案件治理重在建立完善五项机制

随着银行业案件专项治理工作的不断深入，农信社的陈案被充分暴露。从河北省农信社发生的各类案件看，案件形成主要是由于内控制度不健全、不落实，以及经营管理机制落后等原因造成的。基于此，农信社案件专项治理应重点督促与指导农信社建立和完善五项机制。     

银监会要求：采取更加切实有效措施确保实现案件专项治理工作目标

6月15日，银监会在京召开全国农村合作金融机构案件形势通报（电视电话）会议。银监会主席刘明康批示强调，要采取更加切实有效措施，确保实现案件专项治理工作目标。银监会副主席蒋定之出席会议并讲话。     

预防和控制农信社案件“三个要点”

明确着眼点。也就是要明确案件防范的切入点。除对所有重要岗位、重要工作环节全面强化防控外,还要根据近年来发案涉及信贷领域较为广泛的特点,进行重点防控。一是突出对连续多年各项经济指标完成好的单位实施检查,重点防控;二是对当年发放贷款额度大的单位实施检查,重点防控;三是对当年放款总额波动幅度较大的单位实施检查,重点防控;四是对当年放款单笔大额过于集中的单位实施检     

防范信用社经济案件应做好“五抓”

一、抓内部控制的落实。从近年来农村信用社系统发生的经济案件看，主要发生在会计、出纳、结算、储蓄、信贷部门。因此，对储蓄、会计、出纳、结算和重要空白凭证的管理要严格操作规程，强化岗位制约，坚决杜绝一人多岗的现象。对人员不足网点，要按照机构管理的要求予以充实和撤并，严格执行营业临柜的各项制度，坚持证、章、押和钱账分管原则，做到双人复核、双人管库，账务日清月结，内外账定期核对，逐步完善各项业务事前、事中、事后的监督检查制度，使业务流程的各个环节处于慎密的监控之下。对贷款的发放必须严格执行贷款“三查”制…     

吉林：案件治理一年初见成效

2005年10月,吉林省农信社自查自纠、案件专项治理工作拉开了序幕。2006年1月全省掀起了“问责风暴”,查处问题“三批一随时”,掀起自查自纠、案件专项治理的高潮。省联社6月12日召开市、县一把手会议,通报督查情况,提出深入开展自查自纠的具体要求,强力推进案件专项治理向纵深发展。7月10日至10月20日,全省组织104人、历时102天、检查100家信用社。2006年11月10日,吉林省     

蒋定之在2008年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上强调：建设长效机制 巩固扩大战果 确保实现“三年大见成效”工作目标

3月6日,银监会在京召开2008年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议。银监会党委副书记.副主席蒋定之出席会议并作重要讲话,强调要建设长效机制,巩固扩大战果,确保实现＂三年大见成效＂工作目标。蒋定之指出,2006年初,针对农村合作金融机构案件高发的严峻形势,银监会党委提出了三年专项治理工作规划,     

农村呼唤“白话金融”

农信社内部稽核是对其单位内部控制的有效性、财务信息的真实性和完整性以及经营活动的效率和效果所开展的一种评价。通过稽核可及时掌握辖内农信社的经营情况和风险状况,发现和预警风险隐患,促进信用社稳定健康发展。当前农信社由于稽核工作底稿规范力度不够,格式不     

岳池联社：实行案件风险防范“承包制”

为确保案防工作落到实处,四川岳池农村信用合作联社（以下简称联社）实行案件风险防范“承包制”。即以各业务线条为单位,采取“条块化”管理,层层签订案件防范及安全工作目标责任书,突出责任主体,以此形成风险共担机制。同时,联社还进一步抓好信息传导,把握发展重点,切实解决违规操作、制度执行不力、“重审批、轻管理”及案件防范工作“上热下冷”等问题,多管齐下,全力做好案件风险防范工作。     

建设长效机制 巩固扩大战果 确保实现“三年大见成效”工作目标—银监会党委副书记、副主席蒋定之在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话（摘）

一、案件专项治理工作成绩显著 银行业案件专项治理工作是按照国务院的统一部署开展的,于2005年初启动,最初主要集中在大中型商业银行,一直到当年7月份才扩大到农村合作金融机构。大中型商业银行的案件专项治理工作,用了两年时间,从2007年开始转入操作风险的日常监管。2006年初,针对农村合作金融机构案件高发的严峻形势,     

农村中小金融机构案件责任追究有章可循

日前,银监会发布了《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（以下简称《指导意见》）。这是合作金融机构监管部（以下简称合作部）对银监会组织开展的农村合作金融机构三年案件专项治理工作进行总结后推出的重要举措。其主要目的是进一步推动农村中小金融机构案件风险防控工作。     

试析后危机时代农村中小金融机构案件风险防范的储备性措施

案件防控专题之一 编前语：在今年2月份召开的农村中小金融机构监管工作会议中,中国银监会明确指出,从今年起,将再利用三年时间开展案件防控治理活动,农村合作金融机构虽然在前一轮的案件专项治理中实现了“三年大见成效”的预期目标,但是总体上来说,目前的发案率和涉案金额仍然较高。如何构建农村合作金融机构案件防范的长效机制,巩固已有治理成果,切实打赢这场持久战。这是我们应该密切关注和深入思考的问题。     

稽查：“护航”稳健经营 记全国案件专项治理先进单位——吉林省联社稽查局

新闻回放：2005年10月27日,来自全国各省（区、市）信用联社（农村合作银行、农村商业银行）和部分银监局合作处的负责人共60余人集聚北京九华山庄,共商案件治理策略,探寻案防长效机制。随着案件专项治理工作的深入开展,各级领导都非常重视,并且周密部署案件专项治理实施方案,农村信用社出现的违法违规问题相继被查出陆续暴露,规章制度逐步得到清理完善,     

印江：“三结合”与“三突破”

今年以来,贵州省印江土家族苗族自治县联社大力抓好案件专项治理工作,使案件专项治理与业务发展以及其他各项工作齐头并举,互相促进。     

唐双宁副主席在农村合作金融机构案件专项治理工作会议上强调：分类治理 标本兼治 把农村合作金融机构案件专项治理工作推向深入

银监会党委委员、副主席唐双宁在日前召开的2007年农村合作金融机构案件专项治理工作会议上强调,要分类治理,标本兼治,把农村合作金融机构案件专项治理工作推向深入。唐双宁指出,在农村合作金融机构案件专项治理工作起步晚、基础差、存案多和防控难度大的情况     

倡导精细化监管 提升案件防控效能——山西阳泉银监分局五项措施实现农信社“零案件”

针对农信社点多面广,经营管理链条长,员工素质参差不齐,内部管理较为薄弱的实际,近年来,山西阳泉银监分局始终把农信社作为辖区银行业案件防控的重中之重,及时调整思路,全面实施精细化监管,走出了一条符合阳泉农信社实际的案件防控新路子,使之成为山西省唯一连续五年“零案件”的农信社。     

破解“零案件”密码——四川省岳池县农村信用联社案件防控机制建设扫描

近年来,四川省岳池县农村信用联社(以下简称联社)着手于建立案件防控长效机制,健全制度规程,采取防、控、堵相结合,重点在明晰底线、共建防线、坚守红线这三线合一建设上做文章、下工夫,不断提高全辖员工的案防意识、能力和水平,确保了零案件目标的实现。强化教育,明晰底线意识层的疏漏往往是诱发案件的罪魁祸首。为防患于未然,岳池县联社坚持以教育为抓手,让全辖从业人员明白底线。     

案件治理篇：重在构建长效机制

为有效遏止农村合作金融机构案件数量和金额持续上升、大要案频发,2006年3月20日,银监会在京专门组织召开了全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议。银监会副主席唐双宁明确指出,监管部门和农村合作金融机构要全面做好案件专项治理工作,做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效,力争实现“一     

防微杜渐 筑牢“防火墙”

“千丈之堤,以蝼蚁之穴溃;百尺之室,以突隙之烟焚”,对于银行业金融机构而言,案件专项治理工作是成就“千里之堤”的保障和前提。广东省农信社清醒地认识到案件专项治理工作的重要性,扎实推进案件专项治理工作,做到“工作方法有创新,查处问题有深度,违规处理有力度,整改落实有成效”,基本实现了中国银监会提出的“一年初见成效”的阶段性目标。     

强化措施 全力推进 狠抓案件防控工作

2009年3月,我行连续发生三起员工违法案件.虽然涉案金额小、直接处理面窄,但是性质恶劣,教训深刻.分行党委通过认真剖析,深刻反思,认识到案件虽然发生在基层,但自治区分行对新的形势下案件防控的认识不够充分、措施没有及时跟进,而且潜在风险隐患仍然存在,案件防控的形势十分严峻,不狠抓不行、不狠刹不行,必须在全行形成案件防控高压态势,坚决遏制案件高发势头.