美国金融监管改革法案及其影响

2008年爆发了起源于美国的金融危机后,人们更加关注自由市场、政府监管以及二者之间的消长关系,经过多次讨论和各方博弈后,旨在有效防范系统性金融风险和提供消费者金融保护的2010年版金融监管改革法案于7月份正式出台。本文主要采用归纳和总结的方法,阐述了美国2010年金融监管改革法案出台的背景、目的、内容,并浅要分析了该法案对美国金融行业可能带来的影响     

美国金融监管改革法案及其影响

2008年爆发了起源于美国的金融危机后，人们更加关注自由市场、政府监管以及二者之间的消长关系．经过多次讨论和各方博弈后．旨在有效防范系统性金融风险和提供消费者金融保护的2010年版金融监管改革法案于7月份正式出台。本文主要采用归纳和总结的方法，阐述了美国2010年金融监管改革法案出台的背景、目的、内容，并浅要分析了该法案对美国金融行业可能带来的影响     

后金融危机时代美国投资者保护新策略透析

2010年7月16日美国参议院通过了2010年华尔街改革和消费者保护法案(Dodd-Frank Wall Street Reformand Consumer Protection Act(2010))(以下简称Dodd-Frank法案),敲定了2008年次贷危机后的美国金融监管改革方向。其中对于金融投资者保护的提升不仅影响全球投资者的切身利益,对上市公司、证券业从业人员、证券中介机构以及金融监管者都将是新的权利义务配置框架的展开。本文从对投资者的直接保护、金融监管机构扩权明责,金融经营者的严格责任等方面来具体分析Dodd-Frank法案中的改革亮点及意义,以期把握后金融危机时代的投资者保护的新策略。     

浅议美国监管体制改革之路

美国是一个发达国家,其在金融各方面都有显著的优势,拥有完整的金融监管体系,在金融创新以及金融市场上都比较的发达,已经成为发展中国家争先学习的榜样。美国的制度与监管方式都有其特点,特别是受到各国经济组织的推崇,使其在金融监管、金融市场上占有不败之地,发展中国家的金融监管体系建设也是充分效仿了美国的监管方式与制度。从其发展历程看,美国金融监管体制经历了几个阶段:《现代金融监管构架改革蓝图》法案的制定出台、《金融监管改革框架》搭建、《金融监管改革:新基础》白皮书的公布(FRR),最后在2010年7月21日《金融监管改革法案》通过,那么本文将以上述四项方案为线索对美国监管改革体制作出梳理,并对美联储在改革中地位的转变分析。     

制衡之道

<正>7月21日,美国总统奥巴马签署了大萧条以来最严厉的金融改革法案——《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法》,使之正式成为法律。历时两年的美国金融监管改革立法终于完成。     

美国金融监管改革对中国银行业监管的启示

全球爆发的金融危机引发了人们对金融监管的思考,美国率先完成了金融监管改革立法的长跑,推出了《多德-弗兰克法案》,可以说这是美国对此次金融危机最深刻的思考。此次改革将会对美国和全球产生深远的影响,我国应当借鉴美国的金融改革,尽快完善我国的金融市场,争取国内金融改革的顺利完成。     

图览

经历一年多的艰难立法，7月15日，美国参议院以60票赞成、39票反对批准了大萧条时期以来最严厉的金融监管体系整改法案。法案几乎触及了美国金融公司的方方面面，高管薪酬、风险交易、衍生品、消费信贷，乃至借记卡业务都设定了新的规则。     

美国金融监管发展趋势及对我国金融监管的启示

2010年7月21日美国总统奥巴马签署了金融监管改革法案,本法案被认为是有史以来最严格的监管。作为国际金融中心的美国,改革对于其本身乃至全球金融业带来的影响值得关注和研究,本文从美国金融监管的变迁     

后金融危机时代对美国金融监管改革的分析与思考

2010年7月21日,美国总统奥巴马正式签署金融监管改革法案。本文对当年美国金融监管改革进行了系统的陈述和分析,整理了金融监管改革的过程,重要措施,做出了一些评价,最后分析了新法案带来的国际金融监管改革趋势给我国金融监管带来的启示。     

美国金融监管法案内容及对中国启示

此次美国金融监管改革法案内容庞杂，条款众多，我主要择其重点进行分析。
　　首先，防范系统性风险。历来各国金融监管法案对此均不曾涉及，美国作为法律第一次正式提出，并给出了很详尽的规定。
　　决定建立金融稳定监察委员会。该委员会委员包括财政部长、美联储主席及七家金融监管机构的高级官员，主要职责是找出威胁金融体系稳定的因素和监管上的漏洞，向各监管机构提出调整建议。比如，当委员会认为一些金融企业太大或太复杂而有可能威胁金融稳定时，就会向美联储提出建议，对这些企业实施更严厉的监管；经委员会同意后，美联储可要求贷款机构提高资本金，限制金融企业的合并和收购等扩张活动，并有权拆分那些被视为对金融市场稳定存在威胁的企业。     

The Impact of Regulation on the Strategy and Structure of Building Societies

A new Building Societies Act was passed in July 1986, radically changing the regulatory framework governing societies which had remained in force since 1962. The provisions of the Act allow societies to move into areas of activity from which they have previously been prohibited. At the same time that legislation was being passed specifically relating to building societies, the whole of the personal financial services market was experiencing what is generally seen as a revolution. Hence societies find themselves at a development crossroads at a time of great uncertainty. Although there has been much informed and some speculative comment, there has hitherto been little attempt at quantifying the likely future directions that building societies will take. This article seeks to remedy this situation by drawing upon the results of two surveys in which senior building society executives and their counterparts in other financial institutions were invited to give their views on the trends in personal financial services provision over the next five years.     

论金融监管的法制化

本文通过对我国金融监管实践出现的问题进行法律分析 ,着重从明确金融监管法律体系的目标 ,重构金融监管组织体系 ,规范法规体系 ,提高监管人员素质等方面提出加强金融监管的法律对策。     

萨班斯法案的经济后果分析

二十一世纪初美国爆发了一系列上市公司的财务丑闻,美国随后通过了萨班斯法案,以加强对上市公司的监管。萨班斯法案对美国乃至世界资本市场造成了一系列深远的影响,本文从多个层面分析萨班斯法案的经济后果以及我国内部控制现状,提出完善我国上市公司内部控制规范实施的政策建议。     

制度变迁视域下的农村义务教育财政监督研究

国家对农村义务教育的财政投入,有力推动了农村地区义务教育事业的快速发展。而如何对农村义务教育财政进行有效的监督,以保证有限的资源发挥出最大的效益,是当前亟待解决的问题。从制度变迁的视角,对义务教育财政监督体制的发展历史做了回顾。农村义务教育财政监督方面还存在一些问题,如义务教育财政监督机制不健全,义务教育财政监督存在滞后性和被动性,义务教育财政监督的方式单一以及对违法违纪制裁无力,因此,应对义务教育财政进行全程监督,引导公众舆论监督农村义务教育财政,义务教育内部财政监督主体也应成为被监督的对象,完善对义务教育财政违法的惩罚机制。     

金融机构的内在脆弱性分析

本文认为,信息不对称所导致的储户信心以及金融机构资产选择中的内在问题使得金融中介机构具有内在脆弱性或不稳定性,从而使得金融风险不断产生和积累,并最终可能引发金融危机。增强金融机构的稳定性是金融监管的核心,而通过监管增强金融机构的稳定性,可从五个方面入手,即建立金融机构经营的安全网,尽量减少道德困境,加强金融监管以限制银行承担过度的风险,强化信息披露标准以增强金融机构经营的透明性以及开展金融监管的国际性合作。     

金融电子化对我国金融监管的挑战与思考

我国金融电子化在经历了后台电子化、前台电子化之后,目前已进入了以网络开发为标志的技术集成化应用阶段。随着商业银行综合业务处理、资金汇兑、银行卡等电子应用系统的建立,金融业的面貌为之一新。但是,人们在享受了金融电子化带来的金融效率的同时,又面临了一个全新的金融监管课题,即如何处理新的金融活动方式与陈旧的金融监管模式的摩擦与冲突。在这一背景下,我国金融监管面临的问题与挑战,促使中央银行必须采取相应对策。     

Banking regulation in the European union: Some issues and concerns

Banking regulation and supervision in the EU today has to be conducted in accordance with the Single Market legislation promulgated by the European Commission. The creation of a European Single Market in financial services, which was provided for in the Treaty of Rome of 1957 and in the Single European Act of July 1987 which revised it, was originally planned for completion by the end of 1992, although the final pieces of the jigsaw were not in place until the beginning of 1996. This article explains what the European Single Market in financial services represents, the rationale for it, and the measures, including the use of legally binding Directives, adopted to deliver it on the banking front. It concludes with a discussion and analysis of some of the issues and concerns which implementation of the Single Market program for banking services has given rise to, with special emphasis being placed on the evolution of minimum capital standards for banks.     

中国金融控股公司问题浅析

作者针对中国金融控股公司现状、组建金融控股公司的模式选择、设立金融控股公司面临的风险及金融控股公司监管的策略提出了建议并作了探讨。     

美国会计信息披露监管的变化及对我国的借鉴

2001年,美国爆发了安然等一系列大公司的财务舞弊案件,促使其重新考虑会计信息披露监管体系方面的问题。围绕美国会计信息披露监管体系的变化,在借鉴该体系变化优越性的基础上,结合我国的具体情况,需要构建我国新型会计信息披露监管模式。