物流银行与新的物流服务

物流银行系通过仓单质押方式向银行融资而形成的资金中心，经营质押贷款业务，即仓单质押融资。当货主（企业）把货物存储在物流公司仓库中后，凭物流公司开具的货物仓储凭证向银行申请贷款，银行根据货物的价值向货主（企业）提供一定比例的贷款，同时由物流公司代理监管货物，其中，物流公司担当中间人和担保人的角色。     

零风险物流投资——物流金融模式

目前,国际上最全面的金融物流规范体系当属北美(美国和加拿大)以及菲律宾等地。以美国为例,其金融物流的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。仓单既可以作为向银行贷款的抵押,也可以在贸易中作为支付手段进行流通。美国的金融物流体系     

关于动产质押的研究（二） 试论提货权利质押

质押是担保物权的主要形式之一,分为权利质押与动产质押两种。按照《物权法》规定,权利质押又分为七大类,其中第三大类是提单质押和仓单质押,属于提货权利质押,前者是针对进口企业的到港货物,后者是针对仓库内的存储货物,     

中小企业物流金融的主要模式与业务流程

融资难是中小企业发展过程中普遍遇到的难题。通过分析大型物流公司向中小企业提供的直接融资、仓单质押和物流授信3种物流金融的运作模式,提出中小企业在选择符合自身的物流金融服务时,应考虑金融服务的时间成本和服务费用。建议中小企业树立现代物流思想,与第三方物流企业建立战略联盟关系,改造升级自身的物流体系,建立与金融机构的长期合作机制和长远利益关系。     

动产质押融资的三方视角

近年来,物流金融业务发展迅速,这种以仓单(舱单)作为物权凭证的贷款方式成为中小物流企业融资的又一崭新途径。然而,随着业务模式的不断创新和业务范围的急剧扩张,其中的风险因素也日益显现,案件频发,业内哗然,一些物流企业甚至打算缩减业务甚至退出这一领域,我们不禁要问,仓单质押融资模式怎么了?还能发展下去吗?出质人、质权人、监管人三方该如何在目前的乱局中找到各自正确的方向?本次话题,我们邀请三位嘉宾,他们根据自身所处的位置和立场,阐述自己的观点,共话物流金融的今天与明天。     

仓单质押贷款风险管理研究

仓单质押贷款是一项新兴的物流服务，是传统储运向现代物流发展的一个延伸业务，同时，它也被看成是种金融产品。通过仓储企业作为第三方担保人，有效地规避了金融风险，可以在相当长一段时间里，解决我国目前信用体系不健全的问题。因此，近年来这项业务受到了生产企业、物流企业、银行的广泛关注。     

仓单质押贷款风险险管理研究

仓单质押贷款是一项新兴的物流服务,是传统储运向现代物流发展的一个延伸业务,同时,它也被看成是一种金融产品.通过仓储企业作为第三方担保人,有效地规避了金融风险,可以在相当长一段时间里,解决我国目前信用体系不健全的问题.因此,近年来这项业务受到了生产企业、物流企业、银行的广泛关注.     

动产监管业务的风险及防控初探

企业在生产经营过程中向银行贷款，可以采用法人或自然人信用担保形式，亦可采用不动产，以建筑物、土地使用权或机器设备等作为抵押来取得资金。而供应链金融业务打破固定资产抵押贷款的传统思维，创新引用处于流通领域中的动产来质押融资。物流融资业务是一种在国外首先出现的新型的融资服务，是属于金融新工具的一种，是银行授信贷款业务的扩张和延伸，物流融资业务是银行与物流公司共同合作，为拥有在库、在途货物所有权的企业提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资授信服务。     

博客评论

其实质押在市场经济中普遍存在，你买房贷款不就得质押房产证等契约吗？仓储企业中的仓单质押是企业融资的一种手段，仓储企业与之合作其实也是一种市场行为、目前，仓单及动产融资业务是很多银行为企业，尤其是纯贸易型企业推出的短期贸易融资产品之一该业务是以动产和货权质押为核心，以产业链为依托，以票据业务为平台的新的贸易融资组合模式，很好地解决了中小企业融资难的问题，也为银行和仓储企业带来很大的新的业务发展空间。所以我觉得，今后我国金融业将会有一个与国际接轨的大发展，在这个趋势下，仓储企业开展仓单质押业务很正常，不能说有风险就不涉足了，人吃饭还会噎着呢，难道会因噎废食吗？     

标准化是一剂管控风险的灵丹妙药

应该说飞腾物流做质押监管的最主要条件——银行的认可及客户的储备都具备了,剩下的问题就是飞腾物流内部的运营团队培训和管理系统的针对性完善了。江川对仓单质押业务的风险考虑得比较充分,这是有必要的,但其前景更值得期待。1、仓单质押业务是物流公司的金名片。一个物流公司需要具备良好的信誉、雄厚的资金实力和较好的成长性才可能被银行认可并取得仓单质押业务授权。     

仓储业增值服务--仓单质押管理

关于仓单质押 仓单是在仓库收到存货人要存放的货物以后,向存货人开具的说明存货情况的存单.由于这种存单不单纯是证明性的,除此之外还具备特殊的功能和其它一些重要的作用,所以它便升格为"有价证券"的地位.     

仓单质押贷款风险判断指标探析

中国银行业对企业融资采用的方式主要为银行承兑汇票、贷款、银行额度内授信等方式,已远远不能满足需要。银行遇到了资金发贷不畅和如何规避风险的问题,正在积极探索和寻找具有变现快而风险低的产品。另一方面,商家、厂家的产品库存占用了其大量的资金,如何盘活这部分资金,提高资金的利用率,加快资金周转速度也是每个商家、厂家都在思考和探索的课题。 仓单质押是传统储运向现代物流发展的一个延伸业务,同时,它也被看成是一种金融产品。仓单质押比较适应我国目前企业融资难、银行放贷难的市场现状,能够较好地解决银行和企业之间的矛盾。它通过仓储企业作为第三方担保人,有效地规避     

聚焦质押监管10大风险

动产质押业务近几年的发展,可谓是如火如荼,大批物流企业趋之若鹜,但不容置疑,动产质押属于高风险的业务,各种隐忧始终相伴,稍有不慎就有可能损失惨重。2012年,动产质押融资监管业务在这一年遭遇了自该业务产生以来的最大打击,由于重复质押、虚假仓单的泛滥,钢贸行业的信贷危机在长三角集中爆发,引发了一股钢贸老板跑路潮,在中物联评出的十件大事中,第十件大     

市场需求拉动无限商机

本栏目就“仓单质押”这个话题编发了四篇文章,力图从不同侧面对其运作及相关理论做一立体推介。 我们经常讲,理论是实践的路标。而在“仓单质押”不断创新的运作之中,理论却明显滞后。在国内的物流论坛上,部门讲设想,专家说理论,企业谈自我,物流理论与物流实践的两张皮现象屡见不鲜。让实践多一些创新,让理论言之有物,让二者之间能够无缝链接,则是本刊的初衷,亦是中国物流界的幸事。 通过“仓单质押”短短几年在创新中的不断拓展,读者难道不能明显感觉到传统仓储业的锐意变革与有力崛起么?而恰恰是这种变革与崛起,才使得仓储业为金融界和企业界之间构筑起坚实的合作平台,把动产质押融资演绎得有声有色。     

浅析物流金融的运行方式及风险

<正>1.物流金融的概念物流金融是金融行业与物流行业的有机结合,两者相互作用而产生的一种新型业务,金融行业充当物流行业的支持行业。物流金融中的金融行业多指商业银行和保险公司,商业银行为物流行业提供资金支持和办理结算业务,保险公司为其整个运行性过程提供担保。在时代迅速发展的大背景下,人们对生活质量享受型的要求不断提高,网购也成为快时代中一种新的潮流,这便使得物流行业得以迅猛发展。2.物流金融的运行方式物流金融实质上就是物流行业与金融行业发展到一定时期,两者相互作用产生的一种顺应时代发展的新兴业务,     

金融物流在国际结算中的运作模式研究

提出了金融物流的概念,简要分析了金融物流产生的背景,结合国际结算与物流理论,初步探讨了金融物流模式在国际结算中的运作模式。研究结果表明,金融物流模式在国际结算中的应用,能为进出口商提供融资支持,有效降低风险     

物流公司物流金融风险分析与风险控制

<正>1.物流金融的概念物流金融就是物流企业使其传统优势得到充分发挥,简单理解就是业务相关方基于专业化物流服务,创新性地提出有关于物流的金融服务,其中的内容具体包括现代担保和资金结算等,就是充分整合了物流、资金流以及信息流的一种业务模式。而就融资企业来看,因为有物流企业助力,也能够使其面临的融资困境得到有效解决;作为金融机构来说,贷款业务量会进一步增长,并且,在物流企业专业优势之下,     

供应链金融实践路径

<正>仓库调节流通领域中物资的时间与空间错配,隐含货物实证交付的功能,是当前供应链金融业务较可靠的适应场景。主要的标的资产是存货或现货,有较大的市场需求,质押和贸易两种实现途径上各有其利弊,同时考虑到业内对仓库（货物监管方）从事交易行为的担心,本文认为有较强公信力的第三方平台模式或是未来供应链发展的大趋势,在此基础上,提高标准化程度,进而可发展为现货交易所的电子仓单模式,其中数字化则是基本保证。金融机构的信贷审核,主要依托对客户历史经营情况与资质的审核,而供应链金融是整个产业链经营活动中资源整合,风险防控的重点更多的是过程管理,故银行等金融机构主导的供应链金融模式已渐行渐远。又因为涵盖标的资产丰富,     

如何把控物流监管业务风险的第一道关口

物流监管业务,是指银行向企业提供金融授信服务,同时以该企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证作为质押或抵押担保,并委托监管人（一般为物流公司,下同）在物流环节（包括但不限于仓储、货代、运输以及加工等）对质押物或抵押物（以下统称监管物）实施监督与管理的物流延伸服务。客户是指物流监管业务中负有质押物或抵押物交付义务的一方当事人,即质押人或抵押人。从风险把控的角度上讲,物流监管业务风险的第一道关口其实就是客户的信用风险。     

第三方物流企业存货质押融资服务定价模型

在阐述有关存货质押融资的融资模式、风险管理及服务定价方面研究成果的基础上,提出物流金融业务中的研究重点,即存货质押融资业务,第三方物流企业向生产企业收取合理的服务费用。基于企业采用存货质押融资的依据是融资后企业利润的增加额大于企业融资的成本,建立了第三方物流企业存货质押融资服务的定价模型,通过实例分析,得出服务价格的区间范围。