开证行有意欺诈引起付款纠纷

开证行有意欺诈 2007年8月,国内A公司与国外的B公司签订了价值达20万美元的保鲜水产品的出口合同。B公司委托其银行开来的即期跟单信用证中,无任何不利或风险条款,并限定国内某通知行为议付行。在信用证规定的最迟装运期即9月31日,A公司将货物装入15个40尺集装箱交付给承运人。     

航空运输下的单证相符更应谨慎

[案例]1996年某食品公司(以下为A公司)与格林贸易有限公司(以下为B公司)签订了一份出口一批冻对虾仁的合同。B公司根据合同条款开来的信用证规定:冻对虾仁每磅13/15只，7.995吨5%增减。采用航空运输，不迟于1996年5月15日，航空运输收货人做成B公司。A公司依据合同和信用证的规定，于1996年5月12日将货物装运完毕，13日备妥信用证项下的各项单据向议付行交单。议付行审单无误后，于14日向开证行寄单。货物到达目的地后，B公司立即办理提货手续将货物提走。但后来，A公司却收到开证行拒付电称单证不符：“我信用证规定数量7.995吨，你方所…     

修改信用证,"时限"是把无情剑

江苏运通贸易公司向新加坡华益商行出口一批榛子仁。合同规定，货物必须用木箱或胶合板装运，内衬蜡纸或硫酸纸。2005年5月6日，新加坡华益商行开来的信用证要求胶合板箱装运，内衬蜡纸。     

谈谈跟单信用证中出现的双到期问题

在出口业务中,国外开来的信用证中往往存在着双到期的情况,在“重合同,守信用”,保证安全收汇的前提下,正确处理好这类问题有一定的现实意义。本文仅就我们了解的情况,谈一些粗浅的体会。要了解跟单信用证的双到期问题,首先要弄清货物装运期和信用证有效期两个概念及其相互关系。在出口业务中,根据买卖双方签订的以即期信用证支付的合同,买方应按合同规定的时间给卖方开立不可撤销的跟单信用证。在审核买方来证时,要看货物的装运期和信用证的有效期规定得是否明确。     

核桃仁信用证纠纷案的启示

案例: 我进出口公司A公司向英国出口一批核桃仁,共100万吨.国外B公司开来的信用证规定:"100M/T,Walnut meats from Xingang to London,and 60M/T of Walnut meats from Xingang to Liverpool instead of original stipulation,other terms of L/C remain unchanged"(装运改为:40公吨核桃仁,从新港到伦敦,60公吨核桃仁,从新港到利物浦,信用证中其他条款保持不变.)接到此证后,A公司用S轮将40公吨核桃仁从新港运往伦敦,提单日期为3月31日,用W轮将60公吨核桃仁从新港运往利物浦,提单日期为4月1日.之单至银行,遭到银行拒付,理由是货物分批装运了,与信用证要求不符,且部分货物的装运时间也与来证不符.收到拒付通知后,A公司致电银行予以反驳:"我方是按照国外改证的要求做的,贫物均由轮船沿同一航线运往英国,根据UCP500第40条b款规定,我方做法不应视为分批,且装运时间符合来证规定,故你方应接受单据,按时付款."银行不接受A公司的反驳理由,经多方交涉,最终以削价处理而结案.     

空运方式下的信用证风险

案例:2004年3月,上海某电子进出口公司(以下简称中方)与美国某公司(以下简称美方)签订价值10万美元的电子产品出口合同,合同中规定的贸易条件为CFRNEWYORKBYAIR,支付方式为不可撤销的即期信用证,装运期为2004年4月间从上海空运至纽约。合同订立后,美方通过纽约一家银行开来信用证,通知行和议     

敲响信用证业务中的风险警钟

国内A公司与外商签定了一笔进口钢材的合同,货物价值为504万美元,合同规定以信用证方式结算。 A公司依约对外开出信用证后,在信用证装期内,外商发来传真称货物已如期装运。不久开证行即收到议付行转来的全套单据,提单表明货物于某东欧港口装运,在西欧某港口转运至国内港口。单据经审核无不符点,开证行对外承兑。 A公司坐等一个多月,货物依然未到,深感蹊跷,遂向伦敦海事局进行查询,反馈回来的消息是:在所述的装船日未有属名船只在装运港装运钢材。由此断定这是一起典型的以伪造单据进行的信用证诈骗。但此时信用证项下单据已经开证行承兑,且据议付行反馈回的信息,该行已买断票据,将融资款支付给了受益人。开证行被迫在承兑到期日对外付款,A公司损失惨重。     

析一起出口商痛失国外买家案

一、案情简介 2002年12月20日,厦门YT贸易有限公司(以下简称YT公司)与波兰ABC有限公司(以下简称ABC公司)签定一份HDPE塑料袋出口合同,其数量为3,000,000 PCS,总额为USD13,350.00 CIPWARSAW,可溢短装10%,不允许分批装运,支付方式为不可撤销的即期信用证.2003年1月14日,波兰ABC公司按合同规定通过波兰C银行(波兰ABC有限公司所在地银行)开来了信用证.装运期为2003年2月16日之前,交单期为装运后10天之内,信用证有效期内.     

熟悉规则减少失误--从一起单证不符点案谈跟单信用证下缮制单据的几个问题

[案情简介] 2003年9月Y公司向东南亚某国客商出口一批磷矿石,信用证的货物描述为(DESCRIPTION OFGOODS):50,000 MT ROCK PHOSPHATE FOBFANGCHENG,CHINA AS PER PROFORMA INVOICENO.NV03R-1...     

简单推理惹官司

案情2000年2月,上海 A 公司与美国 B公司签订购买2000吨俄罗斯产苯酐国际货物买卖合同。约定由上海 A 公司向美国 B 公司购买俄罗斯产苯酐2000吨,付款方式为不可撤销即期付款跟单信用证。上海 A 公司按买卖合同约定依时申请上海 C 银行开出以美国 B 公司为受益人的不可撤销即期付款跟单信用证,信用证条款包括合同编号、货物品名、货物总重量(净重和毛重)、货物包装用50公斤袋装、40尺集装箱装运,但没有列明货物袋装总件数以及是否每袋重量必须为50公斤包装(注:该信用证适用国际商会"跟单信用证统一惯例"即国际商会第500号出版物)。英国 B 公司收到该信用证后,经审核接受了该信用证,并按合同约定备货装运。按合同约定装运货物后。美国 B 公司即按信用证条款要求制作议付单证,并将全套议付单证交议付行美国 D 银     

买方利用软条款改变信用证性质案

[案情简介]某 A 进出口公司,向卡斯基贸易有限公司出口一笔货物,国外开来信用证在特别条款中规定:"A certificate issued by thebeneficiary and countersigned by buyer'srepresentative Mr.Jeremiah,his signaturemust be verified by opening bank,certifyingthe quality to conform to sample submittedon 7th June.1996."(受益人出具证明书证明品质符合1996年6月7日提供的样品。证书并由买方代表 J 先生会签,其签字须由开证行核实。)A 进出口公司根据装运期的要求即办理了租船订舱,并按上述信用证条款于7月26日即发电邀请对方代表来装运港验货,但时过半个多月一直未见买方代表来到。由于对方代表未到又无法进行     

从一则案例看ISBP关于不符点的处理规则

2000年5月，澳大利亚的A公司与美国的B公司签订一份买卖合同，由前从后进口一批货物。6月．A公司向本国的X银行申请，由X银行开出信用证给B公司，并指定美国的C银行作为该信用证的保兑行。9月，B公司按信用证要求如期装运货物后，备齐信用证所规定的所有单据向保兑行提示．要求保兑行付款。但是，保兑行发现B公司提交的发票上使用的重量单位     

一则SWIFT信用证损失案的教训

<正> 一、案例简介某外贸公司与新加坡中间商签订出口冷冻蔬菜到西班牙的销售合同。合同中规定:买方必须于2000年3月15日前开立信用证,卖方在收到信用证后1个月内装运货物。2000年3月12日新加坡中间商如期开来SWIFT信用证,但信用证是用MT199格式开给外贸公司的。对此客户解释说:因开证行与国内银行无委任关系,故采用     

信用证修改书处理不当致损案

[案情简介]B.F.进出口公司于1995年10月25日接到买方开来信用证,该证有关条款规定:"……covering shipment of 250 M/Tons of WhiteKidney Beans,packed in now gunny bags.Shipmentfrom Chinese ports to karachi not later than 25 thDec.1995.Partial shipments are not permitted"。B.F.进出口公司根据信用证要求按时将250吨货物整装备妥,于11月5日开始装船,翌日又接到买方增额修改信用证,数量增加100吨。B.F.进出口公司认为原信用证规定250吨不许分批装运可以照办,对于增额部分也可以按原数100吨不分批量装出。B.F.进出口公司于11月10日将250吨货物已装完的全套单据办理议付。该证系自由议付信用证,B.F.进出口公司决定向该公司往来行——A银行交单。交单时,B.F.进出口公司认为250吨的单据与修改证无关,所以只附原开信用证,未附信用证修改书。议付行审单时未发现任何问题,即向开证行寄     

照单投保一点儿不能少

[案情简介]Case SynopsisC轻工业品进出口公司对日本Y株式会社出口一笔玻璃器皿。2001年3月11日国外开来信用证,信用证有关保险条款规定:1.“Insurance policy in duplicate covering ocean marinecargo clauses F.P.A Including Risk of Breakage and transshipmentrisk…”(保险单一式两份,投保海洋运输货物平安险,包括破碎险和转船险…)2.在特别条款中又规定:Shipping advice must be sent toaccount by cable after shipment and a Inspected copy of this cableto accompany the negotiating documents.”(装船后须向开证     

对《UCP500》第9条款的一点质疑

[案例]日本一家出口公司A与俄罗斯某进口公司B签订一份CFR合同,合同规定:由日本A公司向俄罗斯B公司出口鳕鱼1,000公斤,付款方式为不可撤销即期信用证,且注明信用证受的约束.B公司在规定的时间内开来信用证,A经认真审证,确认无误后开始备货.     

慎防信用证诈骗的思考

一、案情简介 一韩国客商持样品主动登门大连M公司,欲订购半短大衣发往欧洲.经过双方协商达成一笔进料加工复出口的交易并签定了两个货物买卖合同:一个是大连M公司从韩方进口服装面料的进口合同,合同金额为470万元人民币,其价格条件为CIF中国大连,支付方式为远期信用证180天;另一个合同是韩国客商从大连M公司进口半短大衣12,000件的出口合同,合同金额为64万美元,支付方式为即期信用证,使用前一个合同提供的进口面料.     

装运期一天之差谁之过--对L/C装运时间的理解和把握

一 大连某公司(以下简称A公司)与日本某公司(以下简称B公司)在某年7月签订了一份抹布出口合同,付款方式为不可撤销的即期信用证,信用证金额为38,000美元,装运港为宁波,目的港为日本神户,允许分批装运.合同中规定最迟装运期为某年9月17日.     

信用证援引合同品质条款是否有效力?

案情回顾 2000年第四季度,中国某市A公司与英国T公司达成协议,以CFR贸易术语、海运及信用证支付方式进口原料若干吨,价值十余万英镑.双方签订合同后,A公司据合同内容通过当地银行向T公司开出即期、不可撤销信用证一份,由于货物的品质规格比较复杂,所以证内规定:"品质按照××年签订的第××号购货确认书为准".合同内对货物品质要求的关键部分是:"水分不能过高,标准水分5%,最高不能超过8%,如当水分超过5%时,则每超过1%单价应相应下调1%".国外T公司收到信用证后按时装运并将信用证规定的全套单据送交当地银行索偿,后者按有关规定将单据寄至我国开证银行求偿.     

倒签提单及收货人的权益保护

倒签提单(Anti-dated Bill of Lading),是指承运人在货物装船完毕时,应托运人的请求,将提单签发日期提前而签发的提单.国际货物运输中,由于各种原因,货物未能在信用证规定的最晚装运日期内装运.货物的卖方为了顺利结汇或从开证行处获取信用证项下的货款,往往将信用证所要求的提单中的装运日期倒签.