现代金融犯罪:特点、根源与防治对策

金融犯罪是指以谋取一定的非法经济利益或避免损失为目的，在金融及其相关活动中实施的侵害国家金融关系和金融秩序，触犯刑律，依法应受刑罚处罚的行为。从不同的角度，依据不同的标准，可以对金融犯罪作不同的分类。在金融高速发展的今天，金融犯罪作为一种类型的犯罪现象，也明显地呈现出一些基本的趋势和特点。为确保金融安全和国家、金融机构及广大存款人、投资的合法权益不受侵害，必须高度重视对金融犯罪的研究、惩治与防范。     

反洗钱机制中的金融防范

世界各国和国际社会的反洗钱实践表明，虽然洗钱活动有向其他领域转移的趋势，但目前仍以金融领域为主。现代金融体系依然是洗钱的主要渠道。国外学甚至断言，利用金融系统是洗钱犯罪的本质。     

论我国涉外金融犯罪的特点及防控对策

在我国现代化建设过程中，与国外交流日益频繁，涉外金融犯罪日益严重，对我国国民经济的可持续发展造成非常不利的影响。因此，本文首先分析涉外金融犯罪的特点，接着针对存在的问题提出相应的解决措施。     

黑客兴风作浪，警方疲于奔命——网络防盗门亟需加强

拍卖网站上的欺诈案件层出不穷，网络色情、毒品交易、金融犯罪泛滥成灾，网络犯罪将是未来十年国际间最严重的犯罪。建立安全网络，刻不容缓。     

五大缺失导致金融职业犯罪增象

最近一个时期，银行大案要案不断发生，下至储蓄柜员、基层网点负责人，上至分行、甚至总行行长，都因违法乱纪导致金融犯罪，造成国家重大经济损失和社会恶劣影响。笔者经分析认为，是金融机构存在“五大缺失”催生了这些金融职业犯罪。     

关于金融机构存在的问题浅析

近年来，一些基层金融机构由于受利益驱使，加之内部控制不严、法制观念淡薄，利用计算机金融犯罪和在会计上造假的问题日趋增多，严重影响正常的金融经济秩序和国民经济的健康发展。遏制和防范这类问题，已成为亟待解决的一个重要课题。     

中小企业如何切实防范金融犯罪的侵袭

金融是现代经济的核心。金融本身的离风险性质以及对经济和社会发展的巨大影响，决定了金融犯罪必然日益花样翻新，表现出新的特点与发展趋势。这应当引起作为市场经济主体的广大中小企业的高度关注。     

经济全球化视野中的洗钱犯罪研究

随着经济全球化的发展，国际洗钱犯罪也活动日趋猖獗，尤其是利用金融系统进行洗钱，已成为现代洗钱活动的突出特征。我国在加入WTO的宏观背景下，一向封闭的金融体制必将对全球开放，因而也不可避免地面临国际犯罪分子利用金融机构跨境洗钱活动的冲击。要应付无边界的国际“洗钱”组织的挑战，唯有健全、完善金融体制和法律体系。     

防范金融风险开创金融审计工作新局面

随着我国市场经济的不断深入，国有银行商业化、股份制改革进程的加快以及金融混业经营的发展，金融安全问题日益突出。在金融犯罪手段日益隐蔽，金融犯罪数额、查处难度不断增大的今天，如何防范金融风险、提高金融审计质量应引起我们深刻的思考。     

谈反洗钱金融审计

随着我国市场经济的发展和对外交流的扩大 ,金融犯罪问题也在不断的增加。而洗钱则是近年来我国金融领域内犯罪手段中比较突出的一种。所谓“洗钱”是指利用金融系统进行支付 ,将资金从一个账户转移到另一个账户、隐瞒金钱的来源以及收益的所有人 ,通过安全储存设施对于银行支票提供保管等活动。“洗钱犯罪”是指隐瞒或掩盖自己或他人从贩毒、欺诈、贪污、挪用、侵吞等严重犯罪活动中获得的非法钱财的性质、来源、地点和所有权等的行为。此外 ,将合法资金洗成黑钱以用于非法目的和用途 (如将银行贷款通过洗钱用于走私 )、把一种合法的资金洗…     

金融系统如何预防职务犯罪

近年来，金融违法犯罪、尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击金融违法犯罪活动、切实加强金融系统预防职务犯罪工作，已成为金融系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要课题。现就如何预防金融系统职务犯罪问题谈些认识。     

中国反洗钱：银行唱“主角”

洗钱犯罪是一种国际性的犯罪活动。它起始于上世纪20年代，到80年代，随着国际贩毒、走私、军火交易的猖獗，洗钱犯罪也日益猖獗。据国际货币基金组织的专家估计，每年国际上洗钱的数额至少在5000亿美元以上，相当于全世界国内生产总值的2％-5％。洗钱犯罪又是一项专业化的犯罪其参与大多为令融专家、职业会计师及律师等，他们精通金融业务，熟悉法律、贸易和企业运营知识，洗钱手段各种各样，没有固定模式。但从逻辑上看，一个典型而完整的洗钱过程，一般包括放置、分离、整台三个阶段。即犯罪分子首先将犯罪收益投入金融等清洗系统     

金融政策的科学制定系统

金融政策的科学制定系统张晋林金融政策科学研究的首要问题是金融政策的制定系统。任何一项科学的经济政策的制定和实施，都是以规范而科学的政策制定系统为前提的。一、建立科学的金融政策制定系统以系统分析理论为基础建立的金融政策的科学制定系统，对金融政策的制定具...     

互联网金融犯罪案件适用疑难案件研究

随着科技的进步,互联网信息技术高速发展,金融业务纷纷走入互联网平台,互联网金融业务呈现飞速增长,第三方支付与银行、信托、保险、证券等传统金融机构及其金融业务之间的新一轮渗透融合已步入快车道。互联网金融作为新兴产业,在给金融业注入新鲜血液的同时也产生了诸多风险,该领域中的违法犯罪行为已严重影响了我国现阶段金融管理秩序的健康稳定发展。涉及互联网的相关违法犯罪行为也日益增多,相关新型互联网金融犯罪也开始涌现,且愈演愈烈。本文拟从当前互联网金融犯罪类型、特点进行分析,对互联网金融犯罪的表现形式进行研究,进而分析互联网金融犯罪案件适用法律的相关问题,并提出相关问题的完善建议,期待对解决实践中的互联网金融犯罪提供些参考。     

金融电子化与金融安全区的创建

金融是现代经济的核心，也是国民经济发展的命脉。在信息技术的应用已渗透到金融领域各个环节的今天，我们可以认为：金融电子化是国民经济信息化的基础，金融电子化的建设有力地促进着整个国民经济的健康稳定发展。与此同时，金融电子化系统的安全，不仅直接关系到金融机构的生存和经营竞争的成败，也与国民经济健康发展息息相关。因此，金融电子化系统的安全就成了金融系统的生命线，是防范与化解金融风险的主要领域之一，是创建金融安全区的必要保证。 一、金融电子化与金融安全区的关系 随着计算机及网络通信技术的飞速发展，信息…     

论金融可持续发展系统的基本特征

金融可持续发展是一种新的金融发展思想和发展战略，其目标在于保证金融业持久的发展能力和永续的发展状态。本文拟就金融可持续发展系统的基本特征作一探讨，以利于更好地、提金融可持续发展系统的质的规定性，为制定金融可持续发展战略奠定理论基础。一、金融可持续发展系组是一个多层次，多变量组成的复合系统。根据系统学拓扑结构的理论，我们可把金融可持续发展系统分成量性发展和质性发展这两个彼此不同却又相互交织的构成要素。所谓全融量性发展，是指金融业在数量方面的增长和规模上的扩大；所谓金融质性发展，是指金融业在质的方面…     

金融审计信息系统建设研究

一、金融审计信息系统的定义 金融审计信息系统是面向金融审计人员，利用计算机硬件、软件和网络通讯设备，对金融数据进行全面采集和加工，持续提供金融审计信息服务的集成化人机系统，主要由金融审计人员、安全的通讯网络、金融审计数据平台和金融审计应用系统共同组成的。     

警惕！金融犯罪

警惕！金融犯罪文泽近年来，随着市场经济发展，金融系统犯罪现象日趋严重，国家有关部门的统计表明，在贪污、受贿、挪用公款等经济犯罪上，金融系统居其它行业之首，涉及百万、千万元的要案大案层出不迭。金融界频频示警，使金融界的声誉受到严重损害，一场轰轰热热的反...     

挪用社保判死刑

张原清以“山西金融犯罪第一案”打破了山西金融案犯的判决记录。     

中国农村合作金融创新战略研究

近年，中国农村合作金融有所发展，呈现3个趋势特征：承贷主体规模化，小额信贷产品自主循环化，金融创新风险最小化。农村合作金融重构、创新、协调发展，是未来中国捉村金融改革的方向。应从系统发展的视角，探索中国农村金融的创新战略。