段就是银行监管,银行监管是金融监管中的核心。安全、稳健的运行是金融体系良好发展的关键,而银行监管法律体制正是有效监管的保障。     

加强合规风险管理

<正>合规风险管理是农发行全面推进改革和实现可持续健康发展的必然要求。农发行应建立健全合规管理体系,加强合规风险管理,充分发挥合规风险管理在风险防控中的作用。根据《商业银行合规风险管理指引》,合规风险管理是指银行管理部门通过一系列的管理制度以及管理措施的落实,确保银行各个分支机构和从业人员的各项业务行为都符合我国法律法规、监管部门的要求以及内部各项规章制度,有效满足合规性目标,确保自身利益得以实现的整个过程。合规风险管理是银行内部控制的主要目标之一。在     

法律与内控合规部:强内控 促合规 强化法律支撑

<正>2017年法律与内控合规部结合新形势和工作实际确定了"四个着力、三个推进"的工作思路,即着力学习贯彻章程、着力补制度短板、着力做好法律服务和维权、着力加强反洗钱管理,推进管控机制现代化、推进依法从严治行常态化、推进内控管理信息化,重点突出"加强内控管理、促进合规经营、强化法律支撑"三个关键。     

构建基层合规风险管理机制

所谓合规风险,是指银行因未能遵循法律、法规、规则及有关准则和相关监管要求,而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大经营损失或声誉损失的风险.近些年,农发行先后出台了多项改革举措,通过完善管理制度体系,整合信贷制度,编制信贷业务操作手册等方式,使信贷基础管理工作取得了长足的进展.但是,从近几年一些省分行和基层机构发生的经济案件分析来看许多问题依然出在有法不依、有章不循、执行不到位和管理薄弱等方面,再次说明制度再好也需要依靠强有力的管理手段来实现.为此,本文结合基层行信贷业务管理工作,就如何强化信贷风险管理,规避合规风险,进行探讨.