处置非法集资问题探析

非法集资严重威胁社会稳定和经济发展,笔者根据对九大类非法集资案例的总结与特征分析,就处置非法集资问题提出了健全工作机制、加大监测预警、完善法规制度、提升宣传效果、改革金融服务等多个方面切实可行的对策建议。     

如何跳出非法集资管理的怪圈——兼谈银监部门在非法集资监管中的职能定位

非法集资监管经历了社会集资、乱集资和非法集资管理三个阶段。但是目前与非法集资相关的政策规定模糊、法律法规相对滞后。特别是关于企业内部集资政策规定，更处在法律的边缘。因此，有必要对非法集资政策法律进行认真思考。[编者按]     

非法集资处置民间借贷的“野蛮生长”

近年来,我国民间融资的发展势头极为迅猛,一方面有利于融通社会闲散资金,弥补银行业融资不足;另一方面由于有关民间借贷法律法规的规定不甚明确,市场失范导致非法集资案件时有发生,整体上处于一种“野蛮生长”的自然状态。本文拟对日趋活跃的民间借贷行为的合法性进行分析,并对当前非法集资处置提出相关政策建议。     

基于特大非法集资案背景下的洗钱风险防范研究——以内蒙古7·20特大非法集资案为例

非法集资活动与一般经济犯罪相比,往往呈现涉及面广、人员众多、金额巨大、损失严重的特征。从实践来看,2012年内蒙古成功破获了"7.20"特大非法集资案,在涉案主体和资金交易方面都有一些可疑特征,有助于我们对洗钱风险的识别与防范。     

人民银行分支机构内控风险点及防范对策研究

本文分析了人民银行分支机构风险管理的现状和存在问题,针对人民银行的业务和管理特点,提出了内控风险点识别、分析和量化以及等级划分的方法和标准,综合分析风险发生的可能性和影响后果,确定风险等级,并制定相应的应对策略和措施。在此基础上,本文就如何进一步健全分支机构风险管理架构、明确职责、培育风险管理文化、加强风险监测、开展内部控制审计评价、完善内控制度、建立内控安全长效机制提出了对策措施。     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字...     

县级人民银行职能定位研究

随着经济体制深刻变革和人民银行职能调整,加之科技进步及交通条件的改善,人民银行县支行履行职能的内外部环境发生了重大变化。重新设计县支行职能定位,依法履行好各项职能,已成为亟待研究解决的课题。本文旨在通过对张家口辖区县支行履职现状及存在问题的调查,提出县支行内设机构及岗位整合设计重点的一些思路。     

谨防银行员工参与非法集资

本文主要研究了非法集资犯罪的特点及危害,并对银行员工这一特殊主体参与非法集资犯罪的原因及表现形式进行了分析。在此基础上,从强化银行内控管理、加强员工行为监管、开展职业操守教育等方面提出防范银行员工参与非法集资活动的对策和建议。     

浅谈改革后人民银行县支行职能转换和定位

人民银行县支行作为中央银行的基层机构,在金融体制改革后何去何从,是县人行广大干部职工最关心的问题。文章就监管职能分离后基层人行的职能如何转换和定位进行了思考。     

投融资视角下非法集资的预防与处置

非法集资的概念、特征和危害性在我国,非法集资尚无统一的法律定义．日前较为通行的是1997年1月中日人民银行颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》第1条的规定：“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,     

财险公司分支机构风险防范初探

当前,保险公司面临诸多风险,控制和防范风险,对于经营风险的财产保险公司来说十分重要。本文对常见风险进行归类,并对这些风险提出相应的对策,以供参考。     

财险公司分支机构风险防范初探

当前,保险公司面临诸多风险,控制和防范风险,对于经营风险的财产保险公司来说十分重要。本文对常见风险进行归类,并对这些风险提出相应的对策,以供参考。     

基层人民银行资金风险防范探析

本文从风险控制体系、内控制度、制度执行、人员管理等方面分析了人民银行资金风险成因,提出了转变思想观念、优化内部控制、发挥员工能动性的政策建议。     

非法集资"处置难"问题透视

近年来非法集资活动屡禁不止。本文通过分析非法集资“处置难”的原因,从法律层面对处置非法集资等问题进行探讨,提出相应的对策建议。     

人民银行县支行职能定位的重新思考

在我国金融业改革与发展进程中,人民银行与商业银行的职能定位早已明确,许多做法也正与国际接轨.但在人民银行自身体制改革中,却呈现出诸多模糊因素,货币政策与金融监管职能的分与合,大区分行、监管办、省会中支三者职能的分与调,县级支行职能的逐步萎缩等等,从总体上较难体现人民银行自身体制的战略性改革目标及分步骤实施行动.     

人民银行会计联行业务的风险防范

近年来，人民银行系统发生多起利用会计联行挪用、盗窃资金的经济大案，暴露了人民银行会计联行业务管理中存在不少漏洞和问题，这些问题直接影响会计联行工作的质量，对银行资金的安全也构成了威胁，应当引起高度重视，并采取有力的措施加以解决，消除隐患。     

当前非法集资的原因、难点及对策建议

近年来,非法集资活动在我国一些地区频繁发生,严重干扰了正常的经济金融秩序,有的甚至影响到社会稳定。在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下,迫切需要做好预防和处置工作,有效遏制非法集资高发势头。本文在对各地非法集资案例分析的基础上,提出了相应的对策建议。     

人民银行会计联行的风险与防范

为了切实加强人民银行会计联行管理，堵塞漏洞，中国人民银行总行于8月至11月在全国范围内组织开展了会计联行大检查。笔者有幸参加了这次检查，本文通过对会计联行风险的主要表现和产生原因进行分析，主防范会计联行风险提一些拙见。     

改革后人民银行与银监会职能定位的现实思考

银行业监管职能从人民银行分离以后,人民银行与银监会各自职能的正确定位及其关系的协调,直接关系到这种专业化改革的绩效.本文在分析货币政策与金融监管关联性的基础上,通过借鉴西方发达国家金融监管变动的特点与经验,对改革后我国人民银行和银监会的职能定位进行了现实思考,文章最后提出了建议性的几个观点.