构建“三位一体”案防机制

在市场经济条件下，构建起规范、监督、追究“三位一体”的案件防范新机制，才能防范经济案件，促进业务工作的健康发展。一、规范员工从业行为一是教育引导。把职业道德教育、遵纪守法教育、廉洁勤业教育作为经常性工作来抓，注重抓取本单位的典型，用员工身边具体行为引导、影响和教育身边的人，增强教育效果。在干部家属中开展争当“廉内助”活动，对评选出“廉内助”典型进行大张旗鼓地表彰奖励，并及时总结有关事迹材料，掀起一个“比、学、赶、超”的热潮。二是制度约束。重视制度建设，逐步完善一系列规章制度和管理办法，对于规范员…     

案防内控:筑牢发展的生命线

改革十年来,全国农信社从组织架构、制度建设、内控检查执行力、案防与内控文化等方面入手,构建卓有成效的内控与案防机制,为各项经营管理工作的稳健发展提供了保障案件高发,是影响农村信用社健康发展的重要因素。因此,如何加强内控建设,构建案件防范的长效机制,一直是农信社认真研究的重大课题。     

以人为本构建农信社案防机制——对辽宁省丹东市农村信用社案件的剖析

辽宁省丹东市辖内农村信用社现有机构总数267个,其中法人机构80个,非法人机构187个,员工总数2456人。1997年以来,丹东市农村信用社共发生大小案件17起,从案件类型分析,员工自身伪造假存单诈骗贷款5起;贷户提供假承兑汇票诈骗贷款2起;员工利用职权挪用和贪污库款4起;员工吸储、收贷不入账4起;内外勾结重复抵押骗取贷款1起;内部职工持枪杀人1起。这些案件在社会上造成了不良影响,严重败坏了农信社的声誉,给国家和集体财产造成了较大损失。一、农信社案件高发的深层次原因(一)从业人员素质偏低。其一,思想政治防线相对薄弱,党团组织没有发挥应…     

落实风险防范责任制之我见

近几年来,农村信用社按照合作制原则进行了规范,各项业务有了长足发展,资金规模不断扩大,整体实力不断增强,支农服务进一步改善,从整体上提高了社会知名度,农村信用社在农村经济中发挥着越来越重要的作用。但是我们也应看到,农村信用社由于管理体制不顺,经营机制不活;队伍整体素质较低,内部管理薄弱;历史包袱沉重,信贷资产质量差,亏损严重等问题,还存在着较高的风险。如何落实风险防范责任制,有效地化解农村信用社的金融风险,已成为亟待解决的重要问题,笔者认为应从以下几个方面抓起。一、理清思路,摆正位置,防范风险农…     

全方位构筑农信社内控防线

近几年来,农村信用社分别从内部组 织结构、存贷款业务、会计和柜台 业务、安全保卫等方面建立了一系列适应业务发展需要的内控制度,取得了一定成绩。但由于受管理体制的困扰、人员素质的制约和凭既有的管理经验的束     

打好案防组合拳

近年来,江苏沭阳农商行始终把案件防控作为重中之重,及时调整思路,全面实施精细化管理,走出了一条符合自身实际的案件防控新路子,连续多年实现零案件。针对点多面广、经营管理链条长、员工素质参差不齐的实际,近年来,沭阳农商行始终坚持标本兼治、重在治本的原则,紧紧抓住制度、执行、监督三大环节,以消除风险盲区为案件防控的突破口,构筑牢不可破、真正具有内部控制力的案件防控屏障,通过一系列组合拳的施展,在推动各项业务又好又快发展的同时,有效防范了金融案件的发生。     

对基层社案件高发现象的剖析

近年来，农村信用社伴随金融体制改革的深入，其经营管理得到了完善和规范，各项业务稳健发展，为支持农村经济发展发挥了主导作用。但由于自身体制、管理、素质等诸多因素的影响，农村信用社案件高发现象仍未得到有效遏制。因此，有效防范农信社案件，遏制案件高发势头，是确保农村合作金融安全运行和社会稳定发展的重点和当务之急。一、农村信用社案件高发的特点首先，案件主体呈现三个特点：一是年纪低龄化。二是文化素质低。三是生活奢侈化。其次，案发过程呈现为“四性”特点：一是业务性。即作案人员均以业务过程为载体。以某市农信社…     

构筑案防屏障 护航稳健发展

银行作为经营货币的高风险行业,案件防控事关生存与发展大计。特别是在当前复杂的经济、金融环境下,银行业金融机构的安全经营、稳健发展面临着一系列不确定因素的威胁,更应该高度重视案件防控工作。农村中小金融机构在内部控制机制、案件防控机制建设方面仍然存在诸多隐患。因此,在新形势下如何有效防控案件风险,从根本上消解案件风险隐患,成为农村中小金融机构及监管部门需共同努力破解的课题。     

推动案防网格化管理的实践与思考

习近平总书记指出:"安全是发展的前提,发展是安全的保障".近年来,农发行湖南省分行认真贯彻总行党委推进"八项改革"决策部署,持续深化内控合规体制改革落地,认真开展案件风险排查,加大依法合规处置力度,为全面打赢防范化解重大风险攻坚战提供有力支撑.随着中央不断加大金融领域反腐力度和监管部门强监管、严监管常态化,案件防控面临...     

构筑“三道”防线 强化内控管理

农村信用社如何加强内控制度建设,建立一个高效、全面、及时、独立监督制约机制,强化内控管理,是迫切需要研究的问题,本文就建立信用社委派会计制、县级联社稽核监察制、市办稽查特派员制三个不同层次内控防范体系方面进行探讨。第一道防线:建立以信用社自控为基础的委派会计制度从目前情况看,信用社经常出现会计信息失真和违规违纪问题,造成信用社的上级管理部门经营决策偏差,给信用社带来经济损失。究其原因:一是由于信用社在经营管理上有相当大的自主权,会计在实际工作中很难搞好监控。二是由于会计人员的人事、工资和福利待遇都由信用社…     

畅通案防信息报告渠道发挥归口部门协同联动机制作用

近年来,农发行甘肃省分行坚决贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署,认真落实总行、监管部门的工作要求,深入推进内控合规和案防体系建设, 将案件防控作为防范化解重大风险的重要工作常抓不懈,特别是认真落实省分行"一把手"带头讲案防、抓案防工作要求,凝聚起全行干部员工"案防无小事""案防人人有责"的思想共识.     

下大力 出实招 有效开展案防工作

农发行内蒙古自治区分行2009年连续发生3起案件,查处了包括往年发案案件共6起。对此,自治区分行党委深刻反思,全面剖析,在2010年下大力,出实招,狠抓案件防控工作,收到明显效果,全年全行无案件发生,信访举报数量也大幅下降。一、签订案件防控责任状,实行一案否决2010年初,内蒙古自治区分行党委专门召开党风廉政建设和案件防控专题     

案防工作“标本兼治”的策略

银行作为经营货币的高风险行业,案件访控事关生存与发展。特别是在当前复杂的经济、金融环境下,银行业金融机构新一轮发案期特征明显,农信社案防形势尤甚。如何有效防控案件,从根本消解发案隐患,成为农信系统及监管部门努力破解的难题。推进案防工作的治标之策所谓治标之策,是缘引标本兼治这个中医名词,意思是消除表面的病征,亦即案件防控中的直观问题。这是规范管理、规范操作的必由之路。只有夯实案防基础,尔后才能堵截、挖掘深层次问题,由表及里,触及根本,达到标本兼治。而要消除直观问题,就必须做到四个强化,这是案防基础的基础。     

促进开放体系下的合作金融监管与时俱进

一、正视开放体系下的合作金融监管对象的缺陷 一是产生基础的行政化与先天不足的后遗症。我国农村信用社普遍存在着股本金不实、资本充足率极低、资产质量差、管理水平低、收益性较低、流动性不高、潜伏风险大等问题,均与其产生的行政化基础有关,对以后的农村信用社的运行产生极大的影响力和破坏性。 二是运行过程的外部性及后天失调的征候。我国农村信用社自其产生以来,基本上没有真正地独立自主运行,在原有体制下一直影响着农村信用社在不同历史阶段的运行。特别是在重大的     

深入推进惩防体系建设探索案件防控有效途径

近年来,农发行广西区分行在积极推进改革发展的同时,坚持从严治行、从严管理以加强思想教育提升职业素养,以完善制度流程约束职业行为,以完善工作机制层层落实责任,深入推进惩防体系建设,不断增强案件防控工作的主动性、前瞻性和有效性.     

构筑多层屏障防控案件发生

农发行总行近期通过视频会通报了2011年查结的多起典型案件.所发案件,发人深省,教训深刻,警示铭刻.各支行作为银行最基层机构,案件防控形势愈加复杂和严峻,必须把案件防控工作始终放在内部管理的重要位置,通过构筑多道防控屏障,遏止和防控案件的发生.     

加强监督管理 改进支农服务 促进农村信用社在改革中稳定健康发展——张功平同志在全国合作金融监管工作会议上的讲话

这次会议的主要任务是：学习贯彻全国银行、证券、保险工作会议和银监会2004年工作会议精神，在认真总结2003年农村信用社各项工作的基础上，遵照银监法的规范要求，研究部署2004年农村信用社依法监管、深化改革、防范和化解金融风险、改进支农服务等各项工作。会议将重点讨论